预览加载中,请您耐心等待几秒...
1/10
2/10
3/10
4/10
5/10
6/10
7/10
8/10
9/10
10/10

亲,该文档总共13页,到这已经超出免费预览范围,如果喜欢就直接下载吧~

如果您无法下载资料,请参考说明:

1、部分资料下载需要金币,请确保您的账户上有足够的金币

2、已购买过的文档,再次下载不重复扣费

3、资料包下载后请先用软件解压,在使用对应软件打开

(19)中华人民共和国国家知识产权局(12)发明专利申请(10)申请公布号CN112884557A(43)申请公布日2021.06.01(21)申请号202110343571.5(22)申请日2021.03.30(71)申请人中信银行股份有限公司地址100020北京市朝阳区光华路10号院1号楼6-30层、32-42层(72)发明人王湘灵马希佳(74)专利代理机构北京市兰台律师事务所11354代理人张峰(51)Int.Cl.G06Q30/06(2012.01)G06Q40/06(2012.01)权利要求书2页说明书6页附图4页(54)发明名称金融产品营销方法、装置、终端设备以及可读存储介质(57)摘要本发明公开了一种基于手机端小程序的金融产品营销方法、装置、终端设备以及可读存储介质,具体实现方案为:金融产品营销装置包括机构管理模块、产品管理模块、客户经理模块、客户模块、数据存储模块以及手机端小程序。其方法包括:两个以上不同金融机构的管理员分别通过手机端小程序录入本机构的客户经理信息和金融产品信息;任意金融机构的客户经理通过手机端小程序可获取所有金融机构录入的金融产品信息并进行销售以及获取报酬;客户通过手机端小程序可获取所有金融机构的金融产品信息并购买金融产品,并且对为其提供服务的客户经理进行信息登记。本发明有效地解决了现有的金融产品营销平台在多方销售机构参与时不能进行良好的协同销售的问题。CN112884557ACN112884557A权利要求书1/2页1.一种金融产品营销方法,其特征在于,所述方法包括:两个以上不同金融机构的管理员分别通过手机端小程序录入本机构的客户经理信息和金融产品信息;任意金融机构的客户经理通过手机端小程序可获取所有金融机构录入的金融产品信息并进行销售以及获取报酬;客户通过手机端小程序可获取所有金融机构的金融产品信息并购买金融产品,并且对为其提供服务的客户经理进行信息登记。2.根据权利要求1所述的金融产品营销方法,其特征在于,所述方法还包括:基于客户的购买记录,分析并计算获取客户的产品偏好信息,将对应的金融产品的海报通过手机端小程序推送给客户并保存该客户的产品偏好信息。3.根据权利要求2所述的金融产品营销方法,其特征在于,所述分析并计算获取客户的产品偏好信息包括:基于客户的购买记录得到客户购买的金融产品的信息向量,通过基于内容的推荐算法在管理员录入的产品列表中计算获得最符合客户购买偏好的产品列表。4.根据权利要求1所述的金融产品营销方法,其特征在于,所述方法还包括:基于客户经理的销售记录,分析计算出客户经理擅长营销的领域和金融产品类型,通过手机端小程序推送最符合该客户经理销售习惯的产品列表及对应产品学习内容。5.根据权利要求4所述的金融产品营销方法,其特征在于,所述分析计算出客户经理擅长营销的领域和金融产品类型包括:对客户经理的历史销售记录进行统计得到销售的金融产品的信息向量,通过基于内容的推荐算法在管理员录入的产品列表中计算得出该客户经理擅长营销的领域和对应金融产品的产品列表。6.根据权利要求1‑5任一所述的金融产品营销方法,其特征在于,所述方法还包括:客户经理通过手机端小程序制作自己的专属客户经理名片推送给客户;客户经理通过手机端小程序查阅个人销售业绩及分析报告和报酬查阅客户购买偏好及推荐产品。7.一种金融产品营销装置,其特征在于,所述装置包括:机构管理模块、产品管理模块、客户经理模块、客户模块、数据存储模块以及手机端小程序;所述机构管理模块,用于管理来自两个以上不同金融机构的客户经理,各个金融机构的管理员负责通过手机端小程序录入本机构的客户经理信息;所述产品管理模块,用于管理来自两个以上不同金融机构的金融产品,各个金融机构的产品管理员负责通过手机端小程序录入本机构的金融产品信息;所述客户经理模块,通过手机端小程序与客户经理进行交互,用于完成客户经理的销售活动并对客户经理个人进行信息服务;所述客户模块,通过手机端小程序与客户进行交互,用于完成客户的购买活动并对客户个人进行信息服务;所述数据存储模块,用于存储所有使用方上传的数据,包括各金融机构的客户经理信息、金融产品信息、客户开卡登记信息、客户经理历史业绩。8.根据权利要求7所述的金融产品营销装置,其特征在于,所述客户模块还用于:基于客户的购买记录,分析并计算获取客户的产品偏好信息,与所述产品管理模块进行交互,将对应的金融产品的海报通过手机端小程序推送给客户并保存该客户的产品偏好信息。9.根据权利要求7所述的金融产品营销装置,其特征在于,所述客户经理模块还用于:2CN112884557A权利要求书2/2页基于客户经理的销售记录,分析计算出客户经理擅长营销的领域和金融产品类型,与所述产品管理模块进行交互,通过手机端小程序推送最符合该客户经理销售习惯的产品列