信用业务档案管理办法模版.doc

/NUMPAGES12信用业务档案管理办法第一章总则第一条依据有关证监会关于《证券公司融资融券业务内部监控指引》、《**股票质押式回购交易及登记结算业务办法》和《商定购回式证券交易及登记结算业务办法》的要求和公司有关制度的规定,为了建立健全客户资料文件资料管理体系,完善信用业务的内部监控机制，规范公司对信用业务客户资料文件资料的统一管理，特拟定本管理办法。本办法所指的客户资料文件资料仅适用于纸质的客户资料文件资料及除E柜通系统以外有关信用业务系统造成或产生的客户资料文件资料的管理。通过E柜通等系统造成或产生的无纸化客户资料文件资料管理，系统将自动归档至新意影像系统，从其规定，不适用于本办法。第二条客户指所有在本公司开展信用业务的投资人，客户档案及客户资料文件资料指客户在办理信用业务时所有有关资料文件资料。第三条信用客户资料文件资料管理办法由公司信用业务管理总部负责制订，监督各营业部实施，并依据有关有关规定或实际运行情形进行修订。信用业务管理总部没有规定的，参照运营管理总部和其他部门的有关规定执行。第四条各营业部应由专人负责详细的档案归档工作并指定至少是运营总监级别以上的管理人员作为信用客户资料文件资料归档的第一责任人负责督办客户资料文件资料归档工作，C类营业部按公司有关规定执行第二章营业部信用客户档案管理第一节营业部融资融券客户的档案管理第五条客户档案资料文件资料的主体管理部门为营业部，营业部对客户资料文件资料的真实性、合规性和完整性负责；信用业务总部负责《融资融券协议》的用印管理和总部联的保管；营业部应在系统账户协议审批通过后及时寄送信用业务管理总部办理协议用印手续。第六条营业部客户影像资料文件资料的录入、入库、调阅、保管依照《**证券客户影像资料文件资料管理系统业务指引》的规定执行。第七条所有客户档案按性质分为A、B、C、D、E五大类。A类：协议签署及终止类此类资料文件资料包括《融资融券协议及风险揭示书》、《融资融券终止协议与销户申请表》等协议签署或终止资料文件。B类：业务申请及账户类资料文件资料客户在办理开户、征信、评级与授信业务过程中提交的有关资料文件资料，如：1、《融资融券业务申请文本》以及有效身份证明资料文件复印件（或机构客户的法人有效身份证明资料文件（如营业执照等）、组织机构代码证、税务登记证原件及加盖本单位公章的复印件；经办人即被授权人的有效身份证明资料文件及复印件；法定代表人证明书、法定代表人授权委托书；法定代表人有效身份证明资料文件及复印件）、对账单、其他征信材料。专业机构投资者开户时提交的材料，包括（但不限于）：基金协议、托管协议、基金备案有关证明资料文件、基金管理机构身份证明资料文件；法定代表人身份证明书及身份证复印件；账户资产对账单、管理人对产品及委托人的情形申报及承诺、经管理人盖章确认的委托人名单（新增）、资金账户自律管理承诺书。2、客户办理评级授信调整业务过程中提交的征信补充材料、《信用级别调整申请表》、《授信额度调整申请表》等材料。3、客户在《融资融券协议》存续期间办理账户资料文件资料变更及所有业务的凭证和协议等资料文件资料。如：客户资料文件资料修改、密码修改、指定与撤销指定、第三方存管三方协议等与信用证券账户、资金账户开立的有关业务凭证等。C类：投教留痕、证券划转与交易类资料文件资料1、投资者教育的留痕资料文件资料，主要包括：投教资料文件资料受领签字留痕、培训课程签到签字留痕、业务知识测试卷留痕等；2、客户进行证券划转的有关资料文件资料，如《证券划转委托单》以及处理业务所需的有关凭据。3、客户进行结息业务的有关资料文件资料，如《融资融券结转利息费用申请表》以及处理业务所需的有关凭据。4、客户在信用账户中进行融资融券交易类业务的有关资料文件资料，如：《买入委托单》、《卖出委托单》、《撤销委托单》及其他融资融券业务的纸质交易委托单据或客户签字的电脑回单。D类：财务会计凭证资料文件资料此类资料文件资料包括与客户信用账户有关的资金存取凭单、票据存款通知书、票据取款通知书、外币汇款申请书等财务需留存的凭证。E类：特殊业务及其他资料文件资料除以上4类以外的资料文件资料，如：所有特殊业务有关的特殊业务操作审批表和业务指令资料文件资料等；公、检、法及证监会调查账户留存的介绍信、工作证复印件等。第八条A类资料文件资料保管方式1、资料文件资料的管理。采用“依信用客户号保管”的方式管理。A类客户资料文件资料按信用客户号管理，以本为单位，按信用客户号顺序放入档案袋。2、资料文件资料的扫描上传和邮寄归档。A类资料文件资料营业部须所有进行扫描上传，原件营业部留存归档；其中《融资融券协议及风险揭示书》一式三份，在电子申请审批通过后邮寄到信用业务管理总部，信用业务管理总部加盖协议专用章及骑缝章后直接留