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基于风险调控对中国上市商业银行利润效率的实证研究的开题报告 一、选题背景 随着中国资本市场的发展,商业银行在其中扮演着重要的角色。但是,商业银行面临着多方面的风险,如信用风险、市场风险等,这些风险对于商业银行的利润效率产生了不良影响。因此,通过风险管理来保护银行的经济利益,提高银行的利润效率,是商业银行可持续发展的核心要素。 二、选题意义 本研究旨在探讨基于风险调控对中国上市商业银行利润效率的影响,具有以下意义: 1.为商业银行提供相关的风险管理策略,帮助其保护经济利益,实现可持续发展。 2.为投资者提供有关商业银行利润效率的参考标准,帮助他们做出投资决策。 3.为学术界提供有关商业银行风险管理和利润效率的研究成果,丰富相关研究领域的理论和实践。 三、研究内容 1.探讨商业银行风险管理的相关理论,包括风险管理的概念、分类、框架等。 2.建立基于风险调控的实证模型,分析风险管理对商业银行利润效率的影响。 3.使用2015年至2020年中国上市商业银行的相关数据,采用面板数据模型对研究数据进行分析。 四、研究方法 本研究采用描述性统计、回归分析、面板数据模型等多种方法进行研究,使用Stata软件进行数据分析和建模。 五、预期成果 1.探讨商业银行风险管理的相关理论,丰富相关研究领域的理论基础。 2.揭示风险管理对商业银行利润效率的影响及其机制,为商业银行提供相关的风险管理策略。 3.提出商业银行利润效率的参考标准,为投资者提供参考。 4.提高学术界对商业银行风险管理和利润效率的认识,推动相关研究领域的发展。