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2012年春期开放教育专科（网考）
《个人理财》课程期末复习指导

第一部份课程考核说明
1．考核目的
通过本次考试，了解学生对本课程基本内容和重、难点的掌握程度，以及运用本课程基本知识、基本理论和基本方法来解决个人理财活动的能力，同时还考察学生在平时的学习中是否注意了理解和记忆相结合，理解和运用相结合。
2．考核方式
本课程期末考试为机考，考试时间为60分钟。
3．适用范围、教材
本复习指导适用于重庆电大开放教育专科各个专业的通识课程《个人理财》。
本课程考试命题依据的教材采用吴清泉等主编的《个人理财》。（2012年2月第1版）。
4．命题依据
本课程的命题依据是《个人理财》课程的教学大纲、教材、教学实施意见。
5．考试要求
考试主要是考核学生对基本理论和基本问题的理解和应用能力。在能力层次上，从了解、掌握重点掌握3个角度来要求。主要考核学生对成本会计的基本理论、基本方法的理解和实际运用的能力。
6．试题类型及结构
考题类型及分数比重大致为：单项选择题(40%)；多选题(30%)；判断题(10%)；简答题（20%）。

第二部份期末复习重点范围
第一章个人理财概论
一、重点名词
理财商数、个人理财
二、重点掌握
1、理财商数；
三、一般掌握
1、个人理财的基本内容
2、个人理财与公司理财的区别
3、个人理财的基本作用
4、个人理财的基本理论
5、人生各阶段所对应的财务目标
第二章个人理财流程
一、重点名词
个人理财策略财务策划计划
二、重点掌握
1、建立客户关系的方式；
2、客户市场划分与市场开拓；
3、整合个人理财策略、提出财务策划计划和执行和监督财务策划计划。
三、一般掌握
1、与客户的沟通及技巧；
2、收集客户信息的方法；
3、客户、财务状况的分析方法。
第三章个人银行理财
一、重点名词
个人银行理财银行储蓄产品
二、重点掌握
1、个人银行理财的理财产品；
2、个人银行理财产品的收益与风险管理；
3、个人投资者如何利用个人银行理财来进行理财规划。
三、一般掌握
1、个人银行理财的含义；
2、银行储蓄产品；
3、境内外资银行个人理财的现状、产品类型及服务。
第四章个人证券理财
一、重点名词
个人证券理财
二、一般掌握
1、个人证券理财的概念、作用及原理
2、个人证券理财的产品及特点
3、个人证券理财产品收益及风险
4、根据个人不同情况，确立和运用个人证券理财规划
第五章个人保险理财
一、重点名词
个人保险理财投资连接保险万能人寿保险分红保险年金保险
二、重点掌握
1、个人保险理财的产品及特点；
2、个人保险理财产品收益及风险管理；
3、根据个人不同情况，确立和运用个人保险理财规划。
三、一般掌握
1、个人保险理财的概念及作用；
2、个人保险理财的产品及特点。
（1）分红保险；
（2）投资连接保险；
（3）万能人寿保险；
（4）年金保险。
第六章个人信托理财
一、重点名词
信托个人信托理财
二、重点掌握
1、个人信托理财的品种、特点和运用范围
2、个人信托的构成要素及基本职能
3、个人信托理财产品收益及风险管理
三、一般掌握
1、个人信托理财产品收益及风险管理
2、根据个人不同情况，确立和运用个人保险理财规划
第七章个人外汇理财
一、重点名词
个人外汇理财
二、重点掌握
1、外汇及其特征、汇率及其标价；
2、个人外汇理财产品收益及风险管理；
3、个人外汇买卖的交易程序及风险管理。
三、一般掌握
1、个人外汇理财的产品及特点
2、个人外汇交易的概念、特征、操作方法
第八章个人不动产投资
一、重点名词
成本估价法市场比较法收益法
二、重点掌握
1、房地产的特征、类型；
2、房地产投资的特征、方式、房地产投资策略；
3、影响城市土地价格的因素、影响建筑物价格的因素；
4、成本估价法、市场比较法和收益法。
三、一般掌握
房地产投资的风险管理
第九章个人教育投资
一、重点名词
教育投资工具
二、重点掌握
1、教育投资策划技术；
2、教育投资的结构；
3、教育投资工具、教育投资风险管理。
三、一般掌握
1、教育经费的来源；
2、个人教育投资：（1）教育的种类；（2）教育经费的来源；（3）个人教育投资的结构。
第十章个人理财税收筹划
一、重点名词
税收筹划
二、重点掌握
1、个人所得税的基本规定；
2、税收筹划的特点；
3、税收筹划的内容、原则；
4、税收筹划的基本流程；
5、个人所得税筹划的基本方法；
6、个人所得税筹划的具体操作
第十一章个人退休养老规划
一、重点名词
退休养老保险
二、重点掌握
1、社会保障三大支柱、退休养老保险的特征、作用和退休养老保险的基本类型；
2、退休养老规划的原则、退休养老投资渠道和退休养老投资的收益与风险。
三、一般掌握
个人退休策划：（1）退休策划的内容和常见退