光大银行风险预警管理体系.doc

书山有路勤为径学海无涯苦作舟。光大银行风险预警管理体系高校廉政风险预警与防控管理体系框架高校廉政风险防范管理工作是一项全新的课题具体的操作、运行涉及现代管理科学理论和现代信息科学技术。它是一般廉政风险预警与防控管理体系在高校中应用的具体化而廉政风险预警与防控管理体系又是一般风险预警与防控管理体系在廉政建设方面的具体化形式所以做好高校廉政风险预警与防范管理体系建设工作必须依照一般风险预警与防控的体系框架结合高校运行管理的特点和廉政建设的要求进行。廉政风险预警与防范管理的主要内容是：在全面查找风险点的基础上依据一定原则界定风险等级根据不同风险级别提出相应的防范措施和监督检查考核办法采取前期预警、中期防控、后期考核修正等措施依托预警、防控、考核、修正四个环节的循环管理机制形成对预防腐败工作“内控防范有制度、岗位操作有标准、事后考核有依据”的风险防控管理体系。其核心是围绕风险点确立预警、防控、监督和改进工作。而预警功能则是风险防范关口前移的最突出的表现形式只有根据风险点的合理确定、给出防范工作流程和制度要求才可以使监控修正工作落到实处对工作常态化的监控检查才可以使得问题及早暴露避免小问题扩大化、轻问题严重化对问题的及时和有效修正才可以使得一个单位安全平稳运行。由于修正问题多数情况是具体业务部门的工作改进问题因此整个体系中间预警机制的实现是核心部件预警机制的设计涉及到风险点的合理确立、风险点的降险办法或流程或制度、工作运行中和风险点有关的工作情况信息的及时收集并预警等。所以高校廉政风险预警及防控管理体系的建立应该以廉政风险预警机制的建立为核心进行。所谓预警机制是指能灵敏、准确地昭示风险前兆并能及时提供警示的机构、制度、网络、举措等构建的预警系统。具体说来预警机制包括两层含义：一是对可能或已经存在的偏差即工作的实际结果与原定目标之间的差距给予必要的警示、告诫、督导和纠正促其注意防范、修正偏差和改正错误;二是对达标行为给予有效指导、有益启发、善意提醒、亲切忠告和必要规范促其保质保量地完成目标任务。高校廉政风险预警及防控管理体系框架的预警机制要具有一般风险预警机制的固有特点其次还应该具有自身的特点。其固有特点主要体现在机制的基本构建上：即设计指标———收集信息———调查分析———发出警报———危机处理的基本模式。而它的自身特点则体现在微观层面：诸如指标的选取信息的收集手段等。一、风险指标设计维护、风险点确定系统本系统主要分两大部分。一风险指标设定子系统。二是风险点排查和评判子系统。（一）风险指标设定子系统：该子系统由以下几部分组成：1.高校廉政风险范围和风险分类描述：根据廉政建设的发展要求不断充实廉政风险预警范围如从经济犯罪到民主决策再到师德师风学风等廉政建设发展从而扩充廉政风险预警实施部门、岗位、人员并划分好不同的廉政风险类型。目前廉政风险预警与防范管理的实施范围应包括学校党政机关、直属单位、各院（系）领导干部及工作人员重点是掌控审批权、决策权、组织人事权、公共资源调配和使用权的部门及党员领导干部。廉政风险可以划分为五类风险：思想道德风险、制度机制风险、岗位职责风险、业务流程风险和外部环境风险；根据公共权力的特性及高校腐败行为发生的一般特点和规律相关基本风险分类其位臵可能是：（1）掌控公共权力或公共资源可能利用其为他人带来直接或间接、近期或分期的不当利益和好处（包括名誉地位）从中谋求私利的部门（单位）及工作岗位；（2）权力较大、较灵活有自由裁量权的部门（单位）及工作岗位；（3）权力运行需要公开、需要民主决策、需要行政和监察机构履行职责的部门（单位）及工作岗位；（4）没有直接拥有人、财、物的支配权但可借助工作中的权力和机会谋取私利的部门（单位）及工作岗位。（5）在高校发案频繁的部门（单位）及工作岗位。2.廉政风险点等级划分。该部分主要是确定风险等级提供层次差异为风险控制程序及风险信息反馈颗粒度大小提供帮助。根据确定相关基本风险点分类及位臵和高校反腐倡廉工作实际可将廉政风险按三级划分。即：Ａ类风险点（高风险级别）、Ｂ类风险点（比较高风险级别）和Ｃ类风险点（一般风险级别）。划分风险级别的原则是：（1）具备三项风险点以上的岗位确定为高风险点即Ａ类风险点。（2）具备两项风险分类及位臵的岗位确定为比较高风险点即Ｂ类风险点。（3）具备一项风险分类及位臵岗位的确定为一般风险点即Ｃ类风险点。3.风险控制程序设计、风险点指标信息反馈描述等部分根据排查出的风险点的类型和级别结合工作的具体特点编写防控流程或制度并明确可以体现防范工作风险的数据留存要求。（二）风险点排查和评判子系统。风