2022现金收支分析报告 (3).doc

现金收支分析报告根据人民银行xx中心支行对现金收支分析工作的有关规定和省联社《关于加强全省农村合作金融机构现金收支分析工作的通知》x农信联办xxxxxx号文件的要求联社从规范现金收支行为xx入手强化现金收支管理加强防范流动性风险。现根据自身经营特点联系经济金融指标对xxxx年第一季度现金收支情况进行分析。一、业务经营基本情况xx县联社大力组织存款努力扩大信用社在全县金融机构的市场占有份额拓展业务领域同时做好小额农贷和小企业的发放工作出现了存贷规模同步增长的好局面。（一）存款情况。三月末全县信用社各项存款余额达xxxxxx万元比年初增加了xxxx万元增长幅度为x.x。其中储蓄存款余额xxxxxx万元比年初增加xxxx万元增长幅度为x.x。余额占各项存款的xx.x。（二）贷款情况。各项贷款余额为xxxxx万元比年初增加xxxx万元。其中农业贷款余额xxxxx万元占比xx.x；其中农户贷款余额xxxxx万元占农业贷款余额的xx.x；小企业贷款xxxx万元占农业贷款余额的x.x。本季度累计发放各项贷款xxxxx万元累计收回贷款xxxx万元。（三）各项指标情况。各项存放资金合计xxxxx万元存款备付率为xx.x；存贷比为xx.x；流动性资产xxxxxx万元流动性负债xxxxx万元流动性比例xxx.x。二、现金收支情况分析（一）现金收入分析。xxxx年一季度现金收入总计xxxxx万元。其中：商品销售收入xxxx万元占收入总计收入的x.x主要是股份有限公司、私营企业等单位的销售商品现金收入；服务业收入xxxx万元占收入总计收入的x.x主要是国有企事业单位、股份有限公司及其他服务单位的学杂费、医疗费、水电费、邮电费等现金收入；储蓄存款收入xxxxx万元占收入总计xx.x；居民归还贷款收入xxxx万元（含贷款利息收入xxxx万元）占收入总计收入的x.x；系统内部现金收入xxxxx万元占收入总计xx.x行政税费收入xx万元城乡个体经营收入xx万元汇兑收入xx万元三项收入占收入总计的x.x；其他收入xxxx万元占收入总计x.x由其他行、社业务库领取现金xxxx万元占收入总计的x.x。（二）现金支出分析。一季度现金支出xxxxx万元。其中：工资性及个人其他支出xxxx万元占支出总计的x.x主要是开户单位的工资、其他奖金及对个人的支出（含支付给储户的利息支出xxx万元）；行政企事业管理费和经营费支出xxxx万元占支出总计的x.x主要是企事业单位、股份有限公司的行政费、管理费现金支出；储蓄存款支出xxxxx万元占支出总计的xx.x；居民提取贷款支出xxxx万元占支出总计的xx.x；农副产品采购支出xxx万元、工矿及其他产品采购支出xxx万元、城乡个体经营支出xxx万元、汇兑支出xx万元四项支出占支出总计的x.x；其他支出xxxx万元占支出总计的x.x；系统内部现金支出xxxxx万元占支出总计的xx.x；交回其他行、社业务库现金xxxx万元占支出总计的x。（三）现金收支的主要渠道及市场货币流通量。从以上现金收支的分析来看现金收支的主要渠道是居民存贷款收支占总收支的xx以上其次是系统内部现金收支占总收支的xx其他项目的现金收支数字不大占总收支不到xx。xxxx年x月份投放现金xxx万元x月份回笼现金xxxx万元x月份回笼现金xxxx万元一季度净回笼现金xxxx万元。x月末现金业务库存xxxx万元比去年底增加xxx万元。四国家金融政策对现金收支的影响。中国人民银行决定从xxxx年x月xx日起上调金融机构人民币存贷款基准利率其中一年期存贷款基准利率上调x.xx百分点；其他各档次存贷款基准利率也相应调整。自今年以来央行连续二次上调存款准备金率在此基础上上调存贷款基准利率一是有利于引导货币信贷和投资的合理增长；二是有利于维护价格总体水平基本稳定；三是有利于经济平衡增长和结构优化促进国民经济健康发展。受央行加息的影响因股市投资风险较大较大的提升了居民储蓄存款的热情同时也促使了部分借贷款户提前归还贷款部分借贷款户的还款意愿在逐渐加强因此此次央行调息对存贷款的增长有着较大的影响也牵动着现金收支的增减变化。x月份存款较x月份有一定幅度的增长储蓄存款现金收入x月份较x月份增加了xxxx万元现金支出x月份较x月份减少了xxxx万元；居民归还贷款现金收入x月份较x月份增加了xxx万元居民提取贷款现金支出x月份较x月份增加了xxx万元大大低于历年增长幅度。历年现金收支统计显示每年一季度的现金收支均为支大于收是投放反映的是市场货币流通量的增加而今年一季度现金收支为收大于支表现为净回笼xxxx万元反映的是市场货币流通量的减少。三、下季度现金收支情况预测依据xx联社二季度各项存款增