合规管理新规制度.docx

合规管理制度TOC\o"1-3"\h\z\uHYPERLINK\l"_Toc504731028"一、总则PAGEREF_Toc504731028\h2HYPERLINK\l"_Toc504731029"（一）目的PAGEREF_Toc504731029\h2HYPERLINK\l"_Toc504731030"（二）意义PAGEREF_Toc504731030\h2HYPERLINK\l"_Toc504731031"（三）合规管理的目标PAGEREF_Toc504731031\h2HYPERLINK\l"_Toc504731032"（四）合规管理的制定原则PAGEREF_Toc504731032\h2HYPERLINK\l"_Toc504731033"（五）适用范围PAGEREF_Toc504731033\h3HYPERLINK\l"_Toc504731034"二、员工基本行为规范PAGEREF_Toc504731034\h4HYPERLINK\l"_Toc504731035"（一）职业道德规范PAGEREF_Toc504731035\h4HYPERLINK\l"_Toc504731036"（二）工作态度PAGEREF_Toc504731036\h4HYPERLINK\l"_Toc504731037"（三）岗位规范PAGEREF_Toc504731037\h4HYPERLINK\l"_Toc504731038"（四）利益关系申报及回避PAGEREF_Toc504731038\h4HYPERLINK\l"_Toc504731039"（六）信息安全行为规范PAGEREF_Toc504731039\h5HYPERLINK\l"_Toc504731040"三、员工规范管理细则PAGEREF_Toc504731040\h6HYPERLINK\l"_Toc504731041"（一）风控操作PAGEREF_Toc504731041\h6HYPERLINK\l"_Toc504731042"（二）文件管理PAGEREF_Toc504731042\h9HYPERLINK\l"_Toc504731043"（三）客户服务PAGEREF_Toc504731043\h10HYPERLINK\l"_Toc504731044"（四）物品使用与保管PAGEREF_Toc504731044\h11HYPERLINK\l"_Toc504731045"（五）报销及审批PAGEREF_Toc504731045\h11HYPERLINK\l"_Toc504731046"四、合规处罚PAGEREF_Toc504731046\h12HYPERLINK\l"_Toc504731047"（一）违规举报与合规检查PAGEREF_Toc504731047\h12HYPERLINK\l"_Toc504731048"（二）违规行为分类PAGEREF_Toc504731048\h12HYPERLINK\l"_Toc504731049"（三）违规处罚细则PAGEREF_Toc504731049\h12HYPERLINK\l"_Toc504731050"五、公司制度与部门文件附录PAGEREF_Toc504731050\h14一、总则（一）目标为了加强和规范金融业务部合规和管理，提升部门管理水平和风险防范能力，促进部门可连续发展，特制订本制度。（二）意义本制度实施对完善金融业务合规、深入规范部门内部各个管理层级相关业务步骤、分解和落实责任、控制部门风险、确保财务及相关信息真实完整、资产安全高效运行等含有较强现实意义。（三）合规管理目标经过合规制度建立、建设、完善、实施，优化金融业务部内部环境、各项业务步骤和相关制度，确保部门经营管理正当合规、资产安全、财务及相关信息真实完整，从而提升经营管理水平。（四）合规管理制订标准正当性标准。本制度制订符合国家法律法规和政府监管部门相关要求。全方面性标准。本制度制订贯穿决议、实施和监督全过程，覆盖部门业务各步骤和事项。关键性标准。本制度制订在兼顾全方面基础上突出关键，针对关键业务和事项、高风险领域和步骤采取更为严格控制方法，确保不存在重大缺点。有效性标准。部门全体职员应该自觉维护合规制度有效实施，合规制度建立和实施过程中存在问题应该能够得到立即地纠正和处理。明确各岗位人员应负担职责，做到奖罚有对象，责任可追溯，避免发生越权或相互推诿现象。适应性标准。本制度制订具体业务控制，合理表