银行境外机构人民币银行结算账户管理办法模版.doc

**银行境外机构人民币银行结算账户管理办法第一章总则为规范境外机构人民币银行结算账户的开立和使用，加强银行结算账户管理,依据有关中国人民银行《人民币银行结算账户管理办法》《人民币银行结算账户管理办法实施细则》《跨境贸易人民币结算试点管理办法》《境外机构人民币银行结算账户管理办法》(银发[*]24９号）以及《中国人民银行关于境外机构人民币银行结算账户开立和使用关于问题的通知》(银发［2012]183号)等规定，结合我行业务情形，拟定本办法。境外机构在我行开立的人民币银行结算账户（以下简称银行结算账户)适用本办法。境外中央银行(货币当局）开展货币互换在我行开立的人民币银行结算账户、境外商业银行因提供清算或结算服务在我行开立的同业往来账户、合格境外机构投资者依法在境内从事证券投资开立的人民币特殊账户、境外机构投资境内银行间债券*场的人民币资金开立的人民币特殊账户以及俄罗斯银行等金融机构开办人民币购售业务开立的人民币银行结算账户除外。本办法所称境外机构,是指在境外（含＊、＊和**地区)合法注册设立的机构。境外机构依法办理人民币资金收付，可以申请在我行开立人民币银行结算账户，用于依法开展所有跨境人民币业务。中国人民银行(以下简称人行）是境外机构人民币银行结算账户的监督管理部门，负责对银行结算账户的开立、使用、变更和撤销进行监督管理。境外机构在境内只能开立一个基本存款账户。境外机构开立基本存款账户后可以依照我行账户管理制度，依据有关办理跨境人民币业务的需要开立一般存款账户和专用存款账户。境外机构凭同一证明资料文件,只能开立一个专用存款账户。各分行应依照“了解你的客户”（KYC)和“了解你的客户业务”(KＹB）原则，充份收集并审核境外机构身份基本信息,全面了解客户,履行尽职调查的义务。境外机构的身份基本信息包括（但不限于)境外机构的名称、办公地址、特殊组织机构代码、经营范围、业务背景、交易性质;可证明该客户依法设立或者可依法开展经营、社会活动的执照、证件或者资料文件的名称、号码和有效期限;控股股东或者实际监控人、单位负责人和账户有权签字人的姓名、身份证件或者身份证明资料文件的种类、号码以及有效期限。各分行应加强运营关注客户的开户准入管理。对于“禁止准入类”运营关注客户，开户银行柜员需拒绝为客户办理开户业务；对于“有条件准入类”或“重点关注类”运营关注客户,其开户申请需报经分行运营管理部门审批同意后方可办理。各分行应加强账户监控,发现存在异常交易或潜在风险点的单位账户，如符合运营关注客户报告标准的，应依照运营关注客户管理有关制度进行反馈及处理。第二章账户开立境外机构向我行申请开立人民币银行结算账户时，需提供如下资料文件（详细所需资料文件资料清单参见附件2-1):(一）开户申请书境外机构申请时，需填写“开立单位银行结算账户申请书”,填写要求参见《境外机构<开立单位银行结算账户申请书＞填写说明》（附件2-2)。（二)提供下列证明资料文件原件及复印件1.境外机构在境外合法注册设立的证明资料文件２．公司组织大纲及章程3．单位负责人、账户有权签字人的有效身份证件(1)境外机构开立人民币银行结算账户时,由单位负责人、公司章程规定的账户有权签字人亲自办理。（２)对于预留账户有权签字人非单位负责人，且公司章程中未明确账户有权签字人的,需采用董事会决议的形式另行授权账户有权签字人。４.董事会决议办理开户或预留账户有权人授权的,需提供董事会决议。董事会决议可使用附件2-3参考版本，也可使用客户自有版本；如使用自有版本的,应包括我行参考版本的要素并写明同意在我行开立账户，且须提交分行法律部门审查。5．境外机构在境内开展有关活动所依据的法规制度或政府主管部门的批准资料文件6．基本存款账户开户许可证境外机构开立一般存款账户、前期费用专用存款账户、再投资专用存款账户等非核准类账户前应开立基本存款账户,并在申请开户时提供基本存款账户开户许可证。7.开户证明资料文件的中文翻译件如开户证明资料文件为非中文的，还需提供开户证明资料文件的中文翻译件,并在翻译件上加盖单位公章或财务专用章或者账户有权签字人的签章。境外机构提交翻译件时需书面承诺翻译件内容与原资料文件一致。(三)预留印鉴卡预留印鉴为境外机构公章或财务专用章及账户有权签字人的签章，没有公章或财务专用章的,可为账户有权签字人的签章,并说明签章的使用规则。（四)人行规定的其他证明材料我行需对境外机构在境外合法注册设立的证明资料文件、在境内开展有关活动所依据的法规制度或者政府主管部门的批准资料文件等开户证明资料文件进行审核,确保开户证明资料文件的真实性、合规性和完整性。(一)分支行受理开户详细审查要求如下：１．资料文件资料查册(1)通过从境外公司注册处或第三方中介机构等获取查册资料文件资料，核对境外机构证明资料文件的真实性、完