代理营业机构代理保险业务制度手册.docx

PAGEIPAGE\*MERGEFORMAT-0-代理营业机构代理保险业务制度手册目录TOC\o"1-1"\u\t"标题3,2"第一章总则PAGEREF_Toc341125028\h-1-第二章代理营业机构及人员职责PAGEREF_Toc341125029\h-3-第三章营业前准备PAGEREF_Toc341125030\h-6-第四章新契约投保PAGEREF_Toc341125031\h-9-第一节新保承保PAGEREF_Toc341125032\h-9-第二节非实时保单录入PAGEREF_Toc341125033\h-14-第三节卡式保单录入PAGEREF_Toc341125034\h-15-第四节手工记账PAGEREF_Toc341125035\h-16-第五章代办保全PAGEREF_Toc341125036\h-18-第一节犹豫期撤单PAGEREF_Toc341125037\h-18-第二节退保PAGEREF_Toc341125038\h-19-第三节满期给付（以分红型保险产品为例）PAGEREF_Toc341125039\h-20-第四节信息变更PAGEREF_Toc341125040\h-22-第六章续期缴费PAGEREF_Toc341125041\h-25-第七章辅助理赔PAGEREF_Toc341125042\h-27-第八章特殊处理PAGEREF_Toc341125043\h-28-第一节重打单据PAGEREF_Toc341125044\h-28-第二节收据重打PAGEREF_Toc341125045\h-28-第三节卡/折加办查询PAGEREF_Toc341125046\h-29-第四节营销员业绩补录PAGEREF_Toc341125047\h-29-第九章日终处理PAGEREF_Toc341125048\h-30-第十章单证管理PAGEREF_Toc341125049\h-33-第一节基本规定PAGEREF_Toc341125050\h-33-第二节处理流程PAGEREF_Toc341125051\h-34-第十一章营销管理PAGEREF_Toc341125052\h-37-第一节宣传管理PAGEREF_Toc341125053\h-37-第二节销售管理PAGEREF_Toc341125054\h-38-第三节客户信息管理PAGEREF_Toc341125055\h-40-第十二章客户投诉及危机事件处理PAGEREF_Toc341125056\h-41-第十三章监督检查PAGEREF_Toc341125057\h-45-第十四章附则PAGEREF_Toc341125058\h-48-附件一：代理保险大集中系统键盘功能键列表PAGEREF_Toc341125059\h-49-附件二：代理保险大集中系统常用交易代码表PAGEREF_Toc341125060\h-50-附件三：代理保险大集中系统常见交易流程图PAGEREF_Toc341125061\h-51-附件四：常用代理保险业务单证样本（以中邮人寿凭证为例）PAGEREF_Toc341125062\h-66-附件五：中邮人寿保险股份有限公司简介及业务处理要点PAGEREF_Toc341125063\h-74-第一部分公司简介PAGEREF_Toc341125064\h-74-第二部分业务处理要点PAGEREF_Toc341125065\h-75-附件六：监管文件PAGEREF_Toc341125066\h-81-编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：第PAGE-108-页共NUMPAGES112页第PAGE\*MERGEFORMAT-108-页共NUMPAGES\*MERGEFORMAT112页第一章总则为加强代理营业机构代理保险业务管理，防范经营风险，促进邮政代理保险业务健康、可持续发展，依据《中华人民共和国商业银行法》、《中华人民共和国保险法》等法律法规，中国银行业监督管理委员会（以下简称“银监会”）、中国保险监督管理委员会（以下简称“保监会”）等监管部门有关规定，参照中国邮政储蓄银行及中邮人寿保险股份有限公司（以下简称中邮人寿）有关业务规章，制定本业务制度手册。代理营业机构是指经银行业监督管理机构批准，取得金融许可证，在邮政储蓄银行委托业务范围内办理商业银行有关业务的邮政企业营业机构。代理营业机构开办代理保险业务是指代理营业机构在上级机构