营销人员合规培训合规与风险.ppt

营销人员合规培训前言主要内容证券营销人员应当主要内容营销人员应掌握的证券法规体系《指引》之一：员工制营销人员《指引》之四---管理和监督主要内容第三部分如何合规营销二、营销人员可以从事下列活动二、营销人员可以从事下列活动（续）（四）采取贬低竞争对手、进入竞争对手营业场所劝导客户等不正当手段招揽客户；（五）泄漏客户的商业秘密或者个人隐私；（六）为客户之间的融资提供中介、担保或者其他便利；（七）为客户提供非法的服务场所或者交易设施或者通过互联网络、新闻媒体从事客户招揽和客户服务等活动；（八）面向不特定公众开展或者变相开展证券投资咨询活动；（九）委托他人代理其从事客户招揽和客户服务等活动；四、相关处罚规定--《证券公司监督管理条例》（罚则）四、相关处罚规定--《证券公司监督管理条例》（罚则）续四、相关处罚规定--《证券公司监督管理条例》（罚则）续主要内容第四部分常见违规现象及典型案例一、代客操作案例：全权委托之瞒客私自买卖案例：证券经纪人代客理财汤某无证券从业资格2003年11月被营业聘为业务经理并2007年5月签订居间合同从事客户开发工作。案例：4个月亏损20万委托炒股谁“埋单”违规咨询？相关法律法规要求：《证券公司监督管理条例》第三十四条、《证券、期货投资咨询管理暂行办法》第十二条、第二十四条处罚规定：确定性的判断责令改正给予警告没收违法所得并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足10万元的处以10万元以上30万元以下的罚款；情节严重的暂停或者撤销其相关证券业务许可。人员给予警告并处以3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的撤销任职资格或者证券从业资格。违规咨询案例什么是非现场开户？相关法律法规要求：《证券法》第一百四十五条处罚规定：责令改正给予警告没收违法所得并处以违法所得一倍以上五倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足十万元的处以十万元以上三十万元以下的罚款。什么是开空户？相关法律法规要求：《证券公司监督管理条例》第二十九、三十条处罚规定：责令改正给予警告没收违法所得并处以违法所得1倍以上5倍以下的罚款；没有违法所得或者违法所得不足3万元的处以3万元以上30万元以下的罚款。对直接负责的主管人员和其他直接责任人员单处或者并处警告、3万元以上10万元以下的罚款；情节严重的撤销任职资格或者证券从业资格问题：客户经理能否炒股？相关法律法规要求：《证券法》第四十三条、《证券公司监督管理条例》第三十九条、《证券经纪人管理暂行规定》第四条处罚规定：依法处理非法持有的股票没收违法所得并处以买卖股票等值以下的罚款案例：员工炒股问题：何为不规范营销场所？相关法律法规要求：深圳证监局深证局机构字[2001]39号《关于清理不规范营销服务场所的通知：任何证券营业部不得以投资者培训中心、投资者沙龙、社区宣传点等形式在证券经营许可证核准的经营场所以外地点通过租赁固定场所等方式开展客户营销和服务等活动。案例：不规范营销场所问题：客户经理能否自行印制宣传资料？相关法律法规要求：《指引》执业权限：向客户传递由证券公司统一提供的研究报告及与证券投资有关的信息。具有证券投资咨询执业资格的员工制营销人员依法在证券公司确定的岗位职责范围内为客户提供证券投资信息；向客户传递由证券公司统一提供的证券类金融产品宣传推介材料及有关信息；《指引》禁止性行为：禁止提供、传播虚假或者误导客户的信息或者诱使客户进行不必要的证券买卖；案例：私印宣传资料取得执业资格开展授权业务；出示执业证书公平对待客户；充分揭示风险提供统一咨询；正当手段营销客户利益优先。合规创造价值！