2010 核保人员考核方法-经典原创文档.doc

各部门：
为充分调动核保人员的工作积极性，提高服务质量，促进公司业务健康、快速、可持续发展，建立完善激励机制，公司制定了《中国大地财产保险股份有限公司营业部核保人员考核办法(暂行)》。现将本办法印发给你们，请监督配合执行。
特此通知。

二○○九年二月十八日

中国大地财产保险股份有限公司营业部
2010年核保人员考核办法(暂行)

总则
为进一步加强营业部核保人员管理，全面提高升核保人员综合素养，工作能力和工作质量，特制订本办法。
一、制定目的
1、激发员工工作积极性，提高员工工作质量。
2、发掘员工潜力，促进员工成长与发展。
3、完善员工职业生涯计划，提供员工人事升迁、奖惩、薪酬调整参考依据。
二、适用范围
适用于营业部核保人员。
三二、考核原则
以考核期间核保人员工作业绩及日常表现为依据，用客观量化指标衡量，立足客观、公正、公开、透明的原则，减少不公平现象。
四三、考核时间
日常考核及年终（中）考核。

二、日常考核
日常考核内容主要包括服务质量考核和核保案卷质量考核，。分别占日常考核总分的30%和70%，根据业务部门有效投诉调整值、“理赔看承保”核保问题调整值最终确定核保人日常考核得分，日常考核由业管部每月组织一次。
（一）服务质量考核
服务质量考核主要由各市场部负责人组成考评小组，按照服务质量考评表（附件一）每月对各核保人的服务质量进行评价。
（二）核保案卷质量考核
为检查核保人日常核保工作能力及水平，考评小组根据以下原则按照承保项目核保案卷评分表（附件二）或拒保项目核保案卷评分表（附件三）内容对核保人员的日常核保工作能力进行考核。根据每次抽取的案卷逐个进行评分，取平均分作为当次核保案卷评分的最终得分。

核保案卷质量考核原则：
（1）核保案卷是指根据《审批出单管理规程》要求上报的业务报审单证以及报审资料等与该项目有关的归档资料；
（2）每次考核将由业管部非核保人按照随机原则抽出考核期间核保人员负责审核的核保案卷；
（3）；
（4）核保案卷抽查考评小组人员：总经理室成员，首席核保人，业务管理部负责人，人身险部负责人，客服部负责人及外聘总公司核保人员，每一份核保案卷须至少由4位考评小组成员参与考核，。
（三）汇总评定
服务质量考核和核保案卷质量考核分别占日常考核总分的30%和70%，另外根据业务部门有效投诉调整值、“理赔看承保”核保问题调整值最终确定核保人日常考核得分。日常考核由业管部每月组织一次，考核结果按照日常汇总评定得出（附件四）。
考核人员按照日常考核表（附件四）内容进行打分。

三、年终（中）考核
业管部分别在半年、年终对各核保人考核期间进行综合考核，主要包括定量考核、综合技能考核、技术考核和日常考核四个指标，其中日常考核主要依据各核保人每月考评结果，各考核指标权重及考核计算方式以年终（中）考核表（附件六）为准。
定量考核
定量考核内容
1、保费目标达成率

2、保费增长对比率

其中，保费增长率为本年保费数值与上年保费数值的比值，若营业部、总公司保费收入均为负增长，则该项评分数值0分；若营业部保费收入为正增长，总公司保费收入负增长，则该项评分数值为100分。
3、精算自留满期赔付达标率

4、精算自留满期赔付对比率

5、利润达成率

1.2定量考核计算原则
1）根据非车险、车险、人身险数据分别计算；
2）业管部核保因核保险种涉及非车险和车险，故业管部核保的各项考核指标按如下公式计算：

A：业管部核保的各项定量考核指标
B：根据非车险数据计算的各项定量考核指标
C：根据车险数据计算的各项定量考核指标
（二）综合技能考评

由总经理室成员、首席核保人、业务管理部负责人、人身险部负责人、客户服务部负责人和总公司核保人，组成不少于4人的考评小组，根据综合技能考评表（附件五）对核保人进行考评。
“核定报价费率的精准度”，是业管部在日常核保中，主要对招投标业务建立完整的报价台账，并将每次招标结果与审核报价进行比对，以费率偏差度作为考核依据，对核保人员建议报价费率的精准度进行评判，从而体现核保人员的专业技能以及对保险市场的敏锐度。
三核人务部（附件三）内容对（三）技术考核
1、