金融法规作业48121391.docx

编号：时间：2021年x月x日书山有路勤为径，学海无涯苦作舟页码：金融法规作业1金融概论单项选择题12345BACDD多项选择题12345ABCDABDABABCDACD判断题12345××√√×货币管理法单项选择题12345AADDA多项选择题12345ABABCDBCDABCDBC判断题12345√×√√×案例分析题（一）1.属于侵害人民币图样的专用权。2.我国《中国人民银行法》规定，禁止在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样。未经人民银行批准，出版和销售印制人民币和国家债券图样的宣传品和出版物及其他商品，一经发现须立即查封，并就地销毁。（二）1.残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺，或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。2.残缺污损的人民币，金融机构按照中国人民银行规定兑换，由中国人民银行负责收回、销毁。3.该纸币票面剩余3/4，故储蓄所应该向持有人按原面额全额兑换。第三章金融犯罪及其法律责任一、单项选择题12345ACCAB二、多项选择题12345ABCDABDABCDABBCD判断题12345√×√×√四、案例分析题（一）1.属于票据诈骗；萧某擅自更改支票，已涉嫌票据变造，而李某明知该支票为伪造，仍然背书转让给建筑公司，也涉嫌票据诈骗。2.本案处理：该支票为伪造票据，故建筑工程公司应退还多占用的款项；同时，萧某与李某以涉嫌票据诈骗罪，可判5年以下有期徒刑，并可处2-20罚金。(二)1.该行为为伪造票据2.王某已涉嫌票据诈骗罪；金额巨大，情节严重，可处以5-10年以下有期徒刑，并处5-50万罚金。金融法规作业2第四章中国人民银行法一、单项选择题12345BCDDB二、多项选择题12345ABABCDBDBDABCD三、判断题12345√√√××四、案例分析题（一）1.我国货币发行权属于国务院，并授权中国人民银行统一设计，印制和发行。2.卓某以涉嫌伪造货币罪，同时他为该伪造货币集团的首要分子，金额较大，可处以10年以上有期徒刑。（二）1.我国《中国人民银行法》第20条规定，任何单位和个人不得印制、发售代币票券，以代替人民币在市场上流通。中国人民银行和银监会有权责令其立即停止违法活动，并处20万以下罚款。2.危害：代币券实际为变相货币，发行变相货币一经构成侵犯国家货币专有发行权。第五章银行业监督管理法一、单项选择题12345CCBAC二、多项选择题12345ABCDABCBCDABCDCD三、判断题12345××√√×四、案例分析题（一）1.银监会的法律地位：是国家银行业和非银行金融机构的行政监管职能部门。与各银行的关系为监管与被监管关系。2.本案体现了法律授予银监会对金融机构的监管权力，具体为：责令整改和对相关人员采取必要的行政处罚；银监会的职权还包括：1）对金融机构的成立、变更及终止的审批以及对银行业金融机构的登记等职权。第六章商业银行法一、单项选择题12345ABCCD二、多项选择题12345BCDABCABCDABCBC三、判断题12345√√××√四、案例分析题（一）1．违反了：1）设立商业银行分支机构应报中国银监会批准。2）拨付给分支机构的营运资金总和不得超过总行资本金总额的60%。2．不能独立承担责任，应为商业银行分支机构是非法人机构，其民事责任由总行承担。（二）1．银行拆借资金只能用于弥补付款不足、补充准备金额等，不得用于放款等业务；2．提供贷款未要求a公司提供担保，存在人情贷款嫌疑。3．若a公司无房地产业务资格，银行不得为其提供房地产开发项目贷款。金融法规作业3第七章票据法一、单项选择题12345678910CDADCACBDC二、多项选择题12345678910BCABCDBCDABCDADBCABCDBCDABCDA