我国金融行政处罚特点论文.docx

我国金融行政处罚特点论文行政处罚是具有行政处罚权的行政机关对公民、法人或者其他组织违反法律、法规、规章规定的行政管理秩序尚不够追究刑事责任的行为按照法定程序依法给予的一种行政制裁。金融是现代经济的核心金融违法行为所造成的危害极大因此金融行政处罚也就呈现出不同于一般行政处罚的特点。一、金融行政处罚实体上严厉在金融行政处罚目的的指引下金融行政处罚主要针对金融机构及其工作人员的违法行为其具体处罚规定与其它领域的行政处罚规定相比要严格得多。第一处罚权只能由中国人民银行行使。《金融违法行为处罚办法》第三条第一款规定：“本办法规定的行政处罚由中国人民银行决定。”这就表明认定某一行为是否违法是否需要对其进行行政处罚只能由中国人民银行决定而且中国人民银行不能委托其它组织进行处罚。第二处罚涉及金融机构工作人员的任职资格。《金融违法行为处罚办法》第三条第三款规定：“金融机构的工作人员依照本办法受到开除的纪律处分的终身不得在金融机构工作由中国人民银行通知各金融机构不得任用并在全国性报纸上公告。金融机构的高级管理人员依照本办法受到撤职的纪律处分的由中国人民银行决定在一定期限内直至终身不得在任何金融机构担任高级管理职务或者与原职务相当的职务通知各金融机构不得任用并在全国性报纸上公告。”这就意味着金融机构工作人员一旦被开除便永久丧失在金融机构任职的资格一旦被撤职则在一定期限内或者永久丧失在金融机构担任高级管理职务的资格。第三对违法行为人的责任追究期限长。《金融违法行为处罚办法》第四条规定：“金融机构的工作人员离开该金融机构工作后被发现在该金融机构工作期间违反国家有关金融管理规定的仍然应当依法追究责任。”这一规定就排除了行政处罚法规定的两年时效在金融行政处罚领域的适用。金融行政处罚对追诉时效作了极大的延长无论金融违法行为实施之后经过了多长时间只要一发现就会被依法追究责任这就杜绝了违法行为人经过追诉时效而逃避责任的企图。第四有关罚款的规定详细而明确。在《金融违法行为处罚办法》中一共有近30处关于罚款的规定详细列明了需要处以罚款的不同情形并明确规定了罚款的额度。其它领域的行政处罚则少有这样详细的规定。由于金融业的特殊性金融行政处罚中的罚款数额较其它领域要高。从《金融违法行为处罚办法》的规定看罚款额最低为1万元或者违法所得的1倍最高则可达到50万元或者违法所得的5倍。二、金融行政处罚程序上严谨与其它领域的行政处罚程序相比较金融行政处罚的程序规定更为严谨主要体现在以下几方面：第一金融行政处罚的主管与管辖《中国人民银行行政处罚程序规定》（以下简称《程序规定》）作了严密的规定。中国人民银行实施行政处罚实行分级管理、分工负责即由中国人民银行执法职能部门负责行政处罚案件的立案、调查提出处罚意见。法律事务工作部门负责复核处罚意见的合法性与适当性组织听证。而其它领域的行政处罚程序则往往不涉及主管机关内部的分工问题。在管辖方面不仅对中国人民银行总行及各分支机构的管辖范围作了明确规定还对作出吊销经营金融业务许可证、责令停业整顿、撤销金融机构的代表机构的处罚的管辖作了特别规定。第二实行行政处罚委员会制度。依据《程序规定》中国人民银行设立行政处罚委员会由行长或副行长（主任或副主任、特派员）、主要执法职能部门和法律事务工作部门的负责人组成。行政处罚委员会的职责是对重大行政处罚作出决定；对重大行政处罚决定外的其他行政处罚决定进行监督检查。对金融行政处罚组织的构成、职责范围等明确固定这就为金融行政处罚的正确、顺利适用提供了前提条件。第三规定了处罚决定作出之前的相关程序。中国人民银行执法职能部门负责立案以及调查取证调查终结执法职能部门写出调查报告并制作《中国人民银行行政处罚意见告知书》连同相关证据及其他材料移送法律事务工作部门进行审核并征求意见。经审核法律事务工作部门提出意见将有关材料退回执法职能部门再由执法职能部门报主管行长或行政处罚委员会批准。在《程序规定》中当事人行使陈述申辩权以及申请听证权的程序也十分明确。这一系列严密的程序规定不仅保证实体行政处罚权的正确行使同时也充分体现了金融行政处罚的维护金融机构、其他单位和个人合法权益的目的。第四在处罚的决定及监督方面也有着严格的程序规定。一般的金融行政处罚由主管行长或副行长（主任或副主任、特派员）审查决定对于重大行政处罚决定则要由行政处罚委员会审查决定。金融监管办事处行政处罚委员会作出的重大行政处罚决定还应报分行批准。金融行政处罚决定作出之后还应按《程序规定》所提供的格式制作处罚决定书并依法送达。对于作出撤销金融机构的代表机构、吊销经营金融业务许可证处罚决定的还应在