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银行保证金账户及存款管理规定模版银行保证金账户及存款管理规定模板第一章总则为规范银行保证金账户及存款管理，依照《中华人民共和国法律》、《中国银行业监督管理委员会条例》等有关法律、法规和规定，制定本规定。第二章银行保证金账户管理第一节开户程序和条件1.申请开立银行保证金账户的单位，应当提交以下证明文件，并在银行协议书的法定代表人签章后正式提交银行：(1)营业执照副本、组织机构代码证和税务登记证；(2)由法人或者经营负责人签署的开户申请书，并附上经办人员身份证或证件；(3)与银行协商确定的保证金存款金额；(4)其他必要文件。2.银行审核通过后，应及时开立单位的银行保证金账户，并告知保证金账户的账号、金额、有效期等信息。第二节保证金存款1.申请开立银行保证金账户的单位，在开户后应及时存入保证金。2.单位存入的保证金应当是现金，不得以虚假、非法的方式进行。3.银行应当在保证金存入后及时向单位提供存款凭证。第三节保证金查询和支取1.单位可以随时查询保证金的存款余额。2.单位需要支取保证金时，应当提前向银行提出申请，并附上必要证明文件。3.银行在审核确认后，应当及时将保证金退还给单位，并提供相应的支取凭证。第四节保证金的处理1.银行可以根据相关法律、法规和规定对单位存入的保证金进行处理。1/32.银行应当在进行保证金处理前，事先与单位协商明确处理方式和程序。第三章存款管理第五节存款开户1.在符合银行开户条件和程序的前提下，开户人应当提交以下证明文件：(1)身份证或者其他证件；(2)填写开户申请表；(3)存入一定金额的现金。2.银行应当在审核通过后及时开立个人或单位存款账户，并告知存款账户的账号、金额、有效期等信息。第六节存款存入1.存款人可以随时将现金存入银行存款账户。2.存款人应当将存款存入本人名下的账户中，不得以虚假、非法的方式进行。3.银行应当在存款存入后及时向存款人提供存款凭证。第七节存款查询和支取1.存款人可以随时查询存款的余额。2.存款人需要支取存款时，应当提前向银行提出申请，并附上必要证明文件。3.银行在审核确认后，应当及时将存款退还给存款人，并提供相应的支取凭证。第八节存款利息1.存款人在存款期间，可以获得银行所规定的存款利率。2.银行应当按照相关规定，将应支付的存款利息计算后及时到账到存款人的账户中。第九节存款汇款1.存款人可以通过银行进行汇款。2.存款人应当提供必要的汇款信息和证明文件，银行在审核确认后即可进行汇款。第四章附则2/31.银行应当严格按照本规定的要求管理银行保证金账户及存款，保证账户和存款安全。2.对银行保证金账户及存款的管理和处理，应当按照相关法律、法规和规定进行。3.本规定自2021年X月X日起施行。本规定的解释权归本银行所有。末尾注明：制定单位、制定日期、生效日期。3/3