金融法规作业48121391.doc

金融法规作业1金融概论单项选择题12345BACDD多项选择题12345ABCDABDABABCDACD判断题12345××√√×货币管理法单项选择题12345AADDA多项选择题12345ABABCDBCDABCDBC判断题12345√×√√×案例分析题（一）1.属于侵害人民币图样的专用权。2.我国《中国人民银行法》规定禁止在宣传品、出版物或者其他商品上非法使用人民币图样。未经人民银行批准出版和销售印制人民币和国家债券图样的宣传品和出版物及其他商品一经发现须立即查封并就地销毁。（二）1.残缺、污损人民币是指票面撕裂、损缺或因自然磨损、侵蚀外观、质地受损颜色变化图案不清晰防伪特征受损不宜再继续流通使用的人民币。2.残缺污损的人民币金融机构按照中国人民银行规定兑换由中国人民银行负责收回、销毁。3.该纸币票面剩余3/4故储蓄所应该向持有人按原面额全额兑换。第三章金融犯罪及其法律责任一、单项选择题12345ACCAB二、多项选择题12345ABCDABDABCDABBCD判断题12345√×√×√四、案例分析题（一）1.属于票据诈骗；萧某擅自更改支票已涉嫌票据变造而李某明知该支票为伪造仍然背书转让给建筑公司也涉嫌票据诈骗。2.本案处理：该支票为伪造票据故建筑工程公司应退还多占用的款项；同时萧某与李某以涉嫌票据诈骗罪可判5年以下有期徒刑并可处2-20罚金。(二)1.该行为为伪造票据2.王某已涉嫌票据诈骗罪；金额巨大情节严重可处以5-10年以下有期徒刑并处5-50万罚金。金融法规作业2第四章中国人民银行法一、单项选择题12345BCDDB二、多项选择题12345ABABCDBDBDABCD三、判断题12345√√√××四、案例分析题（一）1.我国货币发行权属于国务院并授权中国人民银行统一设计印制和发行。2.卓某以涉嫌伪造货币罪同时他为该伪造货币集团的首要分子金额较大可处以10年以上有期徒刑。（二）1.我国《中国人民银行法》第20条规定任何单位和个人不得印制、发售代币票券以代替人民币在市场上流通。中国人民银行和银监会有权责令其立即停止违法活动并处20万以下罚款。2.危害：代币券实际为变相货币发行变相货币一经构成侵犯国家货币专有发行权。第五章银行业监督管理法一、单项选择题12345CCBAC二、多项选择题12345ABCDABCBCDABCDCD三、判断题12345××√√×四、案例分析题（一）1.银监会的法律地位：是国家银行业和非银行金融机构的行政监管职能部门。与各银行的关系为监管与被监管关系。2.本案体现了法律授予银监会对金融机构的监管权力具体为：责令整改和对相关人员采取必要的行政处罚；银监会的职权还包括：1）对金融机构的成立、变更及终止的审批以及对银行业金融机构的登记等职权。第六章商业银行法一、单项选择题12345ABCCD二、多项选择题12345BCDABCABCDABCBC三、判断题12345√√××√四、案例分析题（一）1．违反了：1）设立商业银行分支机构应报中国银监会批准。2）拨付给分支机构的营运资金总和不得超过总行资本金总额的60%。2．不能独立承担责任应为商业银行分支机构是非法人机构其民事责任由总行承担。（二）1．银行拆借资金只能用于弥补付款不足、补充准备金额等不得用于放款等业务；2．提供贷款未要求a公司提供担保存在人情贷款嫌疑。3．若a公司无房地产业务资格银行不得为其提供房地产开发项目贷款。金融法规作业3第七章票据法一、单项选择题12345678910CDADCACBDC二、多项选择题12345678910BCABCDBCDABCDADBCABCDBCDABCDABD三、判断题12345678910√√××××××√√四、案例分析题（一）1.A银行不能拒付。理由是：依据票据法原理票据行为具有无因性票据一旦成立就与其原因关系相脱离票据债务人不得以原因关系无效为由对善意持票人主张抗辩就本案而言无论购销合同有效与否都不会影响该汇票的有效成立和流通。2.此时A银行可以拒付。依据《票据法》第12条：“以欺诈、偷盗或者胁迫等手段取得票据的或者明知有前列情形出于恶意取得票据的不得享有票据权利”本案中甲公司以欺诈手段取得票据属于手段违法不享有合法的票据权利。3.汇票贴现是一种票据转让方式是指持票人在需要资金时将其持有的未到期的商业汇票经过背书转让给银行并贴付利息银行从票面金额中扣除贴现利息后将余款支付给汇票持有人的票据行为。4.B银行依据的是追索权当汇票到期得不到付款时善意持票人可行使该权利所有的票据债务人对持票人承担连带责任且这种追索不分先后顺序。(二)1.票据的伪造指无权限人假冒他人或虚构他人名义在票据上签章的行为。行为人变造他人留存在票据上的签章属于伪造票据的行为。2.若该汇票上银行承兑签章是