券商财富管理资产配置实务操作.ppt

2024/10/25财富管理机构的焦土竞争以财富管理策动产品开发各类财富管理机构的竞争要点券商财富管理产品面临的现实挑战金融机构的生存与发展之道券商业务创新的基点与操作我们的财富管理定位财富管理市场的现实变化券商财富管理的天然优势财富管理的现实与未来趋势资产配置工具资产配置工具分类分析负债端管理资产配置与客户分阶段理财需求券商资产配置战略资产配置平台族群分类：财富管理的重要工作方法族群分类的基础中小企业主的族群特征背景分析逐步退出型中小企业主的关键特征女性企业主的关键特征股票职业投资者的关键特征问题一：财务现状如何？
问题二：可以承受的风险程度是多大？
问题三：要求的投资收益是多少？
问题四：资产配置方案所能达到的预期投资收益是多少？
问题五：投资期限有多长？
目标客户的投资风格及资产配置什么是资产配置？资产配置就是配置均衡饮食！

为什么要资产配置？均衡饮食是为了使我们的身体更加健康，更加长寿。同样的，资产配置是为了使我们的财富能够规避市场的风险，同时得到保值增值。

进行资产配置？均衡饮食，就是根据不同的年龄阶段和不同的身体状况选择不同的食物。

我们平时在注意饮食均衡的同时，也要注意资产配置的均衡，这就是资产配置的真谛所在。Ⅰ衰退阶段：
债券为主资产配置理念之三：理财4321定律资产配置理念之四：100法则资产配置方法资产配置的相关性理论资产配置实施方法：核心和卫星大类资产配置附加服务型客户的财富管理需求要点分析附加服务型客户的资产配置需求要点分析附加服务与资产配置的结合现实工具资产配置计划书的基本框架设计理念资产配置计划书的基本框架设计理念资产配置计划书的基本框架一、资产配置及管理方法资产配置计划书的基本框架二、市场状况和趋势分析资产配置计划书的基本框架三、客户需求收集资产配置计划书的基本框架四、客户投资经验收集资产配置计划书的基本框架五、客户理财偏好资产配置计划书的基本框架六、客户现有资产分析资产配置计划书的基本框架七、客户金融资产分析资产配置计划书的基本框架八、客户未来生活规划建议资产配置计划书的基本框架九、理财目标和限定条件资产配置计划书的基本框架十、客户整体资产分析管理建议资产配置计划书的基本框架十一、金融资产配置调整建议 资产配置计划书的基本框架十二、具体产品配置建议资产配置计划书的基本框架十三、主要风险提示资产配置计划书的基本框架十四、免责声明资产配置计划书的注意要点资产配置计划书的营销关联要素资产配置计划书的三重属性：专业属性、服务属性、营销属性资产配置的持续管理资产配置的持续管理基础资产配置持续管理报告资产配置的持续管理跟踪检视对客户资产组合绩效的持续跟踪定期检视与特殊检视以资产配置为核心的产品闭环设计答疑与交流