2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷精品.pdf

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟年级专业_____________学号_____________姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1.投资者的投资决策受到包括个人背景在内的多种因素影响，下列属于个人背景的是（）。Ⅰ．投资知识Ⅱ．社会阶层Ⅲ．受教育程度Ⅳ．性格A．Ⅰ、Ⅱ、ⅣB．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC．Ⅰ、ⅢD．Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ答案：B解析：投资者的投资决策受到多种因素的影响，大致可分为两类，一是个人背景，二是社会环境。个人背景包括投资者本人的受教育程度、投资知识、年龄、社会阶层、个人资产、心理承受能力、性格、法律意识、价值取向及生活目标等。社会环境因素包括政治、经济、社会制度、伦理道德、科技发展等。2.为了有效保障基金财产的安全，基金资产由（）。A．基金注册登记机构负责保管B．基金托管人负责保管C．基金管理人负责保管D．基金份额持有人自行保管答案：B解析：为了保证基金资产的安全，《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使基金托管人成为基金的当事人之一。3.下列关于基金销售机构提供的增值服务的说法中，正确的是（）。A．以基金销售人员的名义可以与投资人签约并由其提供个性化的增值服务B．增值服务内容应当在基金合同、招募说明书中予以详细揭示C．增值服务是基金销售机构在基金合同、招募说明书规定的服务范围之外提供的附加服务D．为满足不同投资人的个性化需求，同一增值服务的协议可以由各投资人自主拟定答案：C解析：基金销售机构为基金投资人提供增值服务的，可以向基金投资人收取增值服务费。增值服务是指基金销售机构在销售基金产品的过程中，在确保遵守基金和相关产品销售适用性原则的基础上，向投资人提供的除基金合同、招募说明书约定服务以外的附加服务。基金销售机构收取增值服务费的，应当符合下列要求：遵循合理、公开、质价相符的定价原则；所有开办增值服务的营业网点应当公示增值服务的内容；统一印制服务协议，明确增值服务的内容、方式、收费标准、期限及纠纷解决机制等；基金投资人应当享有自主选择增值服务的权利，选择接受增值服务的基金投资人应当在服务协议上签字确认；增值服务费应当单独缴纳，不应从申购（认购）资金中扣除；提供增值服务和签服务协议的主订体应当是基金销售机构，任何销售人员不得私自收取增值服务费；相关监管机构规定的其他情形。基金销售机构提供增值服务并以此向投资人收取增值服务费的，应当将统一印制的服务协议向中国证监会备案。4.关于基金公司内部控制大纲涉及的内容，下列正确的是（）。Ⅰ．明确内控目标和内控原则Ⅱ．明确控制环境和信息与沟通Ⅲ．明确内部控制监督A．Ⅰ、ⅢB．Ⅰ、ⅡC．ⅡD．Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ答案：D解析：公司内部控制大纲是对公司章程规定的内控原则的细化和展开，是各项基本管理制度的纲要和总揽。内部控制大纲应当明确内控目标、内控原则、控制环境、内控措施等内容，此外还包括风险评估、信息与沟通、内部控制监督和附则。5.资产管理行业的受托资产通常是（）。A．金融资产B．金融资产和实物资产C．实物资产D．金融资产、实物资产和其他监管部门认可的资产答案：A解析：资产管理一般是指金融机构受投资者委托，为实现投资者的特定目标和利益，进行证券和其他金融产品的投资并提供金融资产管理服务、收取费用的行为。资产管理的特征之一是，从受托资产来看，主要为货币等金融资产，一般不包括固定资产等实物资产。6.基金监管“三公”原则中的公正原则是指（）。A．基金市场主体平等，要求基金监管机构依照相同的标准衡量同类监管对象的行为B．要求基金监管机构的监管规则和处罚应当公开C．对监管对象公正对待，一视同仁D．要求作为证券监管对象之一的基金市场具有充分的透明度，实现市场信息公开化答案：C解析：公正原则，要求基金监管机构在公开、公平基础上，对监管对象公正对待，一视同仁。作为基金监管原则的“三公”原则，重在“公正”，即公正监管：公正执法，是依法监管原则的具体化。7.关于中国证券投资基金业协会在基金职业道德教育方面发挥的作用，下列表述错误的是（）。A．中国证券投资基金业协会对违规的基金从业人员可实施纪律处分B．中国证券投资基金业协会在法律法规层面对基金从业人员的执业活动享有执法监督权C．中国证券投资基金业协会是基金行业的自律性组织，更侧重在职业道德层面对基金从业人员进行监督D．中国证券投资基金业协会有权制定并颁布基金从业人员自律规则答案：B解析：政府监管机构是在法律法规的层面对基金从业人员的执业活动进行监管，基金业协会更侧重在职业道德的层面对基金从业人员的执业活动进行监管。8.关于货币市场和资本市场的理解，下列表述错误的是（）。A．货币市场