贵州省凯里市内部使用《证券从业之金融市场基础知识》资格考试必刷100题真题附解析答案.docx

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贵州省凯里市内部使用《证券从业之金融市场基础知识》资格考试必刷100题真题附解析答案

第I部分单选题（100题）

1.下列关于股票合并的说法，错误的是（）。
A:股票合并会影响每位股东所持股东权益占公司全部股东权益的比重
B:股票合并常见于低价股
C:股票合并是将若干股票合并为1股
D:股票合并又称并股
答案：A

2.基金合同应当约定给投资者设置不少于（）小时的投资冷静期。募集机构在投资冷静期内不得主动联系投资者。
A:36个
B:12个
C:18个
D:24个
答案：D

3.下列关于金融市场分类错误的是（）。
A:按照交易的阶段划分可以分为发行市场和流通市场
B:按照交易活动是否在固定场所进行可以分为场内市场和场外市场
C:按照金融工具上所约定的期限长短划分可以分为现货市场和衍生品市场
D:按照金融工具的具体类型划分可分为债券市场、股票市场、外汇市场、保险市场等
答案：C

4.下列关于债券与股票的说法中，错误的是（）。
A:债券和股票都说无期证券
B:债券和股票都属于有价证券
C:债券通常有规定的票面利率，而股票的股息红利不固定
D:债券和股票的收益率是互相影响的
答案：A

5.如果金融债券上附有多期息票，发行人定期支付利息，则被称为（）。
A:政策性金融债券
B:贴现债券
C:附息金融债券
D:信用债券
答案：C

6.按照中国证监会颁布的《法人配售方式指引》规定，战略投资者的家数原则上不超过（）家，特大型公司发行时，可以适当增加战略投资者的家数。
A:3
B:2
C:5
D:4
答案：B

7.证券机构应该建立健全的（）体系，定期对公司所面临的风险状况进行检测，编制风险报告，确保各类风险信息顺畅并及时地在公司内部传递。
A:风险预警
B:风险监测
C:风险控制
D:风险报告
答案：D

8.下列关于市场风险的说法错误的是（）。
A:套期保值和定价补偿是管理市场风险的最主要的方法
B:广义的市场风险涵盖了四大风险因子，包括股票价格、利率、商品价格、汇率
C:市场风险具有明显的系统性风险特征，但是能够通过分散化投资完全消除
D:金融衍生产品和金融工程是管理市场风险的主要工具和技术
答案：C

9.（2018年真题）证券投资基金筹集的资金主要是投向（）。
A:房地产
B:实业
C:有价证券
D:第三产业
答案：C

10.金融市场是经济运行状态的“晴雨表”，繁荣的金融市场往往对应着实体经济的兴旺发达，而金融市场的萧条通常也意味着真实经济部门的不景气。这反映了金融市场重要性的（）。
A:宏观调控
B:优化资源配置
C:促进储蓄-投资转化
D:反映经济状态
答案：D

11.下列关于基金的各种费用说法错误的是（）。
A:积极管理的股票基金一般按照年管理费率2.5%的比例计提管理费
B:指数基金和债券基金的年管理费率一般为0.3%~1.0%
C:基金管理费率通常与基金规模成反比，与风险成正比
D:基金规模越大，风险程度越低，基金管理费率越低
答案：A

12.证券中介机构包括证券经营机构和证券（）机构两类。?
A:服务
B:业务
C:投资
D:法人
答案：A

13.（）负责对与人民币债券发行和偿还有关的人民币账户和人民币跨境支付进行管理。
A:商业银行
B:中国人民银行
C:中国证券业协会
D:国家外汇管理局
答案：B

14.中国证券业协会正式成立于()年。
A:1992
B:1993
C:1990
D:1991
答案：D

15.（）是指依法设立的从事证券服务业务的法人机构，主要包括证券投资咨询机构、财务顾问机构、资信评级机构、资产评估机构、会计师事务所、律师事务所、信息技术系统服务机构等。
A:金融咨询机构
B:金融服务机构
C:证券服务机构
D:证券咨询机构
答案：C

16.下列不属于债权类资产的远期合约的是（）。
A:商业票据
B:股票价格指数的远期合约
C:定期存款单
D:短期债券
答案：B

17.地方政府债券一般以当地政府的（）作为还本付息的担保。
A:税收能力
B:公共设施收入
C:到期续发收入
D:国企收入
答案：A

18.表示期权标的证券价格变化对期权价格影响程度的金融期权的风险指标是（）。
A:Gamma值
B:Delta值
C:Rho值
D:Theta值
答案：B

19.下不属于企业的组织形式的是（）。
A:合资制
B:独资制
C:合伙制
D:公司制
答案：A

20.国家股股利收入依法纳入（）经营预算，并根据国家有关规定安排使用。
A:中央财政
B:个人资产
C:地方财政
D:国有资产
答案：D

21.相较于优先股，债券不具有以下（）特点。
A:剩余财产优先权
B:到期还本付