个人金融业务部职责.pdf

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个人金融业务部职责

负责个人金融业务市场调研及规划，制定个人金融业务
发展战略、发展目标，细分和确定目标市场，统一组织营销
推广活动；负责储蓄存款、个人贷款业务、个人中间业务、
个人理财业务等个人金融业务产品的营销、管理和指导工作
及其他个人业务产品的营销推广工作；负责个人信贷合作机
构的准入和维护工作；负责个人客户关系管理及服务，建立、
维护个人客户档案，参与中高端客户的营销和关系维护；参
与对支行、网点、个人客户经理绩效进行统一考核；负责个
人客户经理的培训、管理；负责财富管理业务发展、客户营
销和维护；负责反洗钱管理工作；参与个人金融业务操作风

险和信用风险管理；参与对物理网点、ATM、自助终端等销
售渠道的结构调整和协调管理；参与规划网点布局，网点装
修改造等工作。负责对营销推广中心、客户服务中心和个贷
营销中心的管理和业务指导。
对口自治区分行个人金融业务部、银行卡业务部、电子
银行部。

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个金部经理岗岗位职责

负责部内全面工作，制定本部门工作计划，组织完成各
项任务指标；负责制定本部门整体管理工作，各项规章制度
及操作流程的贯彻落实，内控管理。侧重个人金融业务的发
展规划和市场定位；协助行领导进行业务决策；负责市场调
研规划、个人业务渠道整合与管控、储蓄业务、个人理财业
务的管理、银行卡业务、市场营销。向分管行长负责。

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个金部副经理岗岗位职责

侧重个人金融业务的发展规划和市场定位；负责市场调
研规划、个人业务渠道整合与管控、储蓄业务、个人理财业
务的管理、银行卡业务、市场营销，协助经理进行业务决策；
完成分管中心工作，向经理负责。

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营销客服中心职责

负责制订储蓄存款、个人中间业务、个人理财业务等个
人金融业务产品的营销计划，并组织实施；开展市场调研与
分析，了解客户需求，提出产品完善及创新建议，提交上级
行开发；通过积极与证券、基金、保险公司、特约商户、行
政事业单位等进行业务合作，拓展与个人金融业务相关的各
类中间代理业务，拓展业务领域；制订全部零售银行产品的
统一营销推广策略，指导、组织支行网点及客户经理开展定
向营销，统筹市场营销宣传活动和品牌管理；开展理财业务
及市场动态分析，为客户经理提供理财信息、服务策略、方
案设计等方面的业务支持；进行产品管理与维护，为营销人
员提供各类产品制度和信息支持，提供有关产品培训，解决
营销中遇到的产品问题；进行相应的系统维护；按照统一客
户视图要求，对客户结构进行分析,为构建分层次客户服务体
系提供依据；通过市场调研、数据挖掘等手段，分析不同客
户群的需求特点，以指导客户经理提高产品销售和关系维护
的效率和效果；根据全行统一策略，规划和组织实施分层次
的客户服务体系，制订不同客户群体的服务内容、维护手段、
营销渠道、营销策略和发展计划，实施目标客户的分配与归
属维护，促进目标客户发展计划的实现；组织推动核心竞争
力项目，规范不同类型网点的营销服务流程和协作配合机

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制，指导网点提高运行效率，监测和督导项目落实情况；对
各渠道营销进行综合协调，根据客户服务和发展战略的要
求，进行渠道营销结构分析，就营业网点功能改造、布局调
整、形象标识，以及自助服务营销渠道等提出发展建议；指
导、组织和管理个人客户经理的日常工作，牵头组织有关业
务培训，提高其客户维护和产品销售技能，监督关系维护工
作的执行情况，促进服务质量的不断提高；根据总分行统一
管理办法规定，参与制订本行个人客户经理管理实施细则，
实施个人客户经理岗位资格准入管理；考核监督客户经理绩
效计划完成进度，并协助绩效评价中心对客户经理的绩效考
核；根据考核结果对客户经理的职务升降、工作调动提出建
议；处理客户投诉，实施对目标客户的批量维护；负责为全
行财富中心与财富客户提供区域性的金融理财与产品资讯
和投资理财指引，整合、研发区域性的财富客户专属理财产
品与金融服务方案；进行相应的系统维护。根据总分行统一
办法，建立对支行、网点零售银行业务的考核评价体系；按
照对支行/网点和个人客户经理实行“双线考核”的要求，对
支行/网点零售银行业务营销和个人客户经理的绩效进行考
核；将经个金部负责人确认后的考核结果提供给人力资源和
财务会计部门，分行人力资源、财务会计等部门根据双线考
核的结果对上述费用进行分配；应用并参与完善业绩价值管
理系统、相关统计报表系统；整合、管理、填报各类业务统

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