甘肃省秦安县《证券从业之金融市场基础知识》考试通关秘籍题库含答案（考试直接用）.docx

专业《证券从业之金融市场基础知识》考试题库，word格式可自由下载编辑，附完整答案！

甘肃省秦安县《证券从业之金融市场基础知识》考试通关秘籍题库含答案（考试直接用）

第I部分单选题（100题）

1.—般来说，具有高度流动性的债券同时也是较安全的，因为它不仅可以迅速地转换为货币，还可以按一个较稳定的价格转换。关于债券不能收回投资的风险的说法有误的是（）。
A:不同的债务人不履行债务的风险程度是不一样的
B:市场利率水平影响债券的转让价格
C:政府债券不履行债务的风险较高
D:债务人不履行债务导致债券不能收回投资
答案：C

2.行为金融学认为，有一项因素是影响投资决策和资产定价不可或缺的重要因素，主要通过投资者对资产价格走势的预期来体现，该因素为（）。
A:体制或管理因素
B:文化因素
C:心理因素
D:人口因素
答案：C

3.个人收入、国内生产总值等属于经济指标分类中的（）。
A:同步性指标
B:技术性指标
C:先行性指标
D:滞后性指标
答案：A

4.2020年8月1日起执行的《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案。侧袋机制，将基金投资组合中的特定资产从原有账户分离至（）个专门账户进行处置清算，目的在于有效隔离并化解风险，确保投资者得到公平对待，属于流动性风险管理工具。
A:2
B:3
C:5
D:1
答案：D

5.银行利用自身在机构网点、技术手段和信息处理等方面的优势，代理客户承办收付和委事项，并收取手续费的业务是（）。
A:表内业务
B:其他业务
C:表外业务
D:中间业务
答案：D

6.有的债券附有一定的选择权，即发行契约中赋予债券发行人或持有人具有某种选择的权利。关于有选择权的债券，下列说法有误的是（）。
A:附有新股认购权条款的债券表明债券持有人具有按约定条件购买债券发行公司新发行的普通股股票的选择权
B:附有可转换条款的债券表明债券持有人具有按约定条件将债券转换成发行公司普通股股票的选择权
C:附有出售选择权条款的债券表明债券持有人具有在指定的日期内以票面价值将债券在市场上出售的权利
D:附有赎回选择权条款的债券表明债券发行人具有在到期日之前买回全部或部分债券的权利
答案：C

7.对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临着（）与（）。
A:市场风险合规风险
B:市场风险政策风险
C:系统风险非系统风险
D:外部风险内部风险
答案：D

8.公司债券公开发行的条件之一是。公司债券上市前，发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息的()倍。
A:2
B:1
C:5
D:1.5
答案：D

9.根据《证券法》，在我国设立证券登记结算公司应当具备的条件中，自有资金不少于人民币()亿元。
A:3
B:10
C:2
D:5
答案：C

10.以下不属于股票特征的是（）。
A:参与性
B:流动性
C:稳定性
D:永久性
答案：C

11.下列各项中，()不属于流动性风险测量中基于机构层面的指标。
A:流动性覆盖率
B:现金流量比率
C:换手率
D:速动比率
答案：C

12.按照《证券公司私募投资基金子公司管理规范》的规定，私募基金子公司甲及其下设基金管理机构乙的做法正确的是（）。
A:乙对其所投资企业的债务承担连带责任
B:甲将自有资金投资于本机构设立的一只私募基金，其投资金额不得超过该只基金总额的30%
C:甲不得对外提供担保
D:乙对外提供贷款
答案：C

13.沪深证券交易所对股票交易实行价格涨跌幅限制，涨跌幅比例为（）。
A:0.1
B:0.15
C:0.08
D:0.05
答案：A

14.按照相关规定，证券公司次级债数额应符合：长期次级债计入净资本的数额不得超过净资本（不含长期次级债累计计人净资本的数额）的（）。
A:0.5
B:0.4
C:0.2
D:0.3
答案：A

15.金融学以及金融工程学中对风险的主流定义为（）。
A:风险是结果对期望的偏离
B:风险是损失发生的可能性
C:风险是结果的不确定性
D:风险是可能发生的损失
答案：A

16.为落实“放管服”要求，激发市场活力，新《证券法》取消了相关行政许可，将会计事务所等证券服务机构从事证券业务的监管方式由（）。
A:备案改为资格审批
B:备案改为禁止从事
C:资格审批改为禁止从事
D:资格审批改为备案
答案：D

17.次级债务是指由银行发行的，固定期限（），除非银行倒闭或清算，不用于弥补银行日常经营损失，且该项债务的索偿权排在存款和其他负债之后的商业银行长期债务。
A:不低于2年（含2年）
B:不低于5年（含5年）
C:不低于4年（含4年）
D:不低于3年（含3年）
答案：B

18.（2019年真题）有甲、乙