投资理财规划和资产配置.ppt

投资理财规划和资产配置课程内容大纲简介

理财规划能力提升
资产配置能力提升
股票投资看盘能力提升
股票直效技术分析学习理财规划能力提升理财规划沟通话术：

人活得好好的为何要投资？
投资有何好处？投资有何方式？
投资有何风险？风险如何控制？
让我免费为您测试您的风险承受能力？
哪些客户适合哪些产品？要投资多少？
投资以后何时回收？何时换产品?投资
investment为什么要投资？投资的好处
长期投资，短期避险
基本面最重要
借钱投资是毒药投资有什么风险？

投资能带来获利，也必定带来风险。我们不能因为风险而不去投资，应该
去找出规避风险、降低风险的方法才对。
~美国富商富士比
1.价格波动风险（理性--景气变坏、非理性--主力出货）
2.单一市场风险（政策、国家经济环境）
3.突发利空风险（消息面、911、921）请让我来为您作投资者风险承受测试服务！风险承受能力测试分数
20分以下
20分以下风险承受举例：王发财先生33岁，双薪有子女，投资不动产，较高收入者，有6年投资经验，投资知识一般般。
风险承受能力=42分+6分+10分+10分+8分+4分=80分=高承受能力
可以忍受最大损失20%，报酬期望值是20%，对于风险与报酬的关系还算懂，万一赔钱了以平常心看待，每周关心一下行情，认为投资绩效自己可以部分掌握。
风险承受态度=40分+8分+8分+8分+6分+8分=78分=中高承受态度

风险承受能力交叉风险承受态度=风险象限之资产配置
求得王发财先生之资产配置建议为
基金投资%股票投资%举例：李谨慎先生53岁，现已下岗，投资不动产，无经济负担，有7年投资经验，投资知识一般般。
风险承受能力=22分+2分+10分+10分+8分+4分=56分=中承受能力
可以忍受最大损失10%，报酬期望值是20%，对于风险和报酬的关系不太熟悉，万一赔钱难以接受，每天关心一下股市，对自己的投资绩效毫无把握。
风险承受态度=20分+4分+4分+4分+4分+2分=38分=中低承受态度
风险承受能力交叉风险承受态度=风险象限之资产配置
求得李谨慎先生之资产配置建议为
基金投资%股票投资%货币%课堂活动理财顾问练习
场景说明
假设你成功的得到一个高端客户见面的机会，客户愿意进行免费投资风险测试，请你帮助客户完成请参照附页完成任务小技巧：
1.扮演高端客户时，请充分发挥表演天分。
2.扮演访问者时，诱导式提问，不是调查户口。
3.每个学员有十分钟，禁止交叉访问。
4.说错可以重来，练习时力求完美。
5.绝对禁止在客户面前计算分数。
6.赞美是亲近最短的距离。
7.男女搭配，上课不累！完成任务小技巧：

切记！了解客户的现状→挖掘客户的需求→创造客户的需求。
……现在你可以正式出发了！完成贵宾理财之资金配置报告

请同学上台作报告
准备期准备期－20~29岁（毕业、就业、结婚期）基础期－30～39岁（创业、家庭形成期）成长期－40～49岁（子女成熟期）收成期－50～59岁(子女独立自主期）退休期－60岁以后（退休养老期）ConsultativeSellingSkills
以客为本的销售技巧创造真实感-人文营销
我的客户王先生，平常生意忙，没空打理自己的财富，三年前我开始帮他进行投资规划，100万的本金，现在已经实现了将近四倍的增长……….王先生很感谢我，最近出国玩，回来还帮我小孩带了礼物。创造真实感-人文营销
我的客户李太太，很疼小孩，对孩子将来的教育问题特别重视，我帮他规划一个安全又有保障的子女高等教育基金规划，大约年平均报酬率百分之十的投资规划，将来小孩长大需要用到这笔钱的时候就不犯愁了。创造真实感-人文营销
我的客户，对街那个餐厅的老板，他之前也跟您一样，只会把钱存在银行，但是看到别人纷纷地把钱从银行提出来投资，也开始心动了。经过我对他进行了风险测试，发现他是个稳健型的投资人，我帮他规划了百分之八十投资基金，百分之二十买一些每年都能盈利的股票，到今年初，他已经获利不少了，还换了一部新车呢！要不我也帮您规划一下？创造真实感-人文营销
黄老板，您对房地产投资很在行，我应该向您学习，你知道吗?在股市，房地产上市公司的股价，平均也涨了680%，比投资不动产上涨的速度还快，而且资金随时可以变现，现金流动性比较强，您认为未来十年房地产还会涨吗？如果会的话，您可以拨一部分资金进行房地产板块的投资，万科A，上次除权后上涨了600%，最近才刚刚除权，正是投资的好机会！创造真实感-人文营销
黄教授，您看！每年的物价上涨至少百分之三，把钱存在银行的利息实在太低了，百分之三都不到，意思是说，把钱存在银行最后的结果，刚好被通货膨胀抵消掉了，难怪很多人开始将银行的钱转入买基金。最近一两年，好多人买了基金都获得比银行高十倍的利润。不过买基金也要按照不同的风险承受度选择不同的基金