银行绩效考核平衡计分卡合规内控指标考评指引.docx

xxx银行2016年绩效考核平衡计分卡合规内控指标考评指引第一条（背景依据）为建立有效的激励约束机制，促进本行合规经营，根据银监会《银行业金融机构绩效考评监管指引》（银监发[2012]34号）、《商业银行内部控制指引》，以及本行的组织绩效考核与平衡计分卡规定，制定本指引。第二条（指标概念）合规内控指标，指绩效考核平衡计分卡中反映考评对象合规与内控整体管理状况情况的指标。考评内容及评分规则遵循结果为主、兼顾过程的原则。第三条（考核对象）合规内控指标适用于一级分行、行业事业部、准事业部、零售大事业部、信用卡事业部、总行中后台相关部门、区域部门，详见附件。分行零售、零售条线的部门和准事业部、区域零售部门的合规内控考核，由零售大事业部合规部门另外组织实施。第四条（指标权重）合规内控指标为平衡计分卡的减分项，一级分行权重为-28至0，其他为-30至0。合规内控指标满分100分，与平衡计分卡中合规内控指标得分转换规则如下：合规内控指标评分[90，100][75，90)[60，75)[0，60)折算平衡计分卡合规内控指标得分一级分行0[-10，0)[-20，-10)[-28，-20)其他0[-10，0)[-20，-10)[-30，-20)第五条（考核内容）合规内控指标考核内容由以下两部分组成：（一）合规内控执行，满分100分。包括法律合规管理工作执行情况的过程评价和结果评价、监管评级调整。（二）事件限分，出现案件、监管处罚、重大违规事件、重大风险事件的，区别情况限定考核对象合规内控指标最高得分。同一违规事项或事件，涉及多项限分的，按其中的最低限分确定。第六条（评分规则）合规内控指标评分规则主要如下，各考核对象的具体考核内容与评分规则详见附件。（一）合规内控工作执行，满分100分。1.法律合规管理工作执行情况的过程评价和结果评价得分，具体包括架构与人员、合规评审、制度管理、案件防控、违规问责、反洗钱、操作风险管理、内控管理、外包风险管理、业务连续性管理、法律文书管理、消费者权益保护、诉讼案件管理。合规内控执行的13项内容，因各机构适用的项目多少不同，而在各机构间有不同的权重。2.监管评级调整得分（仅适用分行）：（1）银监最新评级在同一级内提升，最高加5分；跨级提升，最高加10分；评级下调，至多扣5分；连续两年及以上保持同类银行当地最高评级，最高加5分。（2）案防工作监管评级为黄牌或红牌，至多扣5分。（二）事件限分1.案件，根据报送银监的第一、二类案件的涉案金额，限定合规指标得分。100万元以下案件，限定不高于90分；100万元及以上至500万元以下案件，限定不高于85分；500万元及以上至1000万元以下案件，限定不高于80分；1000万元及以上案件，限定不高于70分。发生多起案件的，根据累计金额、影响参照以上标准确定。2.监管处罚，根据监管处罚种类及影响，限定合规指标得分。受到监管部门处罚的，限定不高于95分；受到罚款50万以上，限定不高于85分；因受到监管处罚影响机构准入、业务准入、高管任职或总行经营管理的，限定不高于80分。多次处罚，根据其影响参照以上标准确定。3.重大违规事件，指银行中层及以上管理人员（分行/事业部领导、总行部门领导和行领导）参与或承担管理责任的违规事件、涉及金额500万元（含）以上或可能损失金额300（含）万元以上的非信贷类违规事件，视事件性质、影响和金额限定不高于85分。4.重大风险事件，包括重大的法律风险事件、洗钱风险事件、客户投诉事件、外包风险事件、业务连续性运营中断事件、案件风险信息事件，以及外审或内审认定重大内控缺陷，视事件发生原因、性质、影响和金额限定不高于85分。第七条（绩效挂钩）平衡计分卡得分与机构绩效、“一把手”考核、员工绩效等级分布比例、机构评优挂钩，见下表（发布前，请战略规划部、财务企划部核对）。项目/考核对象总行中后台部门准事业部行业事业部一级分行平衡计分卡得分平衡计分卡总得分=∑占权重各指标得分×指标权重+加（减）分项合计得分平衡计分卡综合得分=目标考核得分*70%+横向比较得分*类别系数*30%加分项最多5分，总分115分封顶。加分项最多5分，总分125分封顶。减分项扣分最多80分，加分项最多15分，总分135分封顶。绩效考核最终得分考核总得分＝平衡计分卡得分×70%+履职成效评价×30%挂钩“两率”框架下的营业净收入。公式为：考核营业净收入＝营业净收入×平衡计分卡调整系数。目标考核得分,挂钩“两率”框架下的责任利润。公式为：考核利润＝责任利润×平衡计分卡调整系数。平衡计分卡得分与调整系数对应如下，不同分值之间进行线性插值计算。得分对应系数60分及以下0.880分0.9100分1125分1.02平衡计分卡目标考核得分与调整系数对应如下，不同分值之间进行线性插值计算。得分对应系数60分及以下