泰山农商行CD分行个人理财业务服务营销策略研究的任务书.docx

泰山农商行CD分行个人理财业务服务营销策略研究的任务书
任务书
一、任务背景
泰山农商行CD分行是一家以农村金融为主业的城市商业银行。近年来，随着人们生活水平的提高和理财意识的增强，个人理财业务在银行业的发展中变得越来越重要。泰山农商行CD分行在不断优化自身服务体系的同时，也需要进一步加强个人理财业务的服务和推广，以满足不同客户的需求，提高自身的市场竞争力。
二、任务目标
1.了解泰山农商行CD分行个人理财业务的现状和发展趋势，掌握本行个人理财产品的种类和特点；
2.对本行个人理财客户的需求和特点进行深入分析，了解他们的理财习惯和偏好，为制定有效的营销策略提供依据；
3.研究行内外市场竞争状况，分析本行个人理财业务服务的差距和不足；
4.基于市场调研和竞争分析，制定一套适宜的个人理财业务服务营销策略，提高本行个人理财业务的市场占有率和盈利能力。
三、任务内容及步骤
1.收集数据及信息
通过借助多种渠道，收集和分析本行个人理财业务的相关数据和信息，包括：
（1）泰山农商行CD分行个人理财业务的种类、数量、规模、收益率、风险等情况。
（2）本行个人理财业务客户的属性、习惯、偏好、需求等信息。
（3）行内外个人理财业务服务差距、优势、劣势和市场竞争状况。
2.分析客户需求和特点
基于所收集的数据和信息，深入分析本行个人理财业务客户的需求和特点，包括：
（1）个人理财客户的投资目标和风险偏好。包括财务目标、期限、来源、投资范围、风险承受能力等。
（2）客户的渠道和咨询偏好，包括咨询场景（支付宝，微信支付&网银等）。
（3）客户的理财习惯和问题，包括客户的理财时间、频率、商品的投资收益以及资金安全的问题等。
3.竞争分析
通过对行内外市场的分析，包括市场规模、成长率等方面的数据，了解本行个人理财业务服务的差距和不足，包括：
（1）竞争者的种类和优势。
（2）竞争者提供的个人理财业务服务的种类和质量。
（3）客户对于竞争者的看法和选择情况。
4.制定营销策略
基于以上分析，提出一套适宜的个人理财业务服务营销策略，包括以下内容：
（1）针对客户需求设定多元化的个人理财产品，根据客户风险承受能力、理财目的等因素进行合理匹配。
（2）通过整合银行渠道资源，实行精准营销，做好个性化服务。
（3）整合银行内部资源，提供综合金融服务，如增加理财顾问、整合融资、信贷等相关业务。
（4）通过营销渠道的不断拓展，如互联网、线下推广，提高服务范围和服务质量。
（5）建立健全的风险控制体系，提高发行产品的安全性和可靠性。
（6）通过先进技术和现代管理手段，提高个人理财业务服务的效率、经济性。
5.编写调研报告
整理分析结果，编写泰山农商行CD分行个人理财业务服务营销策略的调研报告，包括对上述每一个步骤的详细阐述。
四、任务要求
1.本次调研旨在提升本行个人理财业务的服务水平，制定个人理财业务的服务营销策略，因此报告要从客户需求和市场分析出发，提出合理的建议。
2.报告中应包括调研方法、数据处理并分析、结果和建议等。
3.报告应该规范、格式整齐、风格简洁、文字精炼。
4.时间：30天，任务需要保质保量完成。
五、任务成果
1.研究报告：制订服务营销策略的调研报告，不少于12000字，排版格式整齐，内容丰富完整，逻辑清晰。
2.交流汇报：以PPT形式进行汇报，报告范围大于25页，需要对报告的基本思想、主要观点、重要数据、结论和建议等做简明扼要的汇报。