交易数据处理方法、装置、设备及存储介质.pdf

(19)国家知识产权局(12)发明专利申请(10)申请公布号CN114998012A(43)申请公布日2022.09.02(21)申请号202210576202.5(22)申请日2022.05.25(71)申请人平安银行股份有限公司地址518001广东省深圳市罗湖区深南东路5047号(72)发明人任绍波(74)专利代理机构北京市京大律师事务所11321专利代理师姚维(51)Int.Cl.G06Q40/04(2012.01)G06Q40/06(2012.01)权利要求书2页说明书9页附图6页(54)发明名称交易数据处理方法、装置、设备及存储介质(57)摘要本发明涉及大数据技术领域，公开了一种交易数据处理方法、装置、设备及存储介质。该方法包括：获取目标代销账户的产品交易信息，并提取产品交易信息中的多个产品维度信息；根据多个产品维度信息，查找目标代销账户中对应交易场景的理财账户；将产品交易信息分仓存储至理财账户，并采用理财账户中的产品交易信息更新目标代销账户对应的代销清算信息；将代销清算信息更新至目标代销账户绑定的产品供应账户。本申请提升了产品代销的灵活性以及代销产品清算的时效性。CN114998012ACN114998012A权利要求书1/2页1.一种交易数据处理方法，其特征在于，所述交易数据处理方法包括：获取目标代销账户的产品交易信息，并提取所述产品交易信息中的多个产品维度信息；根据所述多个产品维度信息，查找所述目标代销账户中对应交易场景的理财账户；将所述产品交易信息分仓存储至所述理财账户，并采用所述理财账户中的产品交易信息更新所述目标代销账户对应的代销清算信息；将所述代销清算信息更新至所述目标代销账户绑定的产品供应账户。2.根据权利要求1所述的交易数据处理方法，其特征在于，所述根据所述多个产品维度信息，查找所述目标代销账户中对应交易场景的理财账户包括：根据所述多个产品维度信息，确定所述目标代销账户中对应交易场景的各个场景标识；采用所述各个场景标识，遍历预置的账户映射树，并根据遍历的结果，确定所述目标代销账户中对应交易场景的理财账户。3.根据权利要求1所述的交易数据处理方法，其特征在于，所述将所述产品交易信息分仓存储至所述理财账户包括：提取所述产品交易信息中的账户标识，以及提取所述交易产品对应交易场景挂靠的持仓标识；基于所述账户标识和所述持仓标识，选取所述产品交易信息挂靠隔离的理财账户，并将所述产品交易信息存储至所述理财账户。4.根据权利要求1所述的交易数据处理方法，其特征在于，所述采用所述理财账户中的产品交易信息更新所述目标代销账户对应的代销清算信息包括：将所述理财账户中的产品交易信息存储至所述目标代销账户，并根据存储的产品交易信息，更新所述目标代销账户对所述目标产品的持仓成本信息；确定所述目标代销账户中对所述目标产品的清算日期和净值接收日期；根据预置第一清算算法，计算所述目标产品过往的第一盈亏信息，以及根据预置第二清算算法，计算所述目标产品当前的第二盈亏信息；基于所述第一盈亏信息和所述第二盈亏信息，生成所述目标代销账户对应的新的代销清算信息。5.根据权利要求1‑4中任一项所述的交易数据处理方法，其特征在于，在所述获取目标代销账户的产品交易信息之前，还包括：获取对所述目标代销账户的注册信息；根据所述注册信息，建立所述目标代销账户对应交易场景的理财账户之间的一对多映射关系，以及建立所述目标代销账户与所述产品供应账户之间的一对一映射关系。6.一种交易数据处理装置，其特征在于，所述交易数据处理装置包括：提取模块，用于获取目标代销账户的产品交易信息，并提取所述产品交易信息中的多个产品维度信息；查找模块，用于根据所述多个产品维度信息，查找所述目标代销账户中对应交易场景的理财账户；代销更新模块，用于将所述产品交易信息分仓存储至所述理财账户，并采用所述理财2CN114998012A权利要求书2/2页账户中的产品交易信息更新所述目标代销账户对应的代销清算信息；供应更新模块，用于将所述代销清算信息更新至所述目标代销账户绑定的产品供应账户。7.根据权利要求6所述的交易数据处理装置，其特征在于，所述代销更新模块包括：提取单元，用于提取所述产品交易信息中的账户标识，以及提取所述交易产品对应交易场景挂靠的持仓标识；存储单元，用于基于所述账户标识和所述持仓标识，选取所述产品交易信息挂靠隔离的理财账户，并将所述产品交易信息存储至所述理财账户。8.根据权利要求6所述的交易数据处理装置，其特征在于，所述代销更新模块还包括：成本更新单元，用于将所述理财账户中的产品交易信息存储至所述目标代销账户，并根据存储的产品交易信息，更新所述目标代销账户对所述目标产品的持仓成本信息；日期确定单元，用于确定所述目标代销账户中对所述目标产品的清算日期和净值接收日期；计算单元，用于