赤道原则专项融资借款合同适用于对公单笔项下赤道原则项目融资的示范文本.doc

赤道原则专项融资借款协议（示范文本）编号：贷款人：兴业银行股份有限公司住所：法定代表人/负责人：联系人：职务：通讯地址：邮政编码：电传：联系电话：传真：借款人：住所：法定代表人/负责人：联系人：职务：通讯地址：邮政编码：电传：联系电话：传真：协议签订地点：签约重要提醒为了维护您的权益，请您在签署本协议之前仔细阅读,检查并确认以下事宜：一、您有权签署本协议，若依法需要取得别人批准的，您已经取得充足授权；二、您已经认真阅读并充足理解协议条款，并特别注意了其中有关责任承担、免去或限制兴业银行责任、以及加黑字体部分的内容；三、贵公司及您已经充足理解协议条款的含义及相应的法律后果，并乐意接受这些条款约定；四、兴业银行提供的协议文本仅为示范文本，协议相关条款后均留有空白行，并在协议尾部增设了“补充条款”，供各方对协议进行修改、增补或删减使用；五、假如您对本协议尚有疑问，请及时向兴业银行征询。经借款人申请，贷款人审核批准给予借款人融资借款。为明确双方权利义务，恪守信用，立约双方根据中华人民共和国有关法律、法规，经平等协商，特签订本协议以兹共同遵守。第一条定义与解释除非立约双方另有书面约定，则本协议以下词汇将作如下定义和解释：一、“债权”或称主债权，是指借款人（债务人）向贷款人（债权人）提出申请，贷款人经审核批准后，根据本协议向借款人提供的融资而形成的债权（含本金、利息、罚息、复利、违约金、损害补偿金、债权人实现债权的费用等）。贷款人在本协议项下所拥有的针对借款人的债权和借款人在本协议项下对贷款人的债务内容相应一致。“债权人实现债权的费用”涉及但不限于诉讼费、仲裁费、财产保全费、申请执行费、律师代理费、办案费、公告费、评估费、鉴定费、拍卖费、变卖费、电讯费、差旅费、处置费等。二、本协议第五条以下词汇作如下定义和解释：“固定利率”指在借款期限内保持不变的利率。“浮动利率”指在借款期限内按借贷双方约定的周期和幅度变动的利率。“浮动周期”指借贷双方约定的借款利率的变动频率。在一个浮动周期内，借款利率以基准利率按照协议约定的定价方式计算拟定，浮动周期内借款利率保持不变；在一个浮动周期届满、进入下一个浮动周期时，借款利率以新浮动周期的基准利率按照协议约定的定价方式计算拟定，浮动周期内借款利率保持不变。“LIBOR”指伦敦金融市场银行间拆借利率,币种涉及美元、欧元、日元等，具体数值以兴业银行转发的数值为准。“HIBOR”指香港金融市场银行间港币拆借利率，具体数值以兴业银行转发的数值为准。三、“环境与社会影响评估”是指由借款人、第三方评估机构、顾问或外部专家就项目影响范围内所导致的部分或所有的环境与社会影响和风险（涉及劳工、职业健康和社区安全）进行准确、客观、有效地评价和说明，并出具评估文献的过程。四、“环境与社会管理系统”是指借款人根据项目性质和规模、项目环境与社会风险及影响等因素，建立的一套旨在对项目进行全周期环境与社会风险评估与管理，并根据风险情况连续不断地提供减缓和管理风险的计划、措施及监督流程的动态且连续有效的内部管理系统。“环境与社会管理系统”的要素涉及但不限于环境与社会影响评估、管理计划、组织能力、内部培训、社区交流、监督、报告。五、“受影响社区”是指项目影响范围内也许受项目不利影响的本地居民社区，涉及但不限于因项目的开工、原料开采、来料与成品运送、新增劳动力、废弃物排放等因素而受到不利影响的项目本地居民社区。六、本协议第十三条约定的“重大交易”是指（涉及但不限于）：任何拟定要发生或潜在的将严重影响借款人公司基本架构、公司股东变更、或有负债、钞票流量、赚钱能力、公司核心商业秘密、公司核心竞争力、公司重要资产、公司重大债权债务、偿还债务能力、履行本协议能力的交易，或者贷款人和/或借款人认为构成重大交易的其他交易。七、本协议第十三条约定的“重大事件”是指（涉及但不限于）：任何拟定的或潜在的将严重影响借款人公司高级管理人员履行职务的能力、从事公司核心业务员工的雇佣和解约、公司核心商业秘密、公司核心竞争力、公司基本架构、公司股东变更、公司或有负债、公司存续、公司从事业务的合法性、公司稳定、公司发展、公司赚钱能力、公司偿还债务能力、公司履行本协议能力的事件，以及贷款人和/或借款人认为构成重大事件的其他事件。八、本协议中“工作日”均指贷款人银行的营业日，协议履行过程中，若某个提款、还款日为非营业日，则顺延至下一个营业日。第二条借款金额贷款人批准给予借款人借款（币种）(金额大写)亿仟佰*拾万仟元整。第三条借款用途本借款用于，其中借款资金的具体用途如下：借款资金的具体用途金额1、土建2、设备3、其他未经贷款人书面批准，借款人不得将借款挪作他用。第四条借款期限一、借款期限为个月，自年月日至年月日止。二、一次性放款的，放款日以借款借据、借款凭证所记载的实际发放日