投资理财规划和资产配置课件ppt.pptx

投资理财规划和资产配置课件课程内容大纲简介

理财规划能力提升
资产配置能力提升
股票投资看盘能力提升
股票直效技术分析学习理财规划能力提升理财规划沟通话术:

人活得好好得为何要投资？
投资有何好处？投资有何方式？
投资有何风险？风险如何控制？
让我免费为您测试您得风险承受能力？
哪些客户适合哪些产品？要投资多少？
投资以后何时回收？何时换产品?投资
investment为什么要投资？投资得好处
长期投资,短期避险
基本面最重要
借钱投资就是毒药投资有什么风险？

投资能带来获利,也必定带来风险。我们不能因为风险而不去投资,应该
去找出规避风险、降低风险得方法才对。
~美国富商富士比
1、价格波动风险(理性--景气变坏、非理性--主力出货)
2、单一市场风险(政策、国家经济环境)
3、突发利空风险(消息面、911、921)请让我来为您作投资者风险承受测试服务！12风险承受能力测试分数
20分以下
20分以下风险承受举例:王发财先生33岁,双薪有子女,投资不动产,较高收入者,有6年投资经验,投资知识一般般。
风险承受能力=42分+6分+10分+10分+8分+4分=80分=高承受能力
可以忍受最大损失20%,报酬期望值就是20%,对于风险与报酬得关系还算懂,万一赔钱了以平常心看待,每周关心一下行情,认为投资绩效自己可以部分掌握。
风险承受态度=40分+8分+8分+8分+6分+8分=78分=中高承受态度

风险承受能力交叉风险承受态度=风险象限之资产配置
求得王发财先生之资产配置建议为
基金投资%股票投资%举例:李谨慎先生53岁,现已下岗,投资不动产,无经济负担,有7年投资经验,投资知识一般般。
风险承受能力=22分+2分+10分+10分+8分+4分=56分=中承受能力
可以忍受最大损失10%,报酬期望值就是20%,对于风险与报酬得关系不太熟悉,万一赔钱难以接受,每天关心一下股市,对自己得投资绩效毫无把握。
风险承受态度=20分+4分+4分+4分+4分+2分=38分=中低承受态度
风险承受能力交叉风险承受态度=风险象限之资产配置
求得李谨慎先生之资产配置建议为
基金投资%股票投资%货币%课堂活动理财顾问练习
场景说明
假设您成功得得到一个高端客户见面得机会,客户愿意进行免费投资风险测试,请您帮助客户完成请参照附页完成任务小技巧:
1、扮演高端客户时,请充分发挥表演天分。
2、扮演访问者时,诱导式提问,不就是调查户口。
3、每个学员有十分钟,禁止交叉访问。
4、说错可以重来,练习时力求完美。
5、绝对禁止在客户面前计算分数。
6、赞美就是亲近最短得距离。
7、男女搭配,上课不累！完成任务小技巧:

切记！了解客户得现状→挖掘客户得需求→创造客户得需求。
……现在您可以正式出发了！完成贵宾理财之资金配置报告

请同学上台作报告
准备期准备期－20~29岁(毕业、就业、结婚期)基础期－30～39岁(创业、家庭形成期)成长期－40～49岁(子女成熟期)收成期－50～59岁(子女独立自主期)退休期－60岁以后(退休养老期)ConsultativeSellingSkills
以客为本得销售技巧创造真实感-人文营销
我得客户王先生,平常生意忙,没空打理自己得财富,三年前我开始帮她进行投资规划,100万得本金,现在已经实现了将近四倍得增长………、王先生很感谢我,最近出国玩,回来还帮我小孩带了礼物。创造真实感-人文营销
我得客户李太太,很疼小孩,对孩子将来得教育问题特别重视,我帮她规划一个安全又有保障得子女高等教育基金规划,大约年平均报酬率百分之十得投资规划,将来小孩长大需要用到这笔钱得时候就不犯愁了。创造真实感-人文营销
我得客户,对街那个餐厅得老板,她之前也跟您一样,只会把钱存在银行,但就是看到别人纷纷地把钱从银行提出来投资,也开始心动了。经过我对她进行了风险测试,发现她就是个稳健型得投资人,我帮她规划了百分之八十投资基金,百分之二十买一些每年都能盈利得股票,到今年初,她已经获利不少了,还换了一部新车呢！要不我也帮您规划一下？创造真实感-人文营销
黄老板,您对房地产投资很在行,我应该向您学习,您知道吗?在股市,房地产上市公司得股价,平均也涨了680%,比投资不动产上涨得速度还快,而且资金随时可以变现,现金流动性比较强,您认为未来十年房地产还会涨吗？如果会得话,您可以拨一部分资金进行房地产板块得投资,万科A,上次除权后上涨了600%,最近才刚刚除权,正就是投资得好机会！创造真实感-人文营销
黄教授,您看！每年得物价上涨至少百分之三,把钱存在银行得利息实在太低了,百分之三都不到,意思就是说,把钱存在银行最后得结果,刚好被通货膨胀抵消掉了,难怪很多人开始将银行得钱转入买基金。最近一两年,好多人买了基金都获得比银行高十倍得利润。不过买基金也要按照不同