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反洗钱培训课件

浙江新世纪期货反洗钱培训合规审查部主要内容“洗钱〞的定义反洗钱工作的意义反洗钱相关法律法规期货公司反洗钱工作要求反洗钱操作指引一、洗钱的定义通俗而言，洗钱即是将“黑钱〞伪装起来，使之看起来合法的行为。明知是毒品犯罪、黑社会性质组织的犯罪、走私犯罪、恐怖活动犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序或金融诈骗犯罪所得及其所产生的收益，而掩饰、隐瞒其来源和性质的，即为洗钱。一、洗钱的定义黑钱：基于毒品犯罪所得基于黑社会性质犯罪所得基于走私犯罪所得基于恐怖活动犯罪所得基于贪污贿赂犯罪所得基于破坏金融管理秩序、金融诈骗等犯罪所得
一、洗钱的定义一、洗钱的定义洗钱的行为表现：提供资金账户协助将财产转换为金融票据、现金、有价证券的通过转账或其他结算方式协助资金转移的协助将资金汇往境外的以其他方法隐瞒、掩饰犯罪所得及其收益的来源和性质的〔如购置不动产、理财产品等〕
二、反洗钱工作的意义〔一〕有利于预防洗钱活动，维护经济平安和社
会稳定〔洗钱对经济、社会危害性〕〔二〕有利于消除洗钱给金融机构带来的风险，维护金融平安〔洗钱对金融的危害性〕

二、反洗钱工作的意义〔三〕有利于切断资助犯罪的资金来源和渠道，遏制相关犯罪〔四〕有利于保护相关犯罪受害人的财产权，维护法律尊严和社会公正〔五〕有利于参与国际合作，维护我国良好国际形象三、反洗钱相关法律法规我国反洗钱“一法四令〞?中华人民共和国反洗钱法?中国人民银行令【2006】第1号?金融机构反洗钱规定?中国人民银行令【2006】第2号?金融机构大额交易和可疑交易报告管理方法?中国人民银行令【2007】第1号?金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理方法?中国人民银行、银监会、证监会、保监会【2007】第2号?金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理方法?四、期货公司反洗钱工作要求〔一〕建立健全反洗钱内控制度〔二〕建立和实施客户身份识别、风险等级划分制度〔三〕建立和实施客户身份资料及交易记录保存制度〔四〕执行大额交易和可疑交易报告制度〔五〕开展反洗钱的培训和宣传工作〔六〕其他

五、反洗钱操作指引公司反洗钱规章制度客户身份识别客户风险等级划分客户身份资料及交易记录保存大额和可疑交易报告反洗钱的培训和宣传工作反洗钱保密工作可疑报文数据的抽取反洗钱数据的报送〔一〕公司反洗钱规章制度?反洗钱内控制度??客户身份识别制度??客户风险等级划分制度??反洗钱保密制度??反洗钱培训、宣传制度?组织机构反洗钱工作小组：由公司副总经理任组长，小组成员由财务部、合规部、交易部、结算部、客服中心、业务部门等相关部门负责人组成。各营业部反洗钱专员具体负责反洗钱相关事宜，各职能部门业务部门及营业部负责人作为第一责任人，对其部门的反洗钱职责的有效履行负责。各部门具体职责办公室：及时传达上级监管部门和反洗钱管理机构下发的文件及指令，协助配合各部门开展反洗钱工作。客服中心：指定专人负责日常反洗钱工作，建立客户信息档案，对客户的身份变更进行持续识别，及时提示客户更新身份证件或营业执照、组织机构代码证等资料信息。负责客户账户开立、销户、变更及经纪合同的签订等业务环节的管理工作，落实反洗钱的账户管理、客户身份识别制度，对业务开展过程中发现的可疑交易及时向反洗钱负责部门报告，接受反洗钱工作领导小组关于客户情况的咨询并协助调查。各部门具体职责合规部：会同相关部门结合实际情况，修订公司反洗钱相关规章制度，组织公司内部反洗钱专员的培训教育工作，负责公司每天反洗钱数据的抽报送工作，汇总审核公司各相关职能部门报告的大额、可疑交易报告并统一上报中国反洗钱监测分析中心和相关监管部门。负责对各相关职能部门落实国家反洗钱法律法规及公司反洗钱内控制度的情况进行稽核。对反洗钱工作中发现涉嫌犯罪的情况，向反洗钱工作领导小组报告，必要时向当地公安机关报告。
各部门具体职责财务部：严格落实资金划转制度，负责监控客户资金存取及大额资金的变化，及时对资金异常变化进行报告。交易部：负责客户日常交易监控，落实反洗钱的大额、可疑交易报告制度，指导各营业部审核交易的合法性以及对大额、可疑交易进行报告。结算部：负责分析和筛选大额、可疑交易结算数据等相关信息，协助配合各部门开展反洗钱工作。
各部门具体职责信息技术部：为反洗钱工作提供技术支持和保障，按监管部门要求，建设和维护反洗钱监控系统。应反洗钱工作领导小组的要求，开发或升级反洗钱专用软件，识别客户异常交易等情况。业务部门及营业部负责人指定专人负责本部门的日常反洗钱工作，履行以下职责：〔一〕配合部门负责人催促本营业部贯彻落实国家反洗钱法律法规和公司各项反洗钱内控制度；各部门具体职责〔二〕持续关注客户日常经营活动、金融交易情