合规管理基本制度.pdf

合规管理基本制度--合规管理基本制度1目的本文件规定了XX农村银行（以下简称“本行”）合规管理的组织结构、职责权限、原则及政策要求，旨在通过建立健全合规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。2适用范围本文件适用于所有部门、机构及岗位员工。3定义、缩写与分类定义1）合规：是指使本行的经营活动与法律、规则和准则相一致。2）合规风险：是指本行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。3）合规管理：是指本行通过制定相关的合规政策或管理办法，按照外部法规的要求统一制定并持续修改内部规范，监督内部规范的执行，以实现增强内部控制，对违规行为进行早期预警，防范、化解、控制合规风险的一整套管理活动和机制。4）合规部门：是指本行内部设立的专门负责合规风险管理职能的部门或岗位。5）合规督导员：是指负责本部门、业务条线和分支机构合规与风险管理工作，促进依法合规运行和依规操作，协调本部门、业务条线和分支机构与合规与风险管理部门之间相互联系与合作，为本单位日常经营管理活动提供合规支持的人员。缩写无分类合规管理基本制度--合规管理基本制度--无4组织结构与职责权限组织结构图董事会监事会风险管理与关联交易委员会审计委员会经营管理层风险管理委员会合规与风险分支机构内部审计部门其他部门管理部门合规督导员合规督导员合规管理岗合规审核岗法律事务岗风险管理岗创建管理岗职责与权限4.2.1董事会董事会对本行经营活动的合规性负最终责任，履行以下合规管理职责：1）审议批准本行的合规政策，并监督合规政策的实施；2）审议批准经营管理层提交的合规风险管理报告，并对本行管理合规风险的有效性作出评价，以使合规缺陷得到及时有效的解决；3）授权董事会下设的风险管理委员会、审计委员会或专门设立的合规管理委员会对商业银行合规风险管理进行日常监督；4）商业银行章程规定的其他合规管理职责。4.2.2监事会监事会对本行合规管理工作负有监督责任，负责监督董事会和经营管理层合规职责的履行。4.2.3经营管理层合规管理基本制度--合规管理基本制度--经营管理层要有效管理合规风险，履行以下合规管理职责：1）负责制定和适时修订本行的合规政策，报经董事会审议批准后传达给全体员工。2）贯彻执行本行的合规政策，确保发现违规问题时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。3）按规定程序提名和任命合规风险管理部门负责人，并确保合规负责人的独立性；4）明确合规风险管理部门及其组织结构，为其履行职责配备充分和适当的合规管理人员，并确保合规与风险管理部门的独立性。5）识别本行所面临的主要合规风险，审核批准合规风险管理计划，确保合规与风险管理部门与内部审计部门以及其他相关部门之间的工作协调；6）每年向董事会提交合规风险管理报告，报告应提供充分依据并有助于董事会成员判断经营管理层管理合规风险的有效性；7）及时向董事会或其下设委员会、监事会和上级合规管理部门报告重大违规事件；8）合规政策规定的其他职责。4.2.4合规与风险管理部门4.2.4.1合规与风险管理部门合规管理职责1）持续关注法律、规则和准则的最新发展，正确理解法律、规则和准则的规定及其精神，准确把握法律、规则和准则对本行经营的影响，及时为经营管理层提供合规建议；2）制定并执行风险为本的合规管理计划，包括特定政策和程序的实施与评价、合规风险评估、合规性测试、合规培训与教育等；3）审核评价本行各项政策、程序和操作指南的合规性，组织、协调和督促各业务条线和内部控制部门对各项政策、程序和操作指南进行梳理和修订，确保各项政策、程序和操作指南符合法律、规则和准则的要求；4）协助相关培训和教育部门对员工进行合规培训，包括新员工的合规培训，以及所有员工的定期合规培训，并成为员工咨询有关合规问题的内部联络部门；5）组织制定合规管理程序以及合规手册、员工行为准则等合规指南，并评估合规管理程序和合规指南的适当性，为员工恰当执行法律、规则和准则提供指导；6）积极主动地识别和评估与本行经营活动相关的合规风险，包括为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试，识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系的性质发生重大变化等所产生的合规风险；7）收集、筛选可能预示潜在合规问题的数据，如消费者投诉的增长数、异常交易等，建立合规风险监测指标，按照风险矩阵衡量合规风险发生的可能性和影响，确定合规风险的优先考虑序列；8）实施充分且有代表性的合规风险评估和测试，包括通过现场审核对各项政策和程序的合规性进行测试，询问政策和程序存在的缺陷，并进行相应的调查。合规性测试结果应按照本行的内部风险管理程序，通过合规风险报告路线向上报告，以确保各项政策和程序符合法律、规则和准则的要求；9）保持与监管机