陕西省柞水县内部使用《证券从业之金融市场基础知识》考试必背100题大全（易错题）.docx

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陕西省柞水县内部使用《证券从业之金融市场基础知识》考试必背100题大全（易错题）

第I部分单选题（100题）

1.以下哪项是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障（）。
A:风险控制
B:风险监测
C:风险报告
D:风险预警
答案：B

2.商业银行发行次级债务，固定期限不低于（）。
A:5年
B:1年
C:2年
D:3年
答案：A

3.资金盈余者通过存款等形式，或者购买银行、信托和保险等金融机构发行的有价证券，将其暂时闲置资金先行提供给金融机构，再由这些金融机构以贷款、贴现或购买有价证券的方式把资金提供给短缺者，从而实现资金融通的过程，是融资方式中的（）。
A:股票市场融资
B:债券市场融资
C:直接融资
D:间接融资
答案：D

4.通过分散化投资组合在一定程度上可以规避的风险是()
A:投机风险
B:纯粹风险
C:非系统性风险
D:系统性风险
答案：C

5.（）=期权价格的变化／无风险利率的变化。
A:Delta值
B:Theta值
C:Gamma值
D:Rho值
答案：D

6.中国银行间市场交易商协会（以下简称交易商协会）负责受理企业债务融资工具的发行注册。交易商协会不接受注册的，企业可于（）后重新提交注册文件。
A:1个月
B:12个月
C:3个月
D:6个月
答案：D

7.可转换公司债券最主要的金融特征为（）。
A:附有转股权
B:股权性
C:双重选择权
D:债权性
答案：C

8.保险公司次级债务的偿还只有在确保偿还次级债务本息后偿付能力充足率不低于（）的前提下才能偿付本息。
A:2
B:1
C:1.5
D:0.5
答案：B

9.关于首次公开发行股票，下列说法错误的是（）。
A:拟上市公司首次面向不特定的社会公众投资者公开发行股票募集资金并上市的行为
B:发行人不仅募集到所需资金，而且完成了股份有限公司的设立或转制，成为上市公众公司、
C:同上市公司在股票发行上市后进行的包括配股、增发在内的股权再融资一样
D:发行人在满足必须具备的条件，并经证券监管机构审核、核准或注册后，通过证券承销机构面向社会公众公开发行股票并在证券交易所上市的过程
答案：C

10.当股份公司因解散或破产进行清算时，优先股票股东可优先于普通股票股东分配公司的剩余资产，但一般按优先股票的（）清偿。
A:固定股息率
B:面值
C:份额
D:市值
答案：B

11.首次公开发行股票采用询价方式定价的说法中，错误的是（）。
A:网下投资者的报价应当包含每股价格和该价格对应的拟申购股数
B:网下投资者应当给出三个不同报价供主承销商参考
C:网下投资者不得协商报价
D:网下机构和个人投资者可以自主决定是否报价
答案：B

12.按照合约所规定的履约时间的不同，金融期权可以分为（）。
A:认购期权和认沽期权
B:股票类期权、利率期权、货币期权、金融期货合约期权、互换期权等
C:欧式期权、美式期权和修正的美式期权
D:单只股票期权、股票组合期权和股价指数期权
答案：C

13.A公司当年的净资产收益率为75%，已知当年的销售利润率为25%，资产周转率为2，那么杠杆比率为（）。
A:0、375
B:1、5
C:0、67
D:3
答案：B

14.证券市场融资活动是指（）之间以有价证券为媒介，实现资金融通的金融活动。
A:证券公司和普通投资者
B:公司（企业）和个人投资者
C:资金盈余单位和赤字单位
D:证券发行单位和证券投资单位
答案：C

15.可转换债券通常是转换成（）。
A:优先股票
B:普通股票
C:抵押债券
D:担保债券
答案：B

16.（2021年真题）根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法，错误的是（??）
A:风险管理进入现代金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴
B:现代金融机构的企业本质在于承担和管理风险，并实现风险换收益
C:金融机构风险管理进入到以内部控制为主要内容的现代风险管理阶段
D:风险管理是现代金融机构的核心竞争力
答案：C

17.金融市场的主要参与者不包括（）。
A:公益组织
B:个人
C:金融机构
D:政府部门
答案：A

18.中国证券业协会于（）年成立并召开第一次会员大会。
A:1991
B:1993
C:1987
D:1990
答案：A

19.下列关于风险偏好的说法，错误的是（）
A:风险偏好是企业为了增加每一分盈利愿意多承担多少风险
B:风险偏好是战术性的，通常以定量描述为主
C:风险偏好是企业在追求战略和业务目标过程中对风险的态度
D:风险偏好也称为“风险胃口”
答案：B

20.可转换公司债券是指其持有者可以在一定时期内按一定比例或价格将之转换成