2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》考试试卷精品.pdf

****2021年基金从业资格考试《基金法律法规、职业道德与业务规范》课程试卷（含答案）__________学年第___学期考试类型：（闭卷）考试考试时间：90分钟年级专业_____________学号_____________姓名_____________1、单选题（49分，每题1分）1.监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚，该监管原则是（）。A．公开、公平、公正监管原则B．适度监管原则C．审慎监管原则D．依法监管原则答案：D解析：依法监管是指监管机构的设置及其监管职权的取得，必须有法律依据；监管职权的行使，必须依据法律程序，既不能超越法律的授权滥用权力，也不能怠于行使法定的职责；对违法行为的制裁，必须依据法律的明确规定，秉公执法，不偏不倚。依法监管原则是行政法治原则的集中体现和保障，政府基金监管必须坚持依法监管原则。2.某基金宣传材料有如下内容：“基金单位净值达到1.110后开放申购，基金公司销售人员向投资者承诺基金会净值归一，以便投资者在同一起跑线上享受投资收益，欲购从速”，下列表述正确的是（）。A．不可以使用“欲购从速”强调集中营销的表述B．销售人员的承诺不属于业绩承诺，不构成违规承诺C．“净值归一”符合保护投资者原则D．在不损害投资者权益的前提下，可以使用“净值归一”作为基金推介方式答案：A解析：基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述；②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述；③不得使用“欲购从速”“申购良”等机片面强调集中营销时间限制的表述；④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。3.基金托管人出现（）情形时，中国证监会可取消其托管资格。A．履行法定职责未能勤勉尽责B．在履行法定职责时存在失误C．托管人高级管理人员被行政处罚D．连续3年没有开展基金托管业务答案：D解析：中国证监会、中国银保监会对有下列情形之一的基金托管人，可以取消其基金托管资格：①连续3年没有开展基金托管业务；②违反《中华人民共和国证券投资基金法》规定，情节严重的；③法律、行政法规规定的其他情形。4.某投资人赎回某开放式混合型基金C类基金份额（收取销售服务费）持有期为20日，收取的赎回费为100元，该赎回费计入基金财产的金额为（）。A．50元B．75元C．100元D．25元答案：C解析：对于收取销售服务费的（一般为C类份额）一般股票型和混合型基金赎回费归属基金财产比例的规定为：持续持有期少于30日的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将上述赎回费全额计入基金财产。5.关于风险管理部的风险管理职能和汇报路径，下列说法错误的是（）。A．风险管理部对业务进行定性和定量评估B．为统一管理，风险管理部可以与投资部门汇报路径一样，向投资总监报告C．风险管理部对风险管理承担独立评估、监控、检查和报告职责D．风险管理部对新产品、新业务进行独立监测和评估答案：B解析：B项，风险报告和监控是风险管理中的核心操作环节。基金公司应当建立清晰的报告监测体系，对风险指标进行系统和有效的监控，根据风险事件发生频率和事件的影响来确定风险报告的频率和路径。6.T日是投资者申购或赎回基金申请日，关于基金份额登记时间，下列表述错误的是（）。A．债券型基金通常是T＋1日确认登记B．股票型基金通常是T＋1日确认登记C．货币市场基金通常是T＋0日确认登记D．QDII基金通常是T＋2日确认登记答案：C解析：对于不同基金品种，份额登记时间可能不一样，一般基金通常是T＋1日登记。而QDII基金则通常是T＋2日登记。7.某基金管理公司拟开展以下营销活动，其中符合合规要求的是（）。A．公司网站专栏比较管理同类基金的管理人，提及“××金公司投研实力不强”B．在客服电话来电等待中播放“××基金——避险的不二之选”的广告语音C．使用“安心享受成长”作为宣传语D．邀请著名经济学家在宣传会上介绍基金业动态答案：D解析：基金宣传推介材料必须真实、准确，与基金合同、基金招募说明书相符，不得诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。不得登载单位或者个人的推荐性文字。不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述。8.下列关于申请注册基金销售业务资格应当具备的条件，说法错误的是（）。A．销售网点数量符合证监会对基金销售业务的要求B．财务状况良好，运作规范稳定C．制定了完善的资金清算流程、业务流程D．有评价基金投资人风险承受能力和基金产