H银行济南分行个人理财业务营销策略研究的任务书.docx

H银行济南分行个人理财业务营销策略研究的任务书
任务书
一、任务背景
随着中国经济的快速发展，人们对个人理财需求的增长越来越高，各家银行也纷纷推出了各种理财产品。而在这个市场中，银行的个人理财产品是最受欢迎的，其中中小银行因为客户规模较小，营销力度也不如大型银行，因此在个人理财业务中的市场竞争力较低。本研究旨在研究探讨H银行济南分行个人理财业务的营销策略，帮助该分行提升个人理财业务的市场竞争力。
二、研究目标
1.研究分析H银行济南分行目前个人理财业务的情况，包括产品类型、投资人群、市场情况等。
2.研究分析H银行济南分行个人理财业务的市场竞争力，分析优劣势及存在的问题。
3.综合利用市场调查、分析报告等方式，提出H银行济南分行个人理财业务的营销策略，包括定位、宣传、渠道等。
三、研究内容
1.H银行济南分行个人理财产品的情况调查研究
通过调查分析H银行济南分行目前个人理财产品的类型、规模、特色以及客户画像等，并对近年来的产品销售情况和市场竞争力进行分析。
2.H银行济南分行个人理财业务的市场研究
在了解了H银行济南分行个人理财产品的基础上，对市场竞争力进行详细分析，了解行业现状及发展趋势，分析优劣势及存在的问题。
3.H银行济南分行个人理财业务的营销策略研究
综合利用市场调查、分析报告等方式，提出H银行济南分行个人理财业务的营销策略，包括定位、宣传、渠道等。
四、研究方法
本研究将采用以下研究方法：
1.实地调研法：到H银行济南分行的网点进行实地调研，了解产品概况、产品类型、产品销售情况等。
2.文献资料法：通过查阅相关的文献资料，了解全国同行业的实际情况。
3.深度访谈法：通过对银行客户的深度访谈，了解客户的消费心态、购买特点等方面的情况。
4.数据分析法：通过对调查所得的数据进行统计分析，获取相关数据指标。
五、研究内容及进度安排
1.阶段一（1-2周）：收集、汇总H银行济南分行的个人理财产品情况，并分析市场、竞争及存在的问题。
2.阶段二（2-3周）：通过实地调查和深度访谈，获取客户对于H银行济南分行个人理财产品的消费心态和购买特点等情况。
3.阶段三（2-3周）：根据客户需求以及市场调查的结果，综合提出H银行济南分行个人理财业务的营销策略，包括定位、宣传、渠道等。
4.阶段四（1-2周）：完成任务书、研究报告的撰写、修改工作，并进行汇报。
六、预期成果及效益
根据本研究所得到的调查研究结果和营销策略，H银行济南分行可以更好地了解个人理财市场现状及市场需求，进而制定合适的市场营销策略，提高个人理财产品的竞争力，增加银行的收益。同时这种研究方法在一定程度上也提高了银行员工对于金融行业的认知和市场了解能力，为银行业务拓展提供可持续的发展保障。