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30六月2024231.2财富管理使您安然无忧1.2理财规划因时而变1.3不进行财富管理的后果1.4单一投资收益波动大中国经济增速放缓,股市作为经济的晴雨表复苏缓慢财富管理是专业、专属的投资顾问在充分了解客户需求及风险偏好的基础上利用各种投资工具和研究成果为客户提供投融资建议和财富规划与客户达成一致进而实施具操作性的方案定期回顾、修订以确保方案与客户需求及目标吻合以最终达到客户资产长期保值增值的目的102.1财富管理和传统的证券投资相似性2.2财富管理和传统的证券投资的差异性造船的故事163.1了解自己3.2了解财富管理工具3.3.1大局重于细节——资产配置是核心3.3.2大局重于细节——资产配置是核心3.3.3大局重于细节——资产配置是核心美林投资时钟是一种将经济周期与资产和行业轮动联系起来的方法。投资时钟的分析框架有助于投资者识别经济中的重要拐点,从周期的变换中获利。3.4途径也很重要——自上而下细化方案244.1券商财富管理的特色26业务平台处于核心位置——整合资源,满足需求28