银行自助存单机管理办法模版.doc

**银行自助存单机管理办法（试行）第一章总则为规范**银行(以下简称“我行”）自助存单机操作,加强以自助方式开立储蓄存单的管理，防范操作风险，提升自助机具服务质量，拟定本办法。自助存单机（以下简称“存单机”)是一种提供客户自助开立定时存款服务的电子化设备。本办法适用我行存单机管理的各个部门和环节。第二章部门职责结算管理部门负责拟定存单机管理办法及有关制度；与存单机结算管理有关的其他工作。结算支持部门负责存单机日常的业务运行；负责指导、规范、管理全行存单机的操作，提升存单机使用质量和效率；负责协助配合存单机的测试工作；与存单机结算运行有关的其他工作。网点现场管理部门负责存单机的采购、安装、调试、培训和维护工作;负责存单机管理系统业务运行有关的管理和使用；负责协助配合存单机的测试工作；与存单机网点现场管理有关的其他工作。科技运行部门负责存单机系统的日常运维工作；与存单机系统运行有关的其他工作。信息技术建设部门负责存单机系统开发、新业务需求开发和组织测试工作;负责协助配合存单机的培训工作;与存单机系统研发有关的其他工作。技术产品服务部门（一）负责存单机系统的测试管理工作;（二）负责组织存单机系统的培训工作;(三)负责存单机系统的二线运维工作。营业网点负责存单机及系统的使用、管理等有关工作;负责指导、辅助客户使用存单机并履行存单开立工作；负责存单机的日常巡检、简单维护和报修；负责收集、整理存单机使用中出现的业务、技术问题,及时向总行管理部门反馈；与存单机使用有关的其他工作。第三章岗位职责总行网点现场管理部设置自助设备管理岗进行用户、部门、角色等系统参数管理的设定；各营业网点设置存单机管理员岗负责存单机虚拟柜员的管理、使用；负责存单机管理系统的管理、使用;负责使用存单机虚拟柜员履行核心系统签到、签退,履行存单的申领、使用、管理及日终轧账等工作；负责在网点授权员的监督下将重要空白存单装入存单机并履行缺纸处理操作；负责对存单机卡纸情形进行有关操作及将来处理；负责清点存单机重要空白存单数量、核对账实相符；负责存单机专用印章的保管、使用；负责保证设备正常运行所需的各种备用品充足；负责存单机设备的日常使用、巡检、简单维护工作；其他有关工作。存单机管理员由各营业网点指定专人负责。第四章基本管理规定自助存单开立需遵循我行储蓄业务管理办法的基本规定。存单机提供的业务功能包括(但不限于)使用我行储蓄存单的业务品种，我行可依据有关业务发展适时调整业务品种。存单机受理的存单开立业务需由存款人持居民身份证进行办理,代理人代为办理的同时出具代理人居民身份证。存单机必须安放在监控摄像范围内，存单机进行的操作须在监控下进行。必须由存单机管理员和网点授权员双人打开存单机凭证、印章的锁箱。每台存单机在我行核心系统中均设置一名虚拟柜员,该虚拟柜员的角色为存单机管理员。存单机的账务所属机构为存单机所在机构。存单机支持我行客户凭借记卡转账办理存单开户业务。所开立存单的客户名称与借记卡客户名称一致。通过存单机办理我行协议存款时,存单机须显示我行各类产品服务协议，客户确认同意后方可进行下一步操作。存单机管理员使用的重要空白凭证申领、使用、保管等依照行内有关规定执行。存单机应安装存单专用印章,印章内容为“**银行XＸ支行存单专用章(X）”。该印章纳入会计核算业务印章管理，印章的刻制、申领、上缴、销毁参照《**银行会计核算业务印章管理办法》执行。鉴于存单专用章使用的特殊性，该印章存放于存单机内加锁保管,由专人负责钥匙的保管使用。存单机开户成功后打印一份已加盖我行存单专用章的“**银行（XX）储蓄存单”,作为客户存款开立账户凭证，由客户持有。该凭证的效力等同于柜面渠道开立。支行管理人员遵守《**银行管理人员查库履职规范》履行存单机内及所属虚拟柜员的重要空白凭证日常检查工作。第五章存单机管理存单机管理员按各营业网点实际支领凭证频率,领用储蓄存单凭证。存单机凭证加放量依据有关各营业网点存单机实际使用量自行调整。存单机虚拟柜员需单独增设款包，将未加放存单机内重要空白凭证每天锁入款包。由存单机管理员负责保管,按行内有关规定每天进行核点、管理。存单机管理员每天日终需核对清点存单机凭证箱内凭证数量。存单机卡纸或异常管理存单机出现存单打印卡纸或打印、盖章异常情形,由存单机管理员、授权岗位人员处理卡纸等异常情形,并请客户到柜面确认账户信息已生成后,于柜台进行凭证换开处理。第六章重要物饰管理钥匙管理前、后、上盖钥匙:由网点授权岗负责保管、使用；凭证、印章锁箱钥匙:由存单机管理员负责保管、使用。备用钥匙管理前、后、上盖钥匙：由支行行长保管;凭证、印章锁箱钥匙:由主管结算副行长(上一级支行结算副行长）保管。虚拟柜员在综合业务系统登记方式为柜员号+密码,存单机管理端系统登录方式为密码（初始密码“88888８”