银行对公人民币存款账户机构迁移操作规程模版.doc

对公人民币存款账户机构迁移操作规程原则存款账户可不变更账号，在一级分行辖属不同的营业网点间迁移，但迁移需满足客户自愿、监管许可、分行审批的原则。适用范围（一）发生以下情形时，营业网点可在征得本地账户监管机构（人民银行、银监局）同意后，通过分行运营管理部向总行提出人民币结算账户机构迁移申请。营业网点迁址，客户要求变更开户机构的；新设营业网点，客户要求变更开户机构的；其他特殊情况，客户要求变更开户机构的。（二）发生以下情形时，营业网点可通过分行运营管理部向总行提出人民币保证金存款账户机构迁移申请。营业网点迁址，保证金账户开户申请人（业务部门）要求变更开户机构的；新设营业网点，保证金账户开户申请人（业务部门）要求变更开户机构的；贷款或其他资产业务管理权发生变更，保证金账户开户申请人（业务部门）要求变更开户机构的。其他特殊情况，保证金账户开户申请人（业务部门）要求变更开户机构的。（三）人民币定期存款账户（保证金除外）原则上不允许不变更账号在不同营业网点之间迁移。操作流程人民币结算账户机构迁移客户申请账户迁移应由法定代表人持有效身份证件办理，对于法定代表人授权本单位其他人员来办理的，应出具法定代表人授权书，并同时出具法定代表人和被授权人的身份证件。客户申请变更账户所属机构时，应填写《人民币结算账户机构迁移申请书》（附件一，以下简称“申请书”）一式三联，加盖公章和预留银行印鉴（多个账户使用相同公章和预留银行印鉴的，可填写一份“申请书”，否则需逐户填写）。开户机构审核开户营业网点审核客户填写的“申请书”是否完整、准确，使用验印系统核对“申请书”中加盖的公章和预留银行印鉴，并在“申请书”背面打印验印核实行，对于无法自动验印通过的，应换人核验。使用联网核查系统核查法定代表人和授权经办人（如有）的身份证件并打印内部通用凭证。审核通过后，由经办柜员和柜台经理在“申请书”下方双签，加盖“柜台业务专用章（对公）”，并将“申请书”一联交客户留存，一联“申请书”传真至分行集中处理中心。核心系统中的账户迁移集中处理中心人员收到网点上传的“申请书”后，审查“申请书”无误后，填写《网点特殊事项申请书》交分行运营部负责人签批意见。运营部负责人审批通过后，在《网点特殊事项申请书》上加盖部门公章，以传真或扫描件的形式发至总行运营管理部。总行将根据分行申请实时放开“9009账户科目调整”交易操作权限，并电话通知分行联系人。集中处理中心人员接到总行通知后，调用核心系统的“9009账号科目调整”交易（该交易强制要求柜台经理授权），进行账户的迁移操作，并在内部通用凭证上打印核实行。集中处理中心人员在核心系统中完成账户的迁移操作后，在《网点特殊事项申请书》签字确认。上述操作全部完成后，“申请书”传真件作为内部通用凭证附件。集中处理中心人员还应在“申请书”复印件上加盖中心“业务讫章”传真回原开户行作为档案交接依据。相关操作完成后，分行集中处理中心人员还应及时电话通知总行审批人关闭“9009账号科目调整”交易。验印系统中的账户迁移我行验印系统支持单个账户迁移、批量账户迁移和机构账户整体迁移。单个账户迁移是指一次将某一机构下的单个账户迁移至另一机构；批量账户迁移是指一次性将某一机构下的多个账户迁移至另一机构；机构账户整体迁移是指将验印系统中的某一机构号下的所有账户迁移至另一机构。单个账户和批量账户在验印系统中的迁移由分行运营管理部的两名验印系统管理员在验印系统中操作；如果因机构撤并需要将验印系统中某一机构的所有账户迁移至另一机构，应由分行运营管理部填写《网点特殊事项申请书》，经分行运营管理部负责人审批通过后，在《网点特殊事项申请书》上加盖部门公章，以传真或扫描件的形式发至总行运营管理部，由总行运营管理部两名验印系统管理员进行机构账户整体迁移的操作。转出行和转入行之间办理档案交接账户原开户行（转出行）凭加盖中心“业务讫章”的“申请书”传真件与转入行办理档案交接，转入行应双人前往转出行办理档案交接。交接的档案应该包括全套开户资料（含账户变更资料）以及由网点保管的两份印鉴卡片。转出行应在“申请表”中列明交接物品清单（也可以另附清单），且所有交接应在转出行网点《其他重要事项登记簿》上登记，并由转出行与转入行交接人员签字确认，“申请书”一联交转入行，一联转出行留存。转入行双人持接收的相关账户档案回行时，必须使用本行性能良好的车辆，按照“双人接收、双人押运”的原则执行，确保资料运送途中的安全。人行账户管理系统的账户批量迁移处理人行账户管理系统在同一省级数据处理中心管辖范围内，可以将账户管理系统中存贮的在某一银行机构开立的单位和个人银行结算账户全部或部分迁入到另一银行机构，但账户迁移应符合人民银行的相关规定。迁出行负责批量迁移申请的提交；迁出方人民银行负责批量迁移申请的受理和审核；营业机构在申请银