融资性担保机构担保保证金管理情况调查提纲.doc

融资性担保机构担保保证金管理情况调查提纲
（担保机构名称）
一、基本情况
（一）基本情况调查表
调查数据截至2011年末，有关统计口径参照融资性担保行业统计制度中的有关规定。
是否国有控股担保放大倍数担保责任余额（万元）担保户数（家）2011年度是否向客户收取了担保保证金2011年度收取担保保证金的客户数量（家）2011年末向客户收取担保保证金是否还有余额2011年末收取客户保证金还有余额的客户数量（家）2011年末存入保证金数额（万元）2011年末存出保证金数额（万元）（二）向客户收取的担保保证金管理情况
1、融资性担保机构向客户收取保证金的政策（收取保证金的目的及要求）。
2、融资性担保机构是否制定和执行了保证金管理制度（具体规定有哪些，执行情况如何）。
3、收取的对象及比例（什么样的客户需要收取保证金及收取比例的范围）；收取保证金的客户占总客户的比例。
4、保证金的比例或运用形态（收取的保证金是在融资性担保机构的银行结算户还是另专门设置的保证金账户；若是专门账户，对支取有何约束；保证金是否以活期存款或定期存款形式存在；可否用于融资性担保机构向银行缴存保证金、支付代偿或其他用途，用于融资性担保机构向银行缴存保证金、支付代偿的保证金占所有保证金的比例，以及保证金其他用途的主要种类和相应占比）。
5、保证金支付代偿及退还客户的条件与程序。
（三）融资性担保机构向银行缴存担保保证金的情况
1、需缴存的对象及比例（什么样的融资性担保机构需要缴存保证金及缴存的比例，缴存保证金的来源）。
2、融资性担保机构向银行缴存保证金的账户设置及管理（是否开设保证金专户，愿否使用存单质押）。
3、保证金资金存在形态（以活期存款还是定期存款等形式存在，是否有利息）。
4、保证金在融资性担保机构解保或退出合作关系的退还程序以及发生违约时的支付程序）。
二、担保保证金管理存在的主要问题
（一）担保保证金的收取与管理存在哪些问题和需要改进的地方。
（二）融资性担保机构是否存在挪用客户保证金问题，影响程序如何。
（三）对融资性担保机构保证金管理是否能有效防范相关风险。
三、对完善担保保证金管理的政策建议
（调查报告包括但不限于以上调查提纲的内容）