2022现金收支分析报告.doc

现金收支分析报告我支行2011年第三季度现金的收入和情况如下：一、现金收支情况分析（一）现金收入分析。我支行三季度现金收入总计16060万元。其中：服务业收入2883万元占收入总计收入的17.95%主要是股份有限公司、私营企业等单位的销售商品现金收入以及国有企事业单位、股份有限公司及其他服务单位的学杂费、医疗费、水电费、邮电费等现金收入；储蓄存款收入13177万元占收入总计的82.05%。（二）现金支出分析。三季度现金支出13696万元。其中：行政企事业管理费和经营费支出441万元占支出总计的3.22%主要是企事业单位、股份有限公司的行政费、管理费现金支出；储蓄存款支出13255万元占支出总计的96.78%.二、现金收支的变化特点：较二季度的现金收支情况三季度现金的收入与支出在总量上差别不大。三季度7份现金收入总量5715万元支出总量5010万元。8月份现金收入总量5066万元支出总量4358万元。9月份现金收入总量5279万元支出总量4328万元。可见三季度现金的收入与支出总量变化不大相比二季度在资金量相对稳定。三季度现金收入与支出相比在各个月份现金的收入都大于支出资金呈现回笼的态势。三、影响现金收支的因素：1、我行各项揽储活动的影响。三季度是银行所谓的淡季现金量不大各项存款量相对较少。我行为扩大人民币储蓄量开展了多种揽储活动吸引居民的储蓄存款。同时在各个机构之间开展月月增活动我机构积极响应采取各种措施提高我机构的储蓄量。因此三季度现金收入相比支出有所提高收入大于支出现金呈现回笼的态势。2、现金收支的季节性变化。现金收支的变化情况与季节性变化有着很大的关系冬季春季现金现金量会比较大夏秋季现金现金量会比较小就是人们所谓的银行淡季而且各个月份的现金量变化也不是很明显。3、国家金融政策及居民消费价格指数对现金收支的影响。三季度金融机构人民币存贷款基准利率又上调了一次居民存款利率的继续上调会刺激居民储蓄存款的继续增加这也是三季度现金收入大于支出的主要原因。同时也促使了部分借贷款户提前归还贷款部分借贷款户的还款意愿在逐渐加强。此外贷款利率的上调一定程度上缩减了企事业单位的投资支出这些都影响着现金收支的增减变化。三季度居民消费价格指数相比二季度仍在继续上涨这种上涨也将影响着现金收支的增减变化。四、第四季度现金收支情况预测。四季度是银行业的“旺季”因为接近年底前期投入市场的资金会大量回收各企事业单位及居民的资金往来也会频繁资金动用的频率变高。因此预计四季度的现金流量相比三季度会明显提高现金收支呈现回笼的态势。内容总结（1）现金收支分析报告我支行2011年第三季度现金的收入和情况如下：一、现金收支情况分析（一）现金收入分析（2）现金收支分析报告我支行2011年第三季度现金的收入和情况如下：一、现金收支情况分析（一）现金收入分析（3）因此三季度现金收入相比支出有所提高收入大于支出现金呈现回笼的态势