预览加载中，请您耐心等待几秒...

合规与合规风险.ppt

预览
1/10
2/10
3/10
4/10
5/10
6/10
7/10
8/10
9/10
10/10

亲，该文档总共16页，到这已经超出免费预览范围，如果喜欢就直接下载吧～

下载提示 文本预览

如果您无法下载资料，请参考说明：

1、部分资料下载需要金币，请确保您的账户上有足够的金币

2、已购买过的文档，再次下载不重复扣费

3、资料包下载后请先用软件解压，在使用对应软件打开

合规与合规风险 “合规” 使经营活动与法律、规则和准则相一致； “合规风险” 因没有遵守法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险； 合规部门职能合规风险管理计划 确定工作计划 报内审部备案 合规检查 对重要业务或典型业务进行测试 对特定环节是否一贯或持续发挥作用进行测试基本的合规原则 不得违反法律法规的禁止性规范 自觉接受合规的监督 主动寻求合规的专业意见 确保不违反法律法规的禁止性规范。 遵守行政许可和业务准入制度 开展新产品论证 任命董事、高级管理人员 收到监管机关的行政处罚通知 授信的合规制度 遵守《商业银行授信尽职工作指引》 调查人员应当承担调查失误和评估失准的责任； 审查和审批人员应当承担审查、审批失误的责任，并对本人签署的意见负责； 贷后管理人员应当承担检查失误、清收不力的责任； 放款操作人员应当对操作性风险负责； 高级管理层应当对重大贷款损失承担相应的责任。 授权的合规制度 前台与后台分离 业务操作与风险监控分离 不兼容岗位必须分离 大额款项收付进行登记和报备 执行“印、押、证”三分管制度存款的合规制度 储蓄管理 账户管理 利率管理 存款准备金管理 会计核算 保密 定期检查，防止账户违法活动 定期对账 确保对账适时有效。 内审持续监控 贷款的合规制度 遵守《商业银行法》 遵守《外资银行管理条例》及其实施细则 遵守《贷款风险分类指导原则》 遵守《银行不良资产监测和考核暂行办法》 遵守《银团贷款管理办法》 遵守房地产贷款的监管指引 不得抵触有关房地产宏观调控的各类监管文件 结算（代理）的合规制度 办理代理业务 专户核算代理资金 银行不垫款 不介入委托人与其他人的交易纠纷 按照会计制度核算和确认各项代理业务收入。 利率的合规制度 符合《人民币利率管理规定》（人民币利率） 存贷款结计息 存款准备金率 利率 应当制定相应的政策，并报送合规部门和中国人民银行当地分支机构 （允许自主制定利率水平的利率品种） 汇率政策的合规制度 遵守《外汇管理条例》 遵守有关规范性文件。 遵守会计统计制度和信息披露制度 遵守《会计法》 遵守《外资银行管理条例》及其实施细则 遵守《金融企业会计制度》 遵守外资金融机构统计的规章等的相关要求 涉及税务事项依照税法的相关规定执行 反商业贿赂和不正当竞争行为 12个重点环节 授权（授信）管理、产品开发和营销、基建工程、房屋租赁、大宗物品采购、信用卡管理、票据承兑贴现、中间业务、出具信用证（保函、资信证明）、结算、信息科技采购及不良资产处置 6个案件排查重点部位 授权（授信）管理、基建工程、营业网点（办公用房）装修、信息科技及大宗物品采购、信用卡等业务、广告、不良资产处置等 长效机制建设 遵守母行海外机构的指引 不抵触中国法律和监管要求 遵守母行及母行监管当局所制定的指引 并表监管 关联交易 以本公司股份为担保 反洗钱和反恐怖融资（另文） 谢谢大家！ 提问与回答