金裕早会：理财不雅念.ppt

金裕人生财富管理授课目的：通过对金裕人生产品涉及的理财知识的介绍，提升伙伴对产品的信心。
授课时间：四十分钟
授课方式：早会讲授、封闭培训、演练过关
讲师要求：外勤导师、内勤讲师
课程内容：从理财误区，理财观念，理财的要素，财富管理的要素，从财富管理的角度,解读金裕人生的价值,抛砖引玉，引导伙伴从财务和规划的角度，发现产品的价值。盲目跟风理财是为了实现
特定的财务目标
而进行的一系列财务规划
个人财务规划是针对个人整个一生而不是某个阶段的规划，它包括个人/家庭生命周期每个阶段的资产、负债分析、现金流量预算和管理、个人风险管理与保险规划、投资目标确立与实现、职业生涯规划、子女教育及教育金规划、居住规划、退休计划、个人税务筹划及遗产规划等各个方面。理财关注的是人生规划，不仅要考虑财富的积累，还要考虑财富的保障。而投资关注的则是如何钱生钱的问题，所以理财的内容比投资要宽广得多。投资是理财的
第一要素是
时间！项目理财的
第二要素是稳定的回报率理财的
第三要素是长期复利滚存投资渠道：银行存款、保险、股票、房地产、期货、债券、黄金、共同基金、外币存款、海外不动产、国外证券等。理财重在规划，在于持之以恒。不要忽视小钱的力量，就像零碎的时间一样，懂得充分运用，时间一长，其效果自然惊人。做好财富管理的三大要素一、安全性：本金安全第一，尽量避免风险，保住本金；
第二，尽量避免风险，保住本金；
第三，坚决牢记前两条！当企业、投资和家庭需要流动资金的关键时刻，保持财富的流动性，能非常及时、灵活而简便的提出现金。
无论经济形势如何变化，它都不会贬值缩水，并能稳健增长。谁拿走了你的64万？

财富会受到很多因素的影响财富管理四个阶段降低名义资产

保全实质财富财富管理引发的思考最清晰的思路：企业和个人资产剥离
最明白的道理：留出过冬的粮食
最简单的解决方法：遗嘱
要求较高的解决方法：家族信托
还有……当下每一个人不得不面对的话题，因为它关系我们事业发展和家庭幸福保险不是教你赚多少钱
而是帮你如何留住这些钱
如果留不住钱，赚钱又是为什么？金融理财的金字塔原理我们有钱了！当务之急是要做好资产的配置有没有一种保险产品，可以解决留不住钱的问题，轻松实现我们资产保值增值的目标呢？金裕人生助我们金裕人生寓意解读合理规划财富，共享金裕人生