银行自助发卡机管理办法模版.doc

**银行自助发卡机管理办法（试行）第一章总则为规范**银行(以下简称“我行”）自助发卡机操作,加强以自助方式申请银行卡的管理,防范操作风险，提升服务质量,特拟定本办法。自助发卡业务是指通过自助发卡终端发放我行银行卡产品的服务。即客户在我行自助发卡机（以下简称“发卡机”)上，履行身份证读取、资料文件资料录入、拍照取像等操作，并由我行工作人员在发卡机上进行身份审核,最终提供发卡服务。本办法适用于我行发卡机管理的各个部门和环节。第二章部门职责结算管理部门负责拟定发卡机管理办法及有关制度；与发卡机结算管理有关的其他工作。结算运行部门负责发卡机日常的业务运行;负责发卡机信息管理系统业务运行有关的管理和使用；负责指导、规范、管理全行发卡机的操作，提升发卡机使用质量和效率。负责协助配合发卡机的测试工作；与发卡结算运行有关的其他工作。网点现场管理部门负责发卡机的采购、安装、调试、培训和维护工作;负责协助配合发卡机的测试工作;与发卡机网点现场管理有关的其他工作。科技运行部门负责发卡机系统的日常运维工作;与发卡机科技运行有关的其他工作。科技研发部门负责发卡机系统开发、新业务需求开发和组织测试工作；负责协助配合发卡机的培训工作；与发卡机系统研发有关的其他工作。营业网点负责发卡机系统的使用、管理等有关环节的工作;负责指导、辅助、授权客户使用发卡机并履行发卡操作;负责发卡机的日常使用、巡检、简单维护和报修；负责收集、整理发卡机使用中出现的业务、技术问题，及时向总行管理部门反馈。与发卡机有关的其他工作。第三章岗位职责总行网点现场管理部门设置自助设备管理岗,进行系统、设备、机构等涉及发卡机管理参数的设定工作。各营业网点分别设置发卡机管理员岗、审核授权岗。发卡机管理员负责发卡机虚拟柜员的管理、使用;负责发卡机管理端系统的管理、使用;负责使用发卡机虚拟柜员履行核心系统签到、签退,履行核心系统、卡系统银行卡申领、使用、管理,履行发卡机交易业务清点、账务核对、凭证整理工作及核心系统日终轧账等；负责在网点授权岗的监督下将重要空白银行卡装入发卡机卡箱并履行加卡领用操作;负责确认发卡机回收槽内银行卡卡片状态并进行有关将来处理;负责打印发卡清机轧账单、清点卡片数量、核对账实相符;负责自助发卡确认书的补打操作；负责保证设备正常运行所需的各种备用品充足;负责发卡机设备的日常使用、巡检、简单维护工作；负责发卡机设备的关机工作;其他有关工作。审核授权员负责发卡机设备的日常使用工作;负责对自助办理银行卡开卡业务的客户身份进行审核和授权;负责对自助办理银行卡开卡业务的客户是否为重复办卡的情形进行核验,详细办理流程参照《**银行借记卡管理办法》（*****行发〔*〕3５7号）;负责营销推广及指导客户办理自助发卡业务及使用自助发卡设备;负责客户自助发卡业务开户资料文件资料管理工作；负责监控自助发卡工作系统正常运转,发卡机设备的使用、巡检、维护、及时报修工作;其他有关工作。发卡机管理员由各营业网点指定专人负责,审核授权员由主管、主管结算副行长(社区支行行长）或总行指定的岗位人员负责。第四章基本管理规定自助发卡需遵守我行银行卡管理的基本规定。发卡机发放的卡片功能与柜台发放一致,无需激活,自助发卡时可同时申请开通银行卡其他功能。发卡机必须安放在监控摄像范围内,发卡机进行的操作须在监控下进行。每台发卡机在我行核心系统中均设置一名虚拟柜员,该虚拟柜员的角色为发卡机管理员。发卡机的账务所属机构为发卡机所在机构。通过发卡机办理的发卡业务需客户本人凭身份证办理,不允许代办。身份信息由发卡机自动读取，不支持设备无法读取的其他有效证件。发卡机办理自助发卡业务时,审核授权员需按我行日常身份核实要求严格核实客户身份的真实性,并由发卡机拍摄客户面部照片。身份核实需通过黑名单系统认证并满足有关监管规定，严格监控客户身份识别。发卡机须显示我行银行卡章程及各类服务协议,客户确认同意后方可进行下一步操作。发卡机管理员使用的重要空白银行卡申领、调拨、使用、保管等依照行内有关规定执行。发卡机成功发卡后打印一份自助发卡确认书,需由客户本人确认签字，加盖我行业务公章和审核授权员名章后作为业务传票管理,发卡机打印自助发卡简易单据交客户持有。支行管理人员遵守《**银行管理人员查库履职规范》履行发卡机内重要空白凭证的日常检查工作。第五章发卡机管理发卡机管理员领用的重要空白银行卡必须所有加入发卡机卡箱，每天日终核对清点卡箱内卡余额。发卡机管理员每天日始、日终须按我行银行卡柜面业务操作流程通过综合业务系统进行银行卡的凭证领用和上缴工作。发卡机进行发卡、确认书补打时，须由审核授权员对该操作进行认证审核。发卡机管理员每天需将自助发卡明细、自助发卡确认书、清机轧账单核对无误后随当天业务送业务监督中心。每次清机后,发卡机管理员需核对清机轧账单与卡