2024浙江省上虞区三级理财规划师资格认证题库及一套参考答案.docx

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2024浙江省上虞区三级理财规划师资格认证题库及一套参考答案

第I部分单选题（100题）

1.对连续()亏损的上市公司，由证监会决定暂停其股票上市，转为特别转让，在公司股票简称前冠以“PT”字样。
A:3年
B:4年
C:1年
D:2年
答案：A

2.何先生的信用卡账单日是每月10日，到期还款日是每月30日。3月10日银行的对账单显示何先生3月5日有一笔2000元的消费，如果何先生3月30日前偿还银行200元，则何先生4月10日账单显示的循环利息为()元。
A:34.9
B:25
C:33.9
D:9.9
答案：A

3.国务院1997年颁布的《关于建立统一的企业职工基本养老保险制度的决定》中对于我国社会养老保险运行模式做出了明确规定。下列有关我国社会养老保险运行模式的说法不符合该《决定》的是()。
A:我国养老保险实行社会统筹与个人账户相结合的运行方式
B:个人账户的存储额每年参考银行同期存款利率计算利息
C:个人账户存储额只能用于职工养老，不得提前支取
D:职工调动时，个人账户里的存储额全部随同转移；但是职工或退休人员死亡，个人账户中的个人缴费部分不可以继承
答案：D

4.投资者选择货币市场基金可以重点考察的指标不包括()。
A:申购赎回速度
B:规模大小
C:基金经理
D:收益指标
答案：C

5.下列关于贷款期限的说法，不正确的是()。
A:贷款期间的利率变动按中国人民银行的规定执行
B:贷款期限在1年以上的，遇法定利率调整，于下年1月1日开始，按相应利率档次执行新的利率
C:贷款期限在1年以内（含1年）的，遇法定利率调整，于下年1月1日开始，按相应利率档次执行新的利率
D:贷款期限在1年以内（含1年）的，遇法定利率调整，不调整贷款利率，继续执行合同利率
答案：C

6.基于稳健性原则，下列选项中，适合进行子女教育规划的是()。
A:股票
B:外汇
C:国债
D:期货
答案：C

7.国家法定的企业职工退休年龄相关规定中，因病或非因工致残，由医院证明并经劳动鉴定委员会确认完全丧失劳动能力的，退休年龄为男年满()周岁，女年满()周岁。
A:5050
B:5550
C:5555
D:5045
答案：D

8.老人林某70岁，亲笔写下遗嘱："三个女儿都读完大学，在外地工作，有固定工资收入。小儿子林文，中学毕业尚在待业，没有固定的生活来源。我别无长处，百年之后，所遗房屋三间，在某某路某某号，由林文继承。"老人亲自签名，署明年月日，不久老人去世。这份遗嘱()。
A:无见证人见证，无效
B:符合法律规定，有效
C:违反男女继承权平等的原则，无效
D:未经公证，无效
答案：B

9.客户选择政府债券作为子女教育规划的工具，其原因不包括()。
A:不容易变现
B:安全性高
C:流动性强
D:可以免税
答案：A

10.王女士购买了10万元的货币市场基金，该基金不能投资于()。
A:剩余期限在397天以内的债券
B:1年以内的债券回购
C:可转换债券
D:一年以内的大额存单
答案：C

11.遗嘱的变更和撤销方式有明示方式和推定方式两种。下列属于明示方式的是()。
A:丁声明自己之前所立的遗嘱作废
B:乙在遗嘱中把存款留给儿子，后将存款捐给红十字会
C:丙烧毁自己所立的遗嘱
D:甲立有自书遗嘱和公证遗嘱，且内容相抵触
答案：A

12.财产分配和传承规划中，助理理财规划师需要收集的信息不包括()。
A:客户家庭的财产结构
B:家庭基本构成
C:家庭成员之间关系
D:家庭成员的社会关系
答案：D

13.我国证券市场法规要求，上市公司如果连续3年不分红，则不能进行配股。在公司章程中载明并获批准后，公司若以一部分股本作为股息派发，称之为()。
A:建业股息
B:负债股息
C:股票股息
D:财产股息
答案：C

14.从经济角度看保险，下列说法错误的是()。
A:保险是一种经济行为
B:保险是一种金融行为
C:保险是一种合同行为
D:保险是一种分摊损失的财务安排
答案：C

15.留学贷款中，抵押财产目前仅限于可设定抵押权利的()。
A:汽车
B:股票
C:信用证
D:房产
答案：D

16.保险公司应赔付()万元。
A:8
B:17
C:9
D:10
答案：A

17.个人的合法收入不包括()。
A:赌博赢得的现金
B:奖金
C:地里产的稻谷
D:工资
答案：A

18.保险合同的客体是()。
A:投保人和保险人
B:保险条款
C:保险标的
D:保险利益
答案：D

19.如果上官夫妇现在每月平均花费2000元，则上官夫妇用于现金规划的资产幅度为()是合适的。
A:6000～12000元
B:12000～24000元
C:2000～3000元
D:18