金融法规作业48121391.pdf

金融法规作业1第一章金融概论一、单项选择题12345BACDD二、多项选择题12345ABCDABDABABCDACD三、判断题12345××√√×第二章货币管理法一、单项选择题12345AADDA二、多项选择题12345ABABCDBCDABCDBC三、判断题12345√×√√×四、案例分析题（一）1.属于侵害人民币图样的专用权。2.我国《中国人民银行法》规定，禁止在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样。未经人民银行批准，出版和销售印制人民币和国家债券图样的宣传品和出版物及其他商品，一经发现须立即查封，并就地销毁。（二）1.残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺，或因自然磨损、侵蚀，外观、质地受损，颜色变化，图案不清晰，防伪特征受损，不宜再继续流通使用的人民币。2.残缺污损的人民币，金融机构按照中国人民银行规定兑换，由中国人民银行负责收回、销毁。3.该纸币票面剩余3/4，故储蓄所应该向持有人按原面额全额兑换。第三章金融犯罪及其法律责任一、单项选择题12345ACCAB二、多项选择题1/712345ABCDABDABCDABBCD四、判断题12345√×√×√四、案例分析题（一）1.属于票据诈骗；萧某擅自更改支票，已涉嫌票据变造，而李某明知该支票为伪造，仍然背书转让给建筑公司，也涉嫌票据诈骗。2.本案处理：该支票为伪造票据，故建筑工程公司应退还多占用的款项；同时，萧某与李某以涉嫌票据诈骗罪，可判5年以下有期徒刑，并可处2-20罚金。(二)1.该行为为伪造票据2.王某已涉嫌票据诈骗罪；金额巨大，情节严重，可处以5-10年以下有期徒刑，并处5-50万罚金。金融法规作业2第四章中国人民银行法一、单项选择题12345BCDDB二、多项选择题12345ABABCDBDBDABCD三、判断题12345√√√××四、案例分析题（一）1.我国货币发行权属于国务院，并授权中国人民银行统一设计，印制和发行。2.卓某以涉嫌伪造货币罪，同时他为该伪造货币集团的首要分子，金额较大，可处以10年以上有期徒刑。（二）1.我国《中国人民银行法》第20条规定，任何单位和个人不得印制、出售代币票券，以代替人民币在市场上流通。中国人民银行和银监会有权责令其立即停止违法活动，并处20万以下罚款。2/72.危害：代币券实际为变相货币，发行变相货币一经构成侵犯国家货币专有发行权。第五章银行业监督管理法一、单项选择题12345CCBAC二、多项选择题12345ABCDABCBCDABCDCD三、判断题12345××√√×四、案例分析题（一）1.银监会的法律地位：是国家银行业和非银行金融机构的行政监管职能部门。与各银行的关系为监管与被监管关系。2.本案表达了法律授予银监会对金融机构的监管权力，具体为：责令整改和对相关人员采取必要的行政处分；银监会的职权还包括：1）对金融机构的成立、变更及终止的审批以及对银行业金融机构的登记等职权。第六章商业银行法一、单项选择题12345ABCCD二、多项选择题12345BCDABCABCDABCBC三、判断题12345√√××√四、案例分析题（一）1．违反了：1）设立商业银行分支机构应报中国银监会批准。2）拨付给分支机构的营运资金总和不得超过总行资本金总额的60%。2．不能独立承当责任，应为商业银行分支机构是非法人机构，其民事责任由总行承当。（二）1．银行拆借资金只能用于弥补付款缺乏、补充准备金额等，不得用于放款等业务；2．提供贷款未要求a公司提供担保，存在人情贷款嫌疑。3/73．若a公司无房地产业务资格，银行不得为其提供房地产开发工程贷款。金融法规作业3第七章票据法一、单项选择题12345678910CDADCACBDC二、多项选择题12345678910BCABCDBCDABCDADBCABCDBCDABCDABD三、判断题12345678910√√××××××√√四、案例分析题（一）1.A银行不能拒付。理由是：依据票据法原理，票据行为具有无因性，票据一旦成立，就与其原因关系相脱离，票据债务人不得以原因关系无效为由对善意持票人主张抗辩，就本案而言，无论购销合同有效与否，都不会影响该汇票的有效成立和流通。2.此时A银行可以拒付。依据《票据法》第12条：“以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的，或者明知有前列情形，出于恶意取得票据的，不得享有票据权利〞，本案中，甲公司以欺诈手段取得票据属于手段违法，不享有合法的票据权利。3.汇票贴现是一种票据转让方式，是指持票人在需要资金时，将其持有的未到期的商业汇票，经过背书转让给银行，并贴付利息，银行从票面金额中扣除贴现利息后，将余款支付给汇票持有人的票据行为。4.B银行依据的是追索权，当汇票到期得不到付款时，善意持票人可行使该权利，所有的票据债务人对持票人承当连带责任，且这种追索不分先后顺序。(二