交易数据的处理方法、装置、设备及存储介质.pdf

(19)中华人民共和国国家知识产权局(12)发明专利申请(10)申请公布号CN114140258A(43)申请公布日2022.03.04(21)申请号202111431184.3(22)申请日2021.11.29(71)申请人平安科技（深圳）有限公司地址518033广东省深圳市福田区福田街道福安社区益田路5033号平安金融中心23楼(72)发明人申冬亚靳振华鲍可铮(74)专利代理机构北京市京大律师事务所11321代理人胡安(51)Int.Cl.G06Q40/08(2012.01)G06Q40/04(2012.01)G06Q40/02(2012.01)权利要求书3页说明书12页附图4页(54)发明名称交易数据的处理方法、装置、设备及存储介质(57)摘要本发明涉及大数据技术领域，公开了一种交易数据的处理方法、装置、设备及存储介质，用于提高风险交易的识别效率和准确率。所述交易数据的处理方法包括：接收资金划扣指令，并根据资金划扣指令获取待识别商户的注册信息和交易数据；基于预置的业务统计口径，对交易数据进行指标运算，得到待识别商户对应的指标数据；通过注册信息和指标数据，判断待识别商户是否为疑似风险商户；若待识别商户为疑似风险商户，则对交易数据进行风险交易识别，得到目标风险交易数据；将目标风险交易数据对应的资金冻结，并向待识别商户发送风险交易资金冻结通知。此外，本发明还涉及区块链技术，目标风险交易数据可存储于区块链节点中。CN114140258ACN114140258A权利要求书1/3页1.一种交易数据的处理方法，其特征在于，所述交易数据的处理方法包括：接收资金划扣指令，并根据所述资金划扣指令获取待识别商户的注册信息和交易数据；基于预置的业务统计口径，对所述交易数据进行指标运算，得到所述待识别商户对应的指标数据；通过所述注册信息和所述指标数据，判断所述待识别商户是否为疑似风险商户；若所述待识别商户为疑似风险商户，则对所述交易数据进行风险交易识别，得到目标风险交易数据；将所述目标风险交易数据对应的资金冻结，并向所述待识别商户发送风险交易资金冻结通知。2.根据权利要求1所述的交易数据的处理方法，其特征在于，所述接收资金划扣指令，并根据所述资金划扣指令获取待识别商户的注册信息和交易数据，包括：接收资金划扣指令，并提取所述资金划扣指令中的待识别商户标识符；基于所述待识别商户标识符，从预置商户信息库中获取待识别商户的注册信息，所述注册信息包括注册地址、注册资金和注册类型；通过预置的收单系统，读取所述待识别商户在预置时段内的交易数据，所述交易数据用于指示所述待识别商户在预置时段内的未结算交易记录。3.根据权利要求1所述的交易数据的处理方法，其特征在于，所述基于预置的业务统计口径，对所述交易数据进行指标运算，得到所述待识别商户对应的指标数据，包括：获取预置的业务统计口径，并通过所述业务统计口径获取对应的数据采集算法，所述业务统计口径用于指示指标数据的数据采集范围；通过所述数据采集算法，对所述数据采集范围内的交易数据进行指标数据采集，得到采集结果，所述采集结果包括交易时刻、交易卡号、交易金额和交易费率；根据所述交易时刻、所述交易卡号、所述交易金额和所述交易费率，对所述采集结果进行指标运算，得到所述待识别商户对应的指标数据，所述指标数据包括交易类型比率、交易金额范围和交易费率均值。4.根据权利要求1所述的交易数据的处理方法，其特征在于，所述通过所述注册信息和所述指标数据，判断所述待识别商户是否为疑似风险商户，包括：根据所述注册信息中的注册地址、注册资金和注册类型，对所述待识别商户进行风险等级识别，得到第一风险等级；通过所述指标数据中的交易类型比率、交易金额范围和交易费率均值，对所述待识别商户进行风险等级计算，得到第二风险等级；将所述第一风险等级和所述第二风险等级进行叠加，得到综合风险等级，并通过所述综合风险等级判断所述待识别商户是否为疑似风险商户。5.根据权利要求4所述的交易数据的处理方法，其特征在于，所述根据所述注册信息中的注册地址、注册资金和注册类型，对所述待识别商户进行风险等级识别，得到第一风险等级，包括：基于所述注册信息中的注册地址，计算在所述注册地址的预置距离范围内的注册商户数量，并判断所述注册商户数量是否小于预置商户阈值，得到第一风险值；2CN114140258A权利要求书2/3页获取所述注册信息中的注册资金，并判断所述注册资金是否小于预置注册资金阈值，得到第二风险值；获取所述注册信息中的注册类型，并判断所述注册类型是否属于预置注册类型范围，得到第三风险值；通过预置权重系数，对所述第一风险值、所述第二风险值和所述第三风险值进行计算，并根据计算的结果确定第一风险等级。6.根据权利要求4所述的交易数据的处理方法，其特征在于，所述通过所述指标数据中的