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建行H分行内部控制问题与治理对策研究综述报告
建行H分行是中国建设银行的一个分支机构，它的内部控制问题是一个极为重要的问题。内部控制是指建行H分行在执行业务过程中维护资产安全，保障信息真实性，防范市场风险，保护利益等方面所采用的管理方法。内部控制的失败会导致重大的经济损失，导致客户信任度下降和银行声誉受损，这对分行的经营和发展都会造成很大的影响。
建行H分行存在的内部控制问题主要有以下几个方面。
首先，管理层对内部控制重视程度不够，管理人员对监管纪律意识不足。管理层对反洗钱审查和监管纪律的重视程度远远不够，导致管理人员对遵守反洗钱法律法规和处置不良资产的纪律性下降。
其次，在信息技术方面，建行H分行存在过度依赖人工操作，企业网站安全风险、安全生产问题和系统运维不足等问题。在系统运维不足方面，建行H分行的技术人员并不具备专业性质的技术能力，导致系统出现问题。
第三，建行H分行在进行金融交易和控制财务活动出现了众多错误，比如过度放松了开立账户的标准流程和经由调查认证等事项，导致用户身份认证缺失，资金来源也无法核实。
针对以上的内部控制问题，建行H分行需要加强治理对策，包括以下几个方面。
首先，强化管理层对内部控制的重视程度，并强化监管纪律。建行H分行的管理层需要意识到内部控制的重要性，并对管理人员的执行情况进行严格监督，对于违反相关法规和纪律的人员要给予惩罚和处理。中央管理层也要对地方分行的内部控制进行监管和评估，并及时调整治理政策和措施。
其次，加强信息技术方面的建设，提高技术人员的专业水平。建行H分行需要大力招聘和培训技术人员，提高他们的专业水平，在信息技术和安全方面不断进行创新和提高。
第三，建行H分行还需要建立规范的开户流程，对金融交易和财务活动进行全面管控，严格执行用户身份认证和资金来源核实等流程，加强对账户的管理监控，避免账户被恶意利用和洗钱等非法活动。
总之，内部控制对于建行H分行来说非常重要，管理层和员工应该密切关注，不断完善治理对策，加强自身的内部控制意识，健全内部控制机制，以保证业务的计算质量和执行效率，提高银行的服务质量和信誉度。