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建行H分行信贷业务内部控制改进研究的中期报告 中期报告 一、研究背景和目的 建设银行是国内大型银行之一,信贷业务一直是其主营业务之一。为了提高商业银行的内部控制水平,建设银行H分行在信贷业务方面进行了内部控制改进。 本研究的目的是对建设银行H分行进行信贷业务内部控制改进的研究,深入了解其改进的具体措施和效果,并提出可行性建议,以帮助H分行更好地提高信贷业务内部控制水平。 二、研究方法 本研究采用定性和定量相结合的方式,主要采用问卷调查、实地调研和案例分析等方法进行研究。 三、研究内容 1.内部控制现状分析 通过问卷调查和实地调研等方式,对H分行的信贷业务内部控制现状进行分析,发现在内部控制制度、控制程序、内部控制流程、内部控制风险评估和内部控制信息化建设等方面存在一些不足之处。 2.内部控制改进措施 针对现有不足,H分行提出了一系列内部控制改进措施,包括完善内部控制制度、规范信贷业务审批程序、加强内部控制流程监控、建立健全信贷风险评估体系和推进内部控制信息化建设等。 3.功效评估 通过实地调研和案例分析等方法,对H分行进行内部控制改进后的效果进行评估,发现其改进后内部控制水平得到了显著提高,信贷业务的审批速度得到了明显加快,信贷风险得到了有效控制。 四、研究结论 综合分析得出以下结论: 1.H分行通过完善内部控制制度、规范信贷业务审批程序、加强内部控制流程监控、建立健全信贷风险评估体系和推进内部控制信息化建设等多种措施,有利于提高信贷业务内部控制水平。 2.通过内部控制改进,H分行在信贷业务方面取得了明显成效,既提高了信贷业务的审批效率,又有效控制了信贷风险,更好地保障了银行自身的安全与可持续发展。 五、建议 综合以上研究结论,建议H分行在内部控制改进上进一步加强内部控制监督、加强内部控制流程自动化、完善内部控制风险意识等方面进一步完善,提高其信贷业务的内部控制水平。