现金收支分析报告 (3).docx

第PAGE\*Arabic\*MERGEFORMAT6页共NUMPAGES\*MERGEFORMAT6页现金收支分析报告根据人民银行xx中心支行对现金收支分析工作的有关规定和省联社《关于加强全省农村合作金融机构现金收支分析工作的通知》x农信联办xxxxxx号文件的要求，联社从规范现金收支行为xx入手，强化现金收支管理，加强防范流动性风险。现根据自身经营特点，联系经济金融指标，对xxxx年第一季度现金收支情况进行分析。一、业务经营基本情况xx县联社大力组织存款，努力扩大信用社在全县金融机构的市场占有份额，拓展业务领域，同时做好小额农贷和小企业的发放工作，出现了存贷规模同步增长的好局面。（一）存款情况。三月末，全县信用社各项存款余额达xxxxxx万元，比年初增加了xxxx万元，增长幅度为x.x。其中储蓄存款余额xxxxxx万元，比年初增加xxxx万元，增长幅度为x.x。余额占各项存款的xx.x。（二）贷款情况。各项贷款余额为xxxxx万元，比年初增加xxxx万元。其中农业贷款余额xxxxx万元，占比xx.x；其中农户贷款余额xxxxx万元，占农业贷款余额的xx.x；小企业贷款xxxx万元，占农业贷款余额的x.x。本季度累计发放各项贷款xxxxx万元，累计收回贷款xxxx万元。（三）各项指标情况。各项存放资金合计xxxxx万元，存款备付率为xx.x；存贷比为xx.x；流动性资产xxxxxx万元，流动性负债xxxxx万元，流动性比例xxx.x。二、现金收支情况分析（一）现金收入分析。xxxx年一季度现金收入总计xxxxx万元。其中：商品销售收入xxxx万元，占收入总计收入的x.x，主要是股份有限公司、私营企业等单位的销售商品现金收入；服务业收入xxxx万元，占收入总计收入的x.x，主要是国有企事业单位、股份有限公司及其他服务单位的学杂费、医疗费、水电费、邮电费等现金收入；储蓄存款收入xxxxx万元，占收入总计xx.x；居民归还贷款收入xxxx万元，（含贷款利息收入xxxx万元）占收入总计收入的x.x；系统内部现金收入xxxxx万元，占收入总计xx.x，行政税费收入xx万元，城乡个体经营收入xx万元，汇兑收入xx万元，三项收入占收入总计的x.x；其他收入xxxx万元，占收入总计x.x，由其他行、社业务库领取现金xxxx万元，占收入总计的x.x。（二）现金支出分析。一季度现金支出xxxxx万元。其中：工资性及个人其他支出xxxx万元，占支出总计的x.x，主要是开户单位的工资、其他奖金及对个人的支出（含支付给储户的利息支出xxx万元）；行政企事业管理费和经营费支出xxxx万元，占支出总计的x.x，主要是企事业单位、股份有限公司的行政费、管理费现金支出；储蓄存款支出xxxxx万元，占支出总计的xx.x；居民提取贷款支出xxxx万元，占支出总计的xx.x；农副产品采购支出xxx万元、工矿及其他产品采购支出xxx万元、城乡个体经营支出xxx万元、汇兑支出xx万元四项支出占支出总计的x.x；其他支出xxxx万元，占支出总计的x.x；系统内部现金支出xxxxx万元，占支出总计的xx.x；交回其他行、社业务库现金xxxx万元，占支出总计的x。（三）现金收支的主要渠道及市场货币流通量。从以上现金收支的分析来看，现金收支的主要渠道是居民存贷款收支，占总收支的xx以上，其次是系统内部现金收支，占总收支的xx，其他项目的现金收支数字不大，占总收支不到xx。xxxx年x月份投放现金xxx万元，x月份回笼现金xxxx万元，x月份回笼现金xxxx万元，一季度净回笼现金xxxx万元。x月末现金业务库存xxxx万元，比去年底增加xxx万元。四国家金融政策对现金收支的影响。中国人民银行决定，从xxxx年x月xx日起上调金融机构人民币存贷款基准利率，其中一年期存贷款基准利率上调x.xx百分点；其他各档次存贷款基准利率也相应调整。自今年以来，央行连续二次上调存款准备金率，在此基础上上调存贷款基准利率，一是有利于引导货币信贷和投资的合理增长；二是有利于维护价格总体水平基本稳定；三是有利于经济平衡增长和结构优化，促进国民经济健康发展。受央行加息的影响，因股市投资风险较大，较大的提升了居民储蓄存款的热情，同时，也促使了部分借贷款户提前归还贷款，部分借贷款户的还款意愿在逐渐加强，因此，此次央行调息，对存贷款的增长有着较大的影响，也牵动着现金收支的增减变化。x月份存款较x月份有一定幅度的增长，储蓄存款现金收入x月份较x月份增加了xxxx万元，现金支出x月份较x月份减少了xxxx万元；居民归还贷款现金收入x月份较x月份