2024年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷精品5550.pdf

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟年级专业_____________学号_____________姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1.对于基金合同生效1年以上但不满5年的基金，关于其宣传推介材料业绩登载，下列说法错误的是（）。A．基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或摘取自基金定期报告B．计算业绩表现数据应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则C．基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，展示的任意业绩区间应当不超过6个月D．应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩答案：C解析：A项，基金业绩表现数据应当经基金托管人复核或者摘取自基金定期报告。B项，应按照有关法律法规的规定或者行业公认的准则计算基金的业绩表现数据。C项，基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当同时登载基金业绩比较基准的表现，展示的任意业绩区间均应当超过6个月。D项，基金合同生效1年以上但不满5年的，应当包含自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩。2.下列属于基金管理人内部控制要求的是（）。Ⅰ．部门设置体现权责明确、相互制约的原则Ⅱ．公开、公平、公正原则Ⅲ．强化内部监督稽核控制Ⅳ．建立完善岗位责任制度A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、Ⅲ、ⅣC．Ⅱ、Ⅲ、ⅣD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：B解析：基金管理人的内部控制要求包括：①部门设置体现权责明确、相互制约的原则；②严格授权控制；③强化内部监督稽核控制；④建立完善岗位责任制度和科学、严格的岗位分离制度；⑤严格控制基金财产财务风险；⑥建立完善的信息披露制度；⑦建立严格的信息技术系统管理制度；⑧建立科学严密的风险管理系统。3.某投资人选择后端方式认购新发行的股票型基金，其持有期限至少超过（）年，则基金管理人可免收其后端认购费用。A．2B．1C．3D．5答案：C解析：基金管理人可以选择根据投资人持有期限不同分段设置申购费，对于持有期低于3年的投资人，基金管理人不得免收其后端申购（认购）费用。4.某公募基金从业人员甲发现基金经理乙的妻子在进行证券投资，但乙并未向公司申报登记，下列关于甲的行为错误的是（）。A．甲立即提示乙应向公司进行证券投资申报B．甲立即建议乙的妻子在公司发现前尽快卖出所持有的证券C．甲立即报告公司合规部门核查此事D．甲立即向公司领导报告此情况答案：B解析：根据《中华人民共和国证券投资基金法》的规定，公开募集基金的基金管理人的董事、监事、高级管理人员和其他从业人员，其本人、配偶、利害关系人进行证券投资，应当事先向基金管理人申报，并不得与基金份额持有人发生利益冲突。本例中，基金经理乙的妻子进行证券投资，乙没有向所在公司事先申报，是违法行为。甲发现后立即向公司报告，是符合职业道德要求的行为。5.对于一般开放式混合型基金A类基金份额（不收取销售服务费），收取的赎回费以及计入基金财产的比例，符合相关法规要求的是（）。A．赎回时持有期为20日，收取0.75%的赎回费，并全额计入基金财产B．赎回时持有期为4个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的25%计入基金财产C．赎回时持有期为5日，收取1.20%的赎回费，并全额计入基金财产D．赎回时持有期为2个月，收取0.5%的赎回费，并将赎回费的50%计入基金财产答案：A解析：目前对于不收取销售服务费的（一般为A类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归基金财产的比例有以下规定：①对持续持有期少于7日的投资人收取不低于1.5%的赎回费，对持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.75%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产；②对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产；③对持续持有期长于3个月但少于6个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的50%计入基金财产；④对持续持有期长于6个月的投资人，应当将不低于赎回费总额的25%计入基金财产。6.关于基金管理公司风险管理的目标，下列表述错误的是（）。A．在风险最大化的前提下，确保基金投资人利益最大化B．将风险管理纳入各部门和所有员工年度绩效考核范围C．有效维护公司股东及基金投资者利益D．自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格答案：A解析：基金公司风险管理的目标可以概括为下列几个方面：①严格遵守国家有关法律法规和公司各项规章制度，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格。维护基金投资人的利益，在风险最小化的前提下，确保基金份额持有人利益最大化。②不断提高公司的经营管理和专业水平，提高对投资决策、经营管理中存在风险的警觉性，有效维护公司股东及基金投资者的利益。③建立行之有效的风险控制制