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几类离散风险模型的破产概率的任务书
题目：探究不同类型的离散风险模型的破产概率
背景：离散风险模型是指在特定时间内，将风险分成离散的小单元，通过概率的方法来描述这些小单元发生风险的可能性。在金融领域，破产概率是一个重要指标，指企业或个人在经济、商业、金融活动过程中遭遇到失误或差错，无力偿还债务，导致财务状况恶化或倒闭的概率。不同类型的离散风险模型在描述破产概率的时候，因为考虑的假设条件和计算方法的不同，得出的结果也会有所不同。
任务描述：
1.了解离散风险模型及破产概率的相关概念和理论基础。
2.选取几种典型的离散风险模型，包括泊松分布、二项分布、几何泊松分布等，探究每一种模型的假设条件及其适用范围。
3.通过调研相关文献和实证研究，了解不同类型模型的破产概率计算方法及其优缺点，并进行实证研究比较不同类型模型的破产预测效果。
4.根据研究结果提出相应的建议，并在文献综述和研究结果中表述结论。
要求：
1.本文献综述属于理论研究，需要查阅相关文献进行研究。
2.实证研究需要运用统计学方法进行数据分析。
3.应用所学到的统计学与风险分析知识，撰写能够进行科学研究的文献综述和实证研究报告。
参考文献：
[1]HazenGB,JoyceP,KarimMR.ConstructionofProbabilisticImpactModelsforRiskAssessmentinConstruction[J].JournalofConstructionEngineeringandManagement,2021,147(3):04020100.
[2]闵中玉,张德清.基于二项分布的煤矿事故随机性分析[J].煤炭技术,2002(5):35-37.
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