湖南省2024年《证券从业之金融市场基础知识》考试必刷100题题库【培优A卷】.docx

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湖南省2024年《证券从业之金融市场基础知识》考试必刷100题题库【培优A卷】

第I部分单选题（100题）

1.目前，道·琼斯股价平均数采用（）。
A:简单算术平均数法
B:加权股价平均数法
C:加权股价指数法
D:修正股价平均数法
答案：D

2.个人利用企业或金融机构提供的资金垫付，以少量资金提前获得高额消费为目的而进行的资金融通，是融资方式中的（）。
A:租赁融资
B:消费信用融资
C:银行信用融资
D:商业信用融资
答案：B

3.以下不属于操作目标的是（）。
A:短期货币市场利率
B:长期利率
C:银行准备金
D:基础货币
答案：B

4.以下（）股票发行监管制度是证券监管机构对申报文件的真实性、准确性、完整性和及时性做合规性的形式审查，而将发行人的质量留给证券中介机构来判断和决定（）。
A:核准制
B:审批制
C:注册制
D:审定制
答案：C

5.下列关于我国债券产品的交易分割说法错误的是（）。
A:目前商业银行柜台债券市场主要有储蓄国债（电子式）业务和柜台流通式债券业务等两类业务
B:只有财政部发行的部分国债和代理地方政府发行的地方政府债在商业银行柜台挂牌买卖
C:财政部核准发行的债券在上海和深圳两家交易所上市交易和进行信息披露
D:人民银行、银监会等机关主管发行的债券在银行间市场挂牌交易和进行信息披露
答案：C

6.银行间市场可在工作日内的8：30—16：30实时办理转出、转入业务，但交易所市场必须在（）前完成转入或转出指令的录入，才能保证客户在次一个工作日可以使用转入或转出的债券。
A:16:00:00
B:15:30:00
C:15:00:00
D:14:30:00
答案：C

7.证券公司战略风险管理的基本做法不包括（）。
A:明确董事会和高级管理层的战略风险管理职责
B:聘请专家对战略风险进行评估
C:采取恰当的战略风险管理方法
D:建立清晰的战略风险管理流程，包括战略风险的识别、评估、监控和报告等
答案：B

8.证券交易结算方式可以分为（）。
A:①②
B:①③
C:①②③
D:②④
答案：D

9.证券市场最广泛的投资者是指（）。
A:企业和事业法人类机构投资者
B:基金类投资者
C:个人投资者
D:金融机构类投资者
答案：C

10.关于优先股与普通股的关系，表达最准确的是（）
A:优先股股东相对于普通股股东，有些权利是优先的，有些权利又受到限制
B:优先股包含普通股
C:普通股包含优先股
D:普通股和优先股没有关系
答案：A

11.全面的风险管理的含义不包括()。
A:全部风险的管理
B:全方位的管理
C:全天候的管理
D:全过程的风险管理
答案：C

12.证券公司直接为投资者开立（）。
A:交割账户
B:银行账户
C:清算账户
D:资金结算账户
答案：D

13.为具有高成长性的中小企业和高科技企业融资服务的资本市场称为（）。
A:创业板市场
B:中小板市场
C:主板市场
D:全国中小企业股份转让系统
答案：A

14.下列关于债券的说法正确的有（）。
A:②③④
B:③④
C:①②③④
D:①②③
答案：A

15.股票价格的波动是对市场供求均衡状态偏离的调整，这是股票分析方法中（）的看法。
A:定性分析法
B:技术分析法
C:量化分析法
D:基本分析法
答案：B

16.证券市场监管是一国宏观经济监管体系中不可缺少的组成部分，对证券市场的健康发展意义重大，下列关于证券市场监管意义的有关说法，错误的是（）
A:加强证券市场监管是维护市场良好秩序的需要
B:加强证券市场监管是保障广大投资者特别是机构投资者合法权益的需要
C:加强证券市场监管是发展和完善证券市场体系的需要
D:准确和全面的信息是证券市场参与者进行发行和交易决策的重要依据
答案：B

17.场外交易市场的功能不包括（）。
A:为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所
B:提供风险分层的金融资产管理渠道
C:逐步向场内市场功能靠拢
D:拓展融资渠道，改善中小企业融资环境
答案：C

18.股票在二级市场上交易的价格是股票的（）。
A:现值
B:理论价格
C:内在价值
D:市场价格
答案：D

19.公司债券的发债利率没有明确的限制，由发行人和保荐人通过市场询价确定；企业债券的定价存在利率限制，要求发债利率不高于同期银行存款利率的（）。
A:0.5
B:0.3
C:0.4
D:0.6
答案：C

20.企业债券筹集的资金可用于（）。
A:本企业的生产经营
B:股票买卖
C:房地产买卖
D:弥补亏损
答案：A

21.我国目前的金融中介机构体系包括了多层次银行机构体系，多元化投资中介体系和保险中介体系，其中在多层