评估报告陕煤.doc

评估报告陕煤评估报告编号：（09）资管四部报批字第号信托贷款项目评估报告项目名称：陕西煤业贷款项目单一资金信托申报部门：资产管理总部四部项目经理：项超窦波申报时间：9月11日声明与保证我们在此声明与保证：此报告是按照外贸信托《业务流程规范》和有关规定，根据融资申请人提供的和评估人收集的资料，经我们审慎调查、核实、分析和整理后完成的。报告全面反映了客户及项目最主要、最基本的信息，我们对报告内容的真实性、准确性、完整性及所作判断的合理性负责。直接评估人（项目经理）：项超窦波评估审查人（部门经理）：刘燕松评估审定人（主管领导）：窦虔、李银熙目录TOC\o"1-3"\h\z\uHYPERLINK\l"_Toc"第一部分项目要点PAGEREF_Toc\h1HYPERLINK\l"_Toc"第二部分借款人评价PAGEREF_Toc\h2HYPERLINK\l"_Toc"第三部分项目操作方案及风险收益分析PAGEREF_Toc\h18HYPERLINK\l"_Toc"第四部分部门评价结论PAGEREF_Toc\h20第一部分项目要点项目基本情况方案要点1、融资主体：陕西煤业化工集团有限责任公司（以下简称“陕西煤业”）2、信托贷款金额：20亿元人民币3、贷款期限：3年4、信托贷款利率：4.698%（1-3年期基准利率下浮13%，每年浮动一次）5、信托报酬率：0.1%/年（信托公司实际收益率为0.08%/年，财务顾问费率为0.02%/年）6、委托人/受益人中国光大银行股份有限公司（以下简称：光大银行）7、保管人：光大银行8、保管费率：0.01%/年9、贷款管理人：光大银行西安分行10、受益人预期收益率：4.588%/年11、贷款资金用途：流动资金贷款12、贷款资金来源：单一信托资金，光大银行人民币理财13、还款付息方式：按季付息，到期还本，利随本清14、信托期限：1年15、信托终止方式：（1）经委托人同意，转让信贷资产（2）将贷款债权作为信托财产向受益人进行分配16、信托财务顾问：聘请陕西华纳财务顾问有限公司为本项目提供财务顾问服务。17、财务顾问费：0.02%/年（从信托公司实际收到的信托管理费中列支）结论我中心认为该项目风险可控，建议推进。第二部分借款人评价一、借款人简介1、借款人基本情况客户全称陕西煤业化工集团有限责任公司信用等级注册地址陕西省西安市太乙路182号企业类型有限责任公司（国有独资）法定代表人华炜成立时间2月19日注册资本人民币355,000万元工商登记号3A经营范围煤炭开采、销售、加工和综合利用；煤化工产品、化学肥料和精细化工产品的研发、生产及销售；电力生产与供应；煤炭铁路运输（限自营铁路）；机械加工；煤矿专用设备、仪器及配件制造与修理；煤炭、化工、煤机的科研设计；煤田地质勘探、咨询服务；煤及伴生矿物深加工；矿山工程及工业和民用建筑；机电设备安装；矿井（建筑）工程设计；工程监理；建材销售；气体产品的制造和销售；火工、公路运输；物资仓储；高科技产业；农林业；自营代理各类商品及技术的进出口，但国家限定公司经营或禁止进出口的商品及技术除外。（其中煤炭开采、电力生产与供应、煤田地质勘探、气体产品的制造、公路运输项目由集团公司所属企业凭认可证在有效期内经营）（上述经营范围中，国家法律、行政法规或者国务院决定必须报经批准的，凭认可证并在有效期内经营）2、借款人历史沿革陕西煤业化工集团有限责任公司前身为陕西煤业集团有限公司，公司的发展能够总结为“两次重组和两次划拨”。第一次重组是，陕西省人民政府从落实西部开发战略，充分发挥煤炭资源优势和行业整体优势，调整煤炭经济结构，培育壮大以煤炭开采、煤炭转化为主的能源化工支柱产业出发，2月21日正式挂牌成立陕西煤业集团有限公司。当时煤业集团的组建，是将原省属的铜川、蒲白、澄合、韩城四个矿务局和陕西煤炭建设公司、黄陵矿业有限公司、陕西省煤炭运销集团公司、陕西天地地质有限公司、陕北矿业局、陕西彬长矿区开发建设有限公司共10个煤炭企业联合组建，由煤业集团作为这10个单位的出资人，行使出资人权利。在本次重组组建完成后，10月14日，省政府将原属陕西省煤炭工业局的“陕西省煤炭物资供应公司”划转至煤业集团。第二次重组是，6月陕西省人民政府从促进发展能源化工产业，优化国有经济布局，延长产业链，实施煤炭开发转化一体化出发，将煤业集团和陕西渭河煤化工集团有限责任公司、陕西华山化工集团有限公司、陕西陕焦化工有限责任公司的国有股权合并，按照现代企业制度重组组建成立煤业化工集团，于6月30日举行了成立暨揭牌仪式；在第二次重组完成后，4月25日，陕西省国资委将陕西建工集团总公司所属的陕西建设机械（集团）有限责任公司整体划转给陕西煤业化工集团有限责任公司。，集团根据陕西省国资