银行内控合规管理指引(试行)-模版.docx

银行内控合规管理指引（试行）根据《商业银行内部控制指引》、《商业银行合规风险管理指引》和总行内控合规工作要求，制定本指引。第一章总则第一条省营业部、二级和省所有部门适用本指引。第二条本指引所称法律、规则、准则和制度，是指适用于银行经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守，以及银行内部各级行制定的各类业务制度。第三条本指引所称合规，是指全省各级银行的经营活动与法律、规则、准则和制度相一致。本指引所称合规管理包括全省各级银行的内控合规管理和合规监督管理，统筹管理全行合规风险、操作风险和其他风险。内控合规管理，是指通过制定和实施系统化的制度、流程和方法，实现全行经营活动与法律、规则、准则和制度相一致的动态过程和机制；合规监督管理，是指监督管理全行经营活动与法律、规则、准则和制度相一致的动态过程和管理活动。第四条本指引所称合规部，是省、省营业部和二级内部设立的专门负责合规监督管理职能的部门；内控合规管理部门（以下称合规主体部门），是省、省营业部和二级内部设立的除合规部之外的各业务、管理和保障部门，各部门和全体员工都是参与内控合规管理的主体。第五条全行合规管理目标：建立确保全行经营合规的合规管理体系。近期目标：全面遏制违规问题屡查屡犯的普遍现象，尽快提高全合规经营的能力和员工的合规素养。第六条全行合规管理工作重点，是建立三大工作体系：建立以经营理念为基础的合规文化体系；建立以经营活动合规为中心的内控合规体系；建立以合规监督全覆盖为重点的合规风险防控体系。第七条全行合规管理工作任务，是探索完善四方面工作机制：内容丰富、形式多样、多渠道的合规文化机制；内控有效的经营活动内控工作机制；合理介入的有效合规监督工作机制；高效彻底的外部监管和审计发现问题整改工作机制。第八条省建立对省营业部和二级合规官、省部门合规主管的合规绩效考核制度。合规管理工作纳入省对省营业部和二级及负责人、部门及负责人的绩效考核。的绩效考核应体现倡导合规和惩处违规的价值观念。第九条省建立有效的合规问责制度，严格对违规行为的责任认定与追究，按照《银行员工违规处理办法》和省员工轻微失范处理规定，对员工相关违规行为严肃查处，并采取有效的纠正措施。第十条省建立诚信举报制度，鼓励员工举报违法、违反职业操守或可疑行为，并充分保护举报人。第二章合规管理组织体系第十一条省行长是全行合规管理的主要责任人，下设风险管理与内控管理委员会、反洗钱工作领导小组、审计（检查）问题整改领导小组和合规官制度。风险管理与内控管理委员会、反洗钱工作领导小组和审计（检查）问题整改领导小组等有明确的工作职责，并制定议事规则。第十二条全省银行试点设立合规官制度。省营业部、二级设立合规官和合规部，二级营业部、综合型支行、县（市）支行设置合规团队和合规经理，单点型支行、网点型支行、分理处、储蓄所设置专职或兼职合规岗。省和二级职能部门设立合规主管和合规团队。合规官、合规主管、合规经理有明确的职责。第十三条合规官、合规主管和合规经理必须先培训后上岗，任前培训由省合规部组织。第三章合规文化第十四条全员工要学法律、规则、准则和制度。各合规主体部门要制定业务培训计划，并组织实施。合规部要督促各合规主体部门实施业务培训，并组织实施合规管理人员的培训。第十五条合规主体部门要组织客户经理自学信贷类手册，组织柜面人员自学柜面操作类手册。其中各信贷相关部门要重视信贷业务岗的培训和上岗证考试，确保上岗证考试通过率不低于全国平均水平；各后台部门负责组织后台人员的培训。第十六条全省银行各级分（支）行和各合规主体部门要开展突出“合规立行”、“合规无偏好、违规零容忍”、“合规保饭碗，违规砸饭碗”等合规理念的传播活动，联合党团工群，与基层党建和员工思想政治工作结合，深化合规文化。第十七条建立合规宣誓常态机制。全省银行各级分（支）行、各部门必须按照《关于组织开展合规宣誓活动的通知》、《“履誓言--合规建行人人践行领导带头”行动倡议》和《关于开展“履誓言--我的合规底线我知晓”梳理活动的通知》要求，持续组织开展和深化全行合规宣誓活动。第十八条持续开展红线问责宣传教育。全省银行各级分（支）行和部门要持续开展《银行员工违规处理办法》和省《红线问责四十条》学习宣传教育活动，并结合违法违规案例，加强员工从业禁令的教育。第四章内控合规管理第十九条各合规主体部门的负责人应对本部门和本条线经营活动的合规负首要责任，合规主管具体负责所在部门的内控合规工作，对主要负责人负责，向合规官和部门负责人报告工作。其中省营运管理部是全行柜面（含对公和对私）的操作风险管理的主体责任牵头部门。第二十条合规主体部门的主要职责（含反洗钱）：负责制定部门内控合规管理目标、政策和工作计划，并组织实施；负责制定与自身职责相关的业务制度、